真正的理財顧問會讓你的資產平衡，他的原則是穩健而謹慎的！

真正的投資顧問是會讓你的資產增值，他的策略是激進和進取的！

區別很大！！

首先說投資顧問：

1、投資顧問在證券公司任職需要透過證券投資顧問勝任能力考試，且證券從業時間滿兩年以上，本科學歷，

2、在合規的前提下有表達釋出自己觀點的權利，有推薦股票的權利

3、職責在於存量客戶的服務，資產配置理財規劃和業務指導

然後理財顧問：

1、透過證券從業考試才能去證券公司任職，至於學歷，各個證券公司的要求不一

2、沒有推薦股票的權利，那是職業紅線

3、職責在於投資者的證券業務服務，比如，開戶，引進資產，產品銷售、佣金等

都差不多不能相信，不管投資還是理財，只能靠自己，因為他們都是受僱於公司，比如銀行，券商，保險等金融機構，公司發他們工資，給他們提層，考核他們業績，至於投資者麼能忽悠儘量忽悠，基本上都是一個套路，介紹公司主推的，自己提層高的產品給客戶，至於客戶能不能賺錢那隻能看命了，不是一直教育投資有風險，入市需謹慎嘛。這些人不從投資者的收益分成，當然也不需要承擔投資者的損失，只求公司提層獎金不要少就行了。所以一個利益跟投資者不一致的理財經理你覺得應該相信嗎?

投資顧問：專門從事提供投資建議的專業人士，包括不限於金融投資，房地產投資，商品投資。目前我們口中刻板印象的投資顧問常指為證券投資者提供專業證券投資諮詢的服務人員。

理財顧問：專門從事理財規劃的專業人士，需要為根據客戶的生活目標和需求，提供理財建議，協助客戶進行財務整理，設計資產配置方案，並對方案進行跟蹤。目前國內的理財顧問更多的以銷售產品為導向。

總結：投資顧問專注投資而理財顧問是財富管家，專注資產配置。兩者從本質是可以相輔相成，缺一不可。

投資顧問只關注你的支出項：投資方向，投資方法以及回報率，風險率。 理財顧問則既要指導你的投資也要保障你的生活開銷，收入和支出都會為你考慮到。

這實際上就是理財和投資的區別。

1、理財是大概念，而投資是小概念，理財包含投資。投資注重每筆錢的投入產出比。而理財所指的範圍更廣，它既包括投資的回報，也包括實現個人的財務目標，如保險、旅遊、教育、養老等多方面的目標等等。

2、投資一般只是短期的行為，是可以短期內進行收益的。而理財則是長期的行為，需要進行財務規劃、財富管理，就需要理財，一個沒有理財觀念的人，即時有家財萬貫也可能毀於日常的消費之中，因此理財是個終身事業。而投資是將理財中的計劃一步步落到實處，將每一次投入的資金進行收益。

3、理財包含了消費、支出以及投資，強調的是整體規劃佈局，範圍更廣。而投資包含於理財之中，強調的是一個細分概念，它不需要關注消費和支出，是短期行為，需要更加專注、專業，相比於理財也更加深入高階。