理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，是提供綜合性理財服務的人員。簡單的說就是如果自己有閒置的資金，不知道如何去理財，可以找理財規劃師給自己理財，而理財規劃師會根據你的個人情況，找一個比較符合你理財的方式。

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，是提供綜合性理財服務的人員。簡單的說就是如果自己有閒置的資金，不知道如何去理財，可以找理財規劃師給自己理財，而理財規劃師會根據你的個人情況，找一個比較符合你理財的方式

理財規劃師，屬於理財領域的，就是從當前的經濟發展來看，越來越多的人開始重視理財，但對大多數人來說，就是不知道應該如何理財，就是不懂這方面的知識，所以就開始催生了理財規劃師職業，他就是專門為客戶提供這個理財規劃，那麼它所面對的客戶，可以是個人，也可以是一個家庭，或者說有一些中小企業和機構。

二、理財規劃師的就業前景？

這個專業的市場缺口還是非常大的，未來發展空間也會很大的，很有可能會出現一個快速增長的一個現象。工資高待遇好，也是必然的。目前理財規劃師已超越註冊會計師、律師等成為最炙手可熱的“金領職業”。

工作內容：為客戶提供量身定製的投資理財方案，確保客戶的收益，把控金融風險，確保安全，還能使客戶收益最大。

1、服務於公司VIP客戶及京城高價值個人客戶，為高價值個人客戶提供全方面金融理財服務；

2、透過與客戶溝通，瞭解客戶在家庭財務方面存在的問題以及理財方面的需求；

3、根據客戶的資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業的理財計劃方案，推薦合適的理財產品；

4、透過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客戶的資產安全、穩健的基礎上保值升值；

5、協助客戶開立賬戶及一系列後期服務；

6、定期與客戶聯絡，報告理財產品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關係。

就業領域：透過職業資格考試合格後，理財規劃師可以從事三方面的工作。一是開設專業的第三方理財公司，二是成為專業的理財培訓人員，三是在金融機構從事理財服務。其中又以開設獨立的第三方理財公司對人才的要求高。金融行業如銀行在職人員、證券分析人員、保險代理人，企業財會人員，金融資產評估人員，以及從事或準備從事本職業的人員應及早參加培訓考取國家職業理財規劃師資格證書，作為求職、任職、開業、境外從業、對外勞務合作等有效的證明在全國範圍內通用，且可以作為法律公證有效的檔案，在全球90多個國家獲得承認。

三、理財規劃師薪資待遇怎麼樣？

美國《福布斯》雜誌曾列出本世紀十大最高收入職業，理財規劃師名列第二。在發達國家，理財規劃師的平均年薪是11萬美元，香港地區2005年理財規劃師最高收入達到200多萬港元，內地銀行私人貴賓理財經理年薪可達60萬~200萬，金融機構理財中心客戶經理平均年收入30萬元以上，目前理財規劃師已超越註冊會計師、律師等成為最炙手可熱的“金領職業”。做私人理財顧問的時候，它就可以收取服務費，而且為客戶賺取的盈利部分，它可以進行分成，而那麼幫客戶去投資了哪些產品，那產品方還會給到他們佣金，同時還有諮詢費，收入也是非常可觀的。

四、理財規劃師職業要求有哪些？

理財規劃師是需要透過理財規劃師國家職業資格認證考試的，這個職業認證分為一級、二級、三級，未來可以逐級的去考證兒，從三級，二級、一級這樣逐級的往上去考。理財規劃師需要具備豐富的金融理財實踐經驗，具備投資理財的實際操作能力。金融理財規劃師要有良好的職業道德，不是單一的金融產品的售賣模式，而是建立以客戶利益為核心的金融服務模式。

對口專業：

經濟學、金融學

代表院校：

中央財經大學、中國人民大學、西南財經政法大學、廈門大學、武漢大學、上海財經大學、湖南大學、浙江工商大學、中山大學等

必修科目：

微觀經濟學、宏觀經濟學、國際貿易、政治經濟學、金融經濟學、計量經濟學、金融法、商業銀行業務、統計學原理、金融工程學概論、證券投資學

興趣要求：研究型、企業型

能力要求：邏輯數學、人際

理財規劃師是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財服務。

目前國內理財規劃師缺口大，需求高。理財規劃師也逐漸市場化，急缺理財人才，未來發展前景非常不錯。