說實話，基金的潛力，很難用一個簡單的標準判斷，需要綜合的分析。

先說一個誤區，很多人買基金，都會考慮買明星基金，通常是這個基金在過去一年的排名特別好的基金經理，第二年再發個新基金的時候，往往就會容易成為爆款，這也就是為什麼，很多基金要在年底去儘量動用各種資金，去爭取一個好的排名，因為第二年好賣新基金。

但是這樣的明星基金，尤其是去年業績特別好的基金，真的是潛力最大的基金嗎？

現實中並非如此。

我做過一段時間的研究，往往在去年業績排名特別靠前的基金，第二年未必會同樣特別靠前，甚至某個階段排名要靠後，為什麼呢？

首先，基金經理控制的規模，可能發生了變化。一個5億規模的基金，和一個50億規模的基金，隨著規模的擴大，操作的難度是越來越大的，這也是我們經常聽股民所說，一般散戶有“船小好掉頭”的優勢，而規模級別的基金，並在這個基礎上繼續發新基金擴張規模，對於基金經理的精力等等，都是一個新的考驗。

其次，原來的明星基金，第二年未必能在高位將股票籌碼派發出去。之所以在年底業績好，很顯然是他買入的股票，在這段時間漲幅非常喜人。問題是，漲幅喜人的股票，你看到多少能在第二年，依然漲幅巨大的呢？板塊輪動始終是資本市場不變的規律。而理想種的明星基金，需要把這些已經漲的非常高的股票，高位賣給其它股民或者基金，同時再逐漸買入那些更有潛力的股票，難點就在於，已經高高在上的股票，有其它基金會來甘願接盤嗎？所以，如前所述，很多去年還排名靠前的基金，由於基金重倉股沒辦法籌碼高位派發出去，第二年會因為重倉股的回撥，導致淨值跟著回撥。

以上是明星基金主要的問題，那麼一般投資者應怎麼選擇呢？

如果你實在不知道買什麼基金，其實很簡單，你大可以考慮指數基金，這樣規避了基金經理的風險，最基本的指數基金如大盤股代表上證50、藍籌股的代表滬深300、小盤股的代表中證500，這三個指數從流通盤角度，基本上就能滿足很多投資者的需求。如果你對某個行業情有獨鍾，那麼你就可以考慮一些行業的指數基金，只是對於行業指數基金選擇的話，同樣你不要單純看去年的業績，往往去年業績好的這些板塊，未來面臨的調整壓力非常打，你如果因為它過去表現好而買入，就等同於高位去接了這些股票的盤了。

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基金是否有潛力，如何選擇？分以下幾步

基金的過往業績

投資者瞭解基金以往的業績是非常必要的，就如同觀察考試成績來判斷一個學生的優秀程度一樣，基金以往的表現從一定程度上說明了基金的盈利能力。雖然考試成績不是最好的指標，但卻是最現實可用的指標，對於基金來講也是如此。需要注意的是，觀察基金過往業績的時候要與同類型的基金相比，否則“蘋果和梨子”的比較是沒有意義的，例如要將股票型基金和股票型基金相比，而不能把貨幣市場基金拿來與股票型基金比較。同時還需要注意的是，不要僅僅比較基金的回報率，我們更要關注基金在為我們賺錢的同時讓我們承擔了多大的風險。如果有兩隻基金的收益率比較接近，那麼我們一般會去選擇那隻波動相對較小風險不大的基金。

基金的持倉結構

基金實質上是基金公司提供給投資者的理財服務，但這一服務是透過證券組合的形式表現出來的，因為基金也要買股票、債券。那麼，我們透過基金的證券組合可以看到基金在投資風格上的很多特點，例如我們透過一些統計學上的方法，可以區分出一隻基金它所持有的股票到底是大盤價值類股票居多呢，還是更加青睞小盤成長類股票。從證券組合的變動情況，可以看出基金在日常運作中的特點，例如倉位的輕重、持股的集中度以及資產的週轉率等等，都可以反映出基金的投資風格。當然，更直接的方法，是把基金的十大重倉股列出來，一一加以評判，從這些股票的潛力來判斷近期基金的表現。

基金經理

投資者挑選基金時，不僅要了解基金的歷史回報與風險，基金由誰管理即基金經理在管理組合中的作用也不容忽視。基金經理手握投資大權，決定買賣的品種和時間，對業績的優劣起著舉足輕重的作用，他自身的投資理念和思路對基金的運作有著深遠的影響。

這麼關鍵的一個人物，投資者該如何去關注呢？我們認為可以從幾個方面入手，首先可以從基金經理以往管理的業績表現入手，這是比較容易得到的資料，可以反映其整體實力和投資風格，這些資料越多、跨越的時間越久，越能夠說明問題。其次檢視基金經理的從業經驗，如果基金經理曾經做過深入的基本面研究，從事投資之後又經歷過市場的牛熊轉變，這樣的經歷會使基金經理在管理基金時受益非淺。最後還要關心基金經理的職業操守。為什麼要關注這一點，是因為投資者購買基金實際上是購買了基金經理的投資服務，基金經理受我們之託來幫我們理財，在這種關係當中信任是最重要的。如果基金經理我們不能信任，談何託付？因此，投資者要關心自己所依靠的基金經理，有沒有被監管部門處罰的記錄等等。

基金公司

基金在運作當中不可避免地處於基金公司這個大環境之中，基金經理在管理思路和方法上或多或少會受到來自公司管理層的影響，因此基金公司也是選擇基金時需要考慮的物件之一。我們主要關心基金公司以下幾個方面的問題，公司整體實力如何，旗下基金是否普遍表現較好。除了投資管理水平，我們還要看看這家公司在投資者服務上的水平如何，是不是以客戶為中心，是不是為客戶創造了儘可能的便利。此外，公司的內部管理是否規範，股東是否能夠提供支援，也是非常重要的。

透過以上幾個方面選好基金之後，還要看看這隻基金是否適合自己，基金的投資目標、投資物件、風險水平是否與自己的目標相符。在基金投資上，沒有最好，只有最合適的，投資者需謹記。

另外，買了基金不等於就可以高枕無憂了，我們仍然需要定期關注，但不需要很頻繁，每個季度結合基金的季度報告來就可以了，綜合分析基金的表現之後再決定是否對基金進行操作。

如果風險承受能力不大的話，買基金是為了保值的話，可以考慮一些債券基金或者是貨幣基金。

對於如何判斷一支基金是否有潛力、是否可以選擇投資這個問題，我可以用自己積累了多年的經驗來回答。

判斷一個基金是否有潛力，要根據多方面的因素來考慮和診斷。主要有以下幾點:

接下來，我將詳細的來解答以上幾點。我採用自上而下的方式，手把手的例項教給你如何判斷和分析一隻基金是否可投資。

首先，我們要確定我們的投資方向。比如我們看好二季度消費領域的投資，那麼我們就來搜尋消費主題的基金。檢視他們近期的收益。

我們關注排名靠前的幾個基金，隨意點開“萬家消費成長”。

接下來，對我們選擇的基金的幾個要點進行逐一“體檢”。

1.基金業績:近期和長期的收益和排名。

比如這個，短期業績不佳。長期一般。

2.基金持倉資訊。

持倉:重倉證券，與消費關係不大。

3.基金風險管理。波動率越最大回撤。波動率越大，越不好。回撤越大，風險越高。夏普比率越高越好。

4.基金資產規模和成立時間。規模不能太小，太大的話也要考慮，畢竟盤子大了不好操作。檢視資產規模是穩步上升還是下滑。成立時間越長，說明產品壽命長。

5.基金公司和基金經理。實力強的公司的研發分析能力一般比較強。基金經理的投資能力決定了一個基金的是否有潛力。知名的基金經理很多，大家可以去找一找。

這樣“體檢”下來，這個基金表現如何，我們就有了初步的判斷。

此外，還有一種方法可以來挑選和判斷。

我們可以透過基金排行來尋找短期潛力基金和遠期潛力基金。

我們透過周、月、季排行來判斷。為什麼這樣可行呢？因為，趨勢一旦起來，短時間內還會延續。同理近期跌幅大的行業基金，在經過3-5個月左右的調整後，可能會迎來爆發。畢竟，追高毀三代，低吸富一生。

一隻基金的裡面會有許多構成，股票，證券等等。但股票會佔大部分，基金的潛力如何，要看該基金持倉的股票表現如何。投資者需要關注的是該基金的基金公司規模如何，該基金的基金經理以往表現如何，該基金走勢如何？

關於基金的選擇，每個人都有自己的標準，沒有誰對誰錯之分，關鍵在於能讓自己賺錢，這就是最正確的，筆者自己篩選基金一般都是透過一下幾個維度來衡量：

1.選擇5星基金。很多基金評價網站，會將基金的收益、風險等多個維度來評判基金的實力，5星評級是最高的，在購買基金前一定要多去評級網站查詢一下將要購買的基金的相關資訊。這裡筆者推薦晨星網，它是全球比較頂尖基金評測網站，評測比較權威，具有公信力。

2.基金的規模。基金的規模不能太大，那些動輒上百億的基金，太大的規模容易造成換股成本過高，萬一買中暴雷的基金。爽然有“雙10”的限制，但是總歸還有影響的，造成“船大難掉頭的情況”；基金規模也不能太小，太小的話經不起股市幾個波動，盈利恐怕也很難實現。筆者自己比較喜歡規模再30-50億左右的基金大小更好合適。但是現在發行的基金動輒就是上百億的，大家也可以結合自己的判斷進行選購。

3.穩定獲利的基金。去找那些成立3年以上，且每年都能穩定獲利的基金。這些基金接受過市場的洗禮，操作經驗豐富，是值得購買的。有些新基金也能有不錯的表現，但是不熟悉的它的選股及操作能力，最好還是不要購買。

4.沒有更換過基金經理的基金。如果一個基金沒有更換過基金經理，且持續盈利的話，那麼表示這個基金經理的實力還是不錯的，可以購買。如果更換過基金經理的話，那之前的良好的業績不一定是他的，可能上來也會有虧損。筆者一般不碰新基金就是這個道理，除非是明星基金經理，能力已經得到公認。

如果滿足以上幾個條件。在拿出一筆2-3年內用不到錢去投資基金，相信會有比較不錯的收益，筆者自己也是嚴格遵守以上的要求進行投資的。雖然目前的股市比較低迷，目前的收益率仍然有3%，算是不虧把。

綜上所述，這就是筆者自己篩選基金的標準，儘管目前市場比較低迷，仍然是正收益，僅供參考，不構成投資意見，投資有風險，入市需謹慎。

基金的潛力如何判斷？我覺得主要看基金經理是否足夠優秀有潛力另外就是基金投資標的是否有潛力，具體來講可以看以下幾個方面：

一、看基金經理

在基金經理的介紹中，我們可以看到基金經理任職年限、從業經歷等，這時候就需要我們對基金經理“打分”了。

俗話說“薑還是老的辣”，基金經理屬於越“老”越值錢的職業。經過市場洗禮的基金經理，往往更可靠。

那麼“老”的標準是什麼呢？投二個人的觀點是，一位基金經理最好擁有3-5年以上基金經理任職年限。更謹慎些，至少應該穿越過一次牛熊。

二、看基金投資方向和倉位

透過基金倉位和個股，我們可以看出很多內容，比如投資風格、投資理念、對行業個股的偏好等資訊。

三、看基金評級

看基金評級非常簡單，就是 “數星星”。具備資質的第三方基金評級機構，每季度都會從全市場數千只基金中選出投資價值相對較高、業績表現持續性好的基金進行評級。

也就是說，你可能在基金評級那裡看到一些“星星”。5顆星是評級最高，1顆星是最低。

需要說明一下，未進入評級不一定是業績不好，也可能是基金成立時間稍短，暫時不參加評級。

四、看階段漲跌幅

點開一隻基金，我們都能在頁面中看到成立以來的階段漲跌幅。

短期的漲跌幅，我們可以看近1月、近3月和近6月的漲幅。

長期的漲跌幅，我們可以看近1年、近2年和近3年的漲幅。

階段漲跌幅不僅要和業績標準對比，也要和同類基金業績進行比較。如果一隻基金，短期和長期的漲幅，大多數時候均排在同類基金的前1/4，那麼這隻基金應該還不錯。

如果某段時間的業績排名很靠後，我們就需要考慮一下，這隻基金是不是換了基金經理、持有資產是不是踩雷、投資策略是否改變等方面了。

五、看淨值走勢

淨值走勢不是判斷基金是否優秀的唯一標準，但一定是重要標準。上面我們講到的階段漲幅，代表了基金在某一時期的業績結果，淨值走勢則是達到這個結果的過程。

一隻好的基金，淨值走勢應該具備幾個特點：牛市跟的上、熊市虧錢少、業績儘量穩。從一隻基金累計淨值走勢中，我們還能判斷該基金不同時間段的回撤控制情況。

六、看基金規模

基金規模太小，就是我們說的“迷你基”，面臨著一定的清盤風險。過大的規模，意味著基金經理的管理壓力較大，船大不好調頭。

投二建議，應該儘量避開基金規模在1億元以下的基金，以免遇上清盤。

除了看單隻基金的規模外，還要看基金經理管理基金的總規模和基金只數。基金只數太多，會讓基金經理心有餘而力不足。

七、看持有人結構

基金持有人結構中，展現了這隻基金的機構投資者和個人投資者佔比。投二比較喜歡機構投資者佔比較高的基金，保持在30%~80%皆可。

因為，機構投資者比絕大多數個人投資者專業。機構投資者多，代表基金受到專業人士認可。

不過，不建議選擇基金規模偏小，機構投資者佔比還超過90%的基金。這樣的基金，萬一機構投資者贖回，規模驟降。個人投資者就會面臨清盤風險了。

七、看持有人結構

基金持有人結構中，展現了這隻基金的機構投資者和個人投資者佔比。投二比較喜歡機構投資者佔比較高的基金，保持在30%~80%皆可。

因為，機構投資者比絕大多數個人投資者專業。機構投資者多，代表基金受到專業人士認可。

不過，不建議選擇基金規模偏小，機構投資者佔比還超過90%的基金。這樣的基金，萬一機構投資者贖回，規模驟降。個人投資者就會面臨清盤風險了。

看一支基金是否有潛力，我們基本可以從三方面判斷。

1.先要了解我們買的是什麼？

也就是要購買的基金型別，比如股票基金、貨幣基金又或者債券基金，也就是了解了基金的大概方向，就能判斷些款基金的大概風險情況了。

比如我們知道股票基金收益高，風險也相對高，貨幣基金比較穩健但收益也相對低。

2.我的錢交給誰？

也就是需要我們瞭解基金公司以及負責這支基金的基金經理，這個可以在網上查基金的招募書，裡面都會有顯示，比較好的網站是巨潮資訊網，基金經理最好是從業三年以上的老手。

3.我的錢去了哪裡？

也就是說了解資金的投資去向，可以進一步知道基金的去向，比如混合基金，如果投資的股票佔到了百分之九十那麼風險就相對好了，這一步可以幫我們進一步確定風險程度。

個人覺得了解了這幾方面就可以基本判斷這隻基金能不能買入了。

若想選擇合適的基金：

1、首先要設定自己的投資目標和投資期限，評估自己對風險的承受能力，確定自己是保守型、穩健型還是進取型知投資者；

2、其次，仔細綜合考核各基金的多項指標，如多年來的收益表現，基金經理和研究人道員的能力素質、基金管理公司的風險控制手段和投資風格等，從中選擇優秀的並且適合自己風險偏專好的基金品種進行投資；

3、最後，請跟蹤您所投資的基金，結合該基金的表現、自己的資金狀況和收益目標來調整自己的金融資產組合。

至於判斷有潛力的基金最好是這樣判斷：一看那些基金是由老牌的基金公司操盤的。

二是看其長線的基金品種累計淨值有多高，淨值越高，說明回該基金的收益也會越好。

三是看其基金組合的持倉品種是答否有潛力，

如果這三個條件都比較佳，該基金品種就是比較有潛力的品種。

我覺得跟板塊熱點有關，這段時間在炒哪個板塊，就買它，其次大盤指數，大盤指數下跌厲害，買入基金，以後的潛力就大，最後選經理，好的經理會選股，選的股票都有潛力。

基金有很多分類，貨幣基金，債券基金，證券基金等，證券基金還有主動型基金和被動型基金。

不知道您要判斷哪種基金的潛力，我都說說吧。

貨幣基金沒必要說，先說債券型基金，因為有純債型和混合型的債券基金，混合型的因為是債券加股票的組合，那麼如果股票市場好，這種基金股票配置的倉位高，潛力就大，這裡存在一個問題，就是我們能否判斷牛熊市，如果可以，則在熊市中買純債基金，或者混合基金中股票倉位低的基金，等牛市將來臨在換混合基金中股票倉位高的基金。

證券基金中的被動型基金，一般就是寬基和行業指數基金，這兩個沒什麼潛力的說法，就是跟著指數走，跟上面說的一樣，如果能提前判斷牛熊，那麼牛市買熊市賣，潛力就在這裡了，不過不同的指數收益是不一樣的，如果有眼光挖掘到收益更高的行業，也能帶來不小的潛力，比如創業板指數漲幅較大，或者消費，醫藥，科技這三個行業的潛力就更大一點，可以選擇這樣的基金，當然也要均衡風險。

最後說主動型基金，其實這就是看基金經理的能力，主要看兩個方向，第一是超額收益，一般就跟滬深300指數對比，或者跟行業指數對比，第二是回撤，甭管基金買了什麼股票，階段收益高，也有可能碰到大盤下跌的時候回撤很大，這就談不上潛力，比如基金經理拿你的錢去押注高科技，什麼晶片，高階製造，新能源，碰到跌的時候回撤是很大的，押注型的主動基金我建議不要碰，因為根本不需要他押，你直接拿錢單挑一隻個股，指不定收益還比基金高呢，反正回撤起來都是大虧嘛，那何必要假手於人呢。

選擇基金可以從基金型別、基金歷史業績、基金經理、基金管理公司等多個方面進行，不過請記住，最重要的是適合自己，從某種程度上沒有絕對的好基金或者不好的基金，只有適合自己的基金和不適合自己的基金。 所以在選擇基金之前，你一定要明白什麼是適合自己的基金？一隻基金適合還是不適合你，不是靠感覺，而是要理性分析。首先你要分析一下，自己預期收益率是多少？自己打算投資的資金量有多大（這決定您有沒有必要進行分散投資，將資金分散到幾隻基金中）?打算投資期限多長？（長期投資和短期投資採用的策略和選擇的基金肯定是不一樣的）自己的風險偏好是什麼樣的?（風險厭惡型和能夠承受高風險的投資者所選擇基金型別和投資策略肯定是有差別的，現在基金公司在讓你正式購買基金前都會有一個風險測評，透過一系列問題幫你分析你的風險偏好，測試結果可做參考）。在對這些問題有一定認識後，你再結合剛才提到的基金型別、基金歷史業績等因素就可以進行有針對性的選擇。