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1 # 耳得生目遇色
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2 # 剛道新加坡
國家開始個人儲蓄實名制是為很多大事做基礎,比如稅收,反腐,反洗錢,反地下錢莊,反電信詐騙等等非法資金流轉。
根據你不清不楚的描述來推斷,你應該不是在戶籍所在地辦理的銀行卡。在戶籍所在地辦理銀行卡,只需要二代身份證就可以了,而且在櫃員機就可以自助辦理,無需去櫃檯,如果自己會操作,連銀行的工作人員都不需要!
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3 # 勻楓財技大兜底
誰說到銀行辦理儲蓄卡時,還需要各種證明呢?資訊需要及時更新,現在國家對於銀行卡開戶確實有著要求,但絕不是這個要求。
1.在一家從未開設過儲蓄卡的銀行,新開設的儲蓄卡。只需要拿好身份證件,在櫃檯上填寫一份個人資料申請書,就可以辦理成功一張新的儲蓄卡,不需要其他證明,同樣這是一張一類卡。如果此前在銀行開設過儲蓄卡,雖然也可以開出儲蓄卡,但是這張卡已經是二類卡了,如果涉及到現金的支取,還必須在一類卡上辦理。
3.但如果是現在申請信用卡的話,是需要一些證明的。在目前對於將個人槓桿的大前提下,信用卡的額度審查以及資料調查都將比較重要。而且一切都趨於謹慎和保守,也就是說,信用卡的審批透過或者額度基本上是往下。
4.國家現在將銀行賬戶體系分為1、2、3類賬戶之後。其實就是一種寬進嚴出的政策,也就是說辦卡可能很重要,但是使用卡要求規範就比較嚴。完善客戶資料、進行資金審查,調查客戶的背景材料,這可能都變成了銀行的義務。
一切都以身份驗證為基礎,所以如果持有身份證去辦理儲蓄卡,沒有任何的障礙。但是規範使用信用卡和儲蓄卡,就變成了未來管理的重點。
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4 # 三水0309
不知各位聽說過“斷卡”行動沒有,因為反毒品、賭博、詐騙以及反洗錢需要,為配合監管、執法部門開展工作,也是為了我們生命財產安全考慮。
現在去銀行開立個人賬戶,確實比以前麻煩,除了本人攜帶身份證件辦理外,好像還要核查手機,房產證,居住證。也會詢問一些工作收入之類的。做這些,就是為了判斷你是否合理開戶。
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5 # 野兔永
這個問題不確切,應該說你去銀行辦卡時要提供你的真實資訊。
分兩種情況:
一種情況:如果是本地身份證,只要你給櫃員說清楚辦銀行卡的用途,你在什麼地方上班,具體的常住地址就行了,一般銀行都會給你辦理。
另外一種情況:如果你不是本地身份證,那麼銀行就會問的非常仔細,如果有房子或者暫住證這些都可以辦理,如果你是因為專案在銀行當地,提供專案資料也可以辦理銀行卡。
以上兩種情況,銀行都會要求你認真閱讀銀行卡開立告知書,大體內容是銀行卡只能是你本人使用,不得出租、出借和賣給其他人,否則後果自負。
如果是一個專案上的工人,專案單位會集體在銀行辦理,並且會提供上門啟用服務。
至於利弊,肯定是利大於弊,為什麼?
一、如果你是真實的用卡,你也不會擔心有什麼事情,該有的證明你都有,也無所謂,如果你經常去銀行,櫃員應該對你也很熟悉了,也會給你辦理。
二、如果辦卡人辦的卡不是自己用,如果他拿給其他人用,那麼這張卡有可能會落入犯罪集團手裡,對於辦卡人和被騙的人都不是好事。
三、最核心的一點就是從源頭斬斷犯罪工具。大家都應該知道,現在的網路詐騙都是透過大量的銀行卡來實施,要求被騙人匯款到銀行卡,犯罪人再透過銀行卡把資金取出來。另外就是防止犯罪嫌疑人透過銀行卡來洗錢等犯罪活動。
總之,這些規定都是為了更大限度的保護廣大人民群眾的利益,防止電信詐騙、反洗錢的需要。給予銀行一定的理解,同時保護好自己的銀行卡,以免給自己造成不必要的麻煩。
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6 # 黑洞BH
這個問題黑洞來回答。
要各種證明是因為國家斷卡行動的影響,而且你可能不是本地人。如果是本地人也是不需要證明的,因為政策才出不久,可能不同地方執行會有不同。
有利還是有弊,要看你站在誰的角度來看。
站在辦卡人的身上就是需要多帶一些身份證明東西,比如,如果你是外地戶口,那麼你去銀行辦卡,可能會需要你提供工作證明或者暫住證等。
站在銀行的角度又多了一項硬性的風險防控點,而且必須做好控制,因為如果銀行開的卡被用於電信詐騙,會倒查開卡人的責任,如果你是銀行工作人員,每天會開那麼多卡,你怎麼知道他們其中一個以後會不會把卡用於犯罪,而且一旦出事,你又有責任,你在開卡的時候會不會多詢問幾句,多提供一些合理證明,所以,該配合就配合,只要你開卡是正常用途,你就不必太在意這些,因為這些都是用來防控那些犯罪份子的。
站在國家層面來說,實名制,控制一類卡的數量等各種手段,讓電信詐騙者少了很多提現手段,從而減少被詐騙的可能,這就是對大家都有利的。
綜上,我覺得整體而言利大於弊,我們普通人和銀行人只是相對麻煩了一點,但是按要求還是可以正常辦理業務的,而對於國家整體的打擊電信詐騙,洗錢等犯罪活動是有大作用的。
斷卡行動,不只是單單指銀行卡,還包括電話卡、物聯網絡卡、流量卡、對公賬戶及結算卡、非銀行支付機構賬戶等。
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不知道你說的去銀行辦儲蓄卡銀行要什麼證明?天津是隻要身份證就能辦卡,其它不就是手機銀行,能有驗證碼嗎。現在都是機器辦卡,也很方便快捷啊