原油寶本身的虧損可以計算，中國銀行的名譽損失，難以估量。

網傳總額在300億美元，但是這個應該不全是中國銀行持有，應該還有南韓那邊陪葬的機構。

有諮詢機構估計預計損失在5000萬美元，大約3.5億人民幣左右，加上訴訟等費用可能在7000萬美元左右。預計還有銀保監會的罰款。

但是，最大的成本，就是暴露了中行專業差和愛欺負客戶。這種形象和品牌的損失不知道花多少錢能挽回。

客戶以後理財要學習風險控制了，不懂得東西少碰，不會的東西多問，閉眼大發財的夢應該早些醒來，不然還會有無數的坑在召喚。

德不配位虧其中

貪心不足何從容

險中求財該服輸

蛇想吞象須從容

怪天怪地怪自己

安分守己樂其中

這次中行和印度加起來虧損幾百億，而墨西哥因為套期淨賺幾百億，我們要知道設立期貨的初衷就是套期保值，為了降低終端交易雙方的市場波動風險，把期貨打包成多單和空單的合約，讓更多的人參與到投機，實際上就是讓渡一部分投機利益，來達到轉移實物交易風險的目的，所以不論是芝加哥期貨交易所還是墨西哥的操作都是正常的，中行忽悠那麼多連期貨是什麼都不知道的散戶進來，本來就是不負責任的表現，再加上管理的缺陷，更是難辭其咎，因此中行無論如何都必須承擔很大一部分的損失和責任。

細思極恐，居然天下有這樣的協議。多方承諾放棄收貨，按指定的幾分鐘成交價為結算價格。這不是明顯送錢給空方嗎？要知道打壓幾分鐘成交價的代價是很小的，就比如把一隻A股打到跌停價也很簡單，因為是低價優先成交。

原油寶原先沒負值確實屬於低風險等級產品，被美國佬悄悄改為負值規則立馬變為最高風險等級的期貨等級，而中行愚蠢之極毫無察覺，帶領廣大小白被別人成功屠宰。現在工行建行那些原油寶小白估計都會改選其它沒負值的低風險產品了。

改為負值規則，其實就是產品風險等級發生重大變更、變成為最高風險等級，而原油寶客戶當初簽訂的產品協議是沒負值的低風險等級，中行應該與客戶重新改簽高風險等級產品協議，才能有效，否則高風險等級部分應當由中行全部承擔。

新制訂的負值規則，應該只能適用於新開倉位，不能適用於老倉位，連法律都是隻能向後適用沒有向前適用的。而且如果老倉位只因規則改變而需要調倉的話，芝交所說過會承擔調倉成本嗎？所以負值規則向前適用是沒有法理基礎的。

有一個問題需搞清，國際盤是24小時交易，如按中行客戶按8小時交易，這是開玩笑。相信中行內操盤一定按24小時工作。至於中行虧多少？不清楚，但散戶多頭一定爆倉，原則上沒有保證金投入，電腦會平倉，何來負銀行錢。有一種可能銀行與自己客產對賭，交易員以為己見底，故意不平倉，想從客戶的合約單上賺到頭寸，可市場不見底，直至穿倉。

關於虧損總金額多少問題，目前暫無定論。對於投資者來說，可謂是損失慘重，因為他們不僅本金全部虧了，而且需要補足“倒欠”中行的錢。比如，有個投資者說，其本人虧損了90多萬，還欠了 中國銀行 上百萬元。值得注意的是，根據原油寶投資協議，如果投資者不主動補足資金，中行有權用投資者其他賬戶的資金補足。此外，如果投資者拖欠資金，還面臨上個人徵信風險。當然，原油寶事件也影響到中行。一方面，中行深陷輿論風波中，恐引來監管壓力。另一方面，事件導致中行股價下跌。

中國銀行無論在美國虧了多少億，對國內的客戶要公開誠懇的賠禮道歉給賠償，因為他們用理財的方式騙取了客戶購買的期貨產品。才造成千千萬個客戶不明不白的傾家蕩產。

不要擔心，堤外損失堤內補，中國有大批股民，期民，玩不過外華人玩華人太輕鬆了，放心，這幾天股市有多少股民傻了吧，