本人從事外匯交易近10年，深諳行業規則，以我的個人經驗來聊聊這事。

講到監管牌照，我們先了解下世界主流頂級監管牌照有哪些？比如英國FCA的MM牌照、澳洲的ASIC的MM牌照、NFA（僅嘉盛和安達兩家）、日本FSA、瑞士FINMA、CYSEC塞普勒斯等。辦理這些頂級監管牌照花費的成本較高，申請時間週期較長，資質稽核異常嚴格，不是隨隨便便花錢就給你辦成的主。 而現在市面上剛興起的一些券商基本都是加拿大+NFA的清一色組合監管牌照，不言而喻。 花錢少，申請辦理門檻低，有渠道幾天就可以下牌，支援海外公司考察，媒體接待等等，犯罪成本較低，為一些不法分子在國內做不好的事情提供了舒適的土壤環境！ 下圖給大家簡單提供下此類牌照相關的價格，全部真實備案，可以在官網查到相關監管號資訊，至於裡面的道道就不再這裡細說了。 總之，對於廣大愛好外匯交易的投資者而言，一定要擦亮眼睛，選擇一些主流頂級監管的券商去做交易，不要被別人矇蔽雙眼，被塑造一套錯誤的知識理論體系，從而到最後可能落到人財兩空的境地！ 望慎重！

你的問題應該是外匯平臺或是外匯券商，而不是交易所。

我們先來了解一下加拿大牌照

加拿大MSB介紹

加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情報單位，於2000年成立。它是一個獨立機構，向財政部長彙報工作，對議會活動中心負責。總部位於渥太華。主要負責收集分析、評估和披露加國金融行業的相關資料，以保護加國的金融穩定及安全。

業務範圍

加拿大MSB向公眾提供下列服務;

● 外匯交易:進行交易，您可以將一種貨幣(美元兌換加元)兌換成另一種貨幣。

● 資金支付：使用電子資金轉帳網路或任何其他方法，將資金從一個個人或組織轉移到另一個個人或組織。

● 兌換或出售匯票、旅行支票或任何類似的東西：這也可能包括兌現或出售旅行支票或任何類似的東西。這並不包括將支票兌現給特定的個人或組織。

申請加拿大FTR MSB要求

辦理您的金錢服務業務牌照MSB：

在開始在加拿大經營之前，您必須在FINTRAC上註冊您的貨幣服務業務(MSB)。即使您已在一個省或地區註冊為MSB，您仍然必須在我們這裡註冊。有關您的所有MSB註冊義務，請參閱註冊您的貨幣服務業務。

合規計劃程式：

全面有效的合規計劃是您履行PCMLTFA及相關法規規定的所有義務的基礎。在FINTRAC檢查期間，重要的是要證明所需的文件已經準備就緒，並且被授權代表您行事的員工、代理和所有其他人員都受過良好的培訓，能夠有效地執行遵從性程式的所有元素。高階管理人員必須批准合規計劃，合規管理人員必須具有執行該計劃要求的必要權力。你必須:

（1）指定合規負責人負責合規計劃的實施和監督;

（2）制定並應用由高階管理人員批准的最新的書面合規政策和程式;

（3）應用及記錄風險評估，包括緩解措施及策略;

（4）為員工、代理人和其他有權代表您行事的人制定並維護書面培訓計劃;

（5）每兩年回顧你的法規遵循計劃(政策和程式，風險評估和培訓計劃)，以測試其有效性。

瞭解您的客戶程式

作為一項貨幣服務業務，您必須根據犯罪收益(洗錢)和恐怖主義融資條例(PCMLTFR)，為某些活動和交易核實客戶的身份。瞭解你的客戶的一部分包括以下方法來識別客戶，以及進行某些額外的活動，如下所示:

（1）何時確認個人和實體的存在——貨幣服務企業;

（2）識別個體和確認實體存在的方法;

（3）業務關係要求;

（4）持續的監控要求;

（5）實益擁有權要求;

（6）第三方認定要求;

（7）政治人物和國際組織負責人-貨幣服務企業。

牌照申請需要準備什麼？

• MSB牌照的金融業務方案設計

• 準備與撰寫申請材料

• 向加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)遞交MSB牌照的申請

• 申請過程中，負責回答由加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)提出的問題。

• 若加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)需要我們提供其餘文案或相關說明，我們將負責撰寫及提交。

加拿大FTR MSB牌照優勢

● 加拿大MSB是目前所有國內AA類牌中辦理費用最低的牌照

● 加拿大MSB不需要繳納保證金

● 加拿大MSB牌照下牌時間快

● 加拿大MSB投訴少，口碑好

● 加拿大MSB牌照是國內AA類牌中少數不需要繳納月費的牌照

目前所有的AA類監管牌照中，加拿大FTR MSB牌照的價效比是最高的，費用最低，負面最少，是所有的中大型平臺中後期使用的高階牌照的不二之選。

我們先看一下什麼叫加拿大FTR牌照？加拿大牌照的全名是Fintrac Money Services Business（Fintrac MSB），簡稱為FTR牌或者MSB牌。這就是FTR牌照的由來。

我們在看一下FINTRAC是什麼？FINTRAC（加拿大金融交易和報告分析中心）是加拿大的金融情報單位，成立於2000年。它是一個獨立的機構，向財政部長彙報工作，對議會活動中心負責。總部位於渥太華。它的主要職能是負責收集分析、評估和披露加拿大國家金融行業的相關資料，以保護加拿大國家的金融穩定和安全。

業務範圍

外匯交易:可將一種貨幣（美元兌換加元）兌換成另一種貨幣。資金支付:透過電子資金轉賬網路或者任何其他方法，將資金從個人或者組織轉移到另一個人或者組織。兌換或出售匯票、旅行支票或者任何類似產品。但是不包括將支票兌現給特定的個人或組織。

加拿大FTR牌照優勢

是目前所有國內AA類牌照中辦理費用最低的牌照無需繳納保證金下牌時間快口碑好，投訴少國內AA類牌中少數不需要繳納月費的牌照

申請加拿大FTR要求

辦理金錢牌照MSB:

在經營之前，需先在FINTRAC上註冊貨幣服務業務（MSB）。無論你之前是否註冊過MSB，仍然需要在FINTRAC上重新註冊。貨幣服務業務裡有關於所有的MSB註冊義務，可以仔細閱讀。

合規計劃程式:

全面有效的合規計劃是履行PCMLTFA以及相關的法規規定的所有義務的基礎。在FINTRAC檢查期間，所有證明需要的文件必須準備好，而且被授權代表公司的代理人需要專業有效的配合檢查。高階管理人員必須批准合規計劃，合規管理人員要有必要的權力去執行該計劃。

瞭解客戶程式:

根據犯罪收益（洗錢）和恐怖主義融資條例（PCMLTFR），需要核查客戶身份，一般透過以下幾個方面核查。

1.核實確認個人和實體的存在

2.識別個體和確認實體存在的方法

3.業務關係要求

4.持續監管要求

5.實益擁有權要求

6.第三方認定要求

7.政治人物和國際組織負責人

申請牌照流程

第一步:註冊當地公司

需要提供公司名稱，董事資訊

第二步:申請牌照

牌照申請工作

加拿大FTR牌照（又稱MSB），屬於為數不多的無月維費的AA類牌照。相對來說，該牌照的監管範圍更加的全面。在所有的AA類監管牌照中，加拿大FTR MSB牌照的價效比是很高的，費用最低，負面最少的一個，也是所有的中大型平臺中後期使用的高階牌照的不二之選。

在目前來說，各大交易所持牌運營已經是一種趨勢，很多的交易所都會選擇提前持牌，再進行運營宣傳，這樣來說，一方面是有了備案，交易所合規運營，提前規避了諸多風險。

另外，同時持有多個國家的牌照對於專案方來說也是有益無害，在各國都有備案，保證合規運營，也讓投資者更加放心。無非也是一種實力的象徵吧。

外匯圈現在市場上最火的外匯牌照就是加拿大

MSB牌照了，加拿大msb牌照之所以很受外匯圈的青睞，一是因為它辦理週期比較快，而且需要的資料也相對來說要比較簡單，二是：它不需要保證金以及維護費用，只需要2年做一次年審即可，那麼該怎麼註冊加拿大msb牌照呢？下面小編就為大家介紹加拿大msb牌照註冊。

加拿大

MSB牌照在加拿大經營的金錢服務業務(MSB)受加拿大反洗錢(AML)和反恐融資(CTF)要求的約束。加拿大監管機構是加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)。除了監管該行業，FINTRAC從持牌的MSB機構獲得定期的報告，併為該行業釋出更新行業條例。如果你在魁北克做生意，你也會受到金融市場協會(AMF)的監管。AMF是魁北克省政府監管該省金融市場的機構。此外，作為一個收集個人資料的機構，加拿大私隱專員公署將規管你在個人資料方面的做法。行業成員也可能受到額外的省級要求，這取決於你在哪裡做生意。

我們先來了解一下加拿大牌照。

加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情報單位，於2000年成立。它是一個獨立機構，向財政部長彙報工作，對議會活動中心負責。總部位於渥太華。主要負責收集分析、評估和披露加國金融行業的相關資料，以保護加國的金融穩定及安全。

 

目前所有的AA類監管牌照中，加拿大FTR MSB牌照有如下優勢

● 加拿大MSB是目前所有國內AA類牌中辦理費用最低的牌照

● 加拿大MSB不需要繳納保證金

● 加拿大MSB牌照下牌時間快

● 加拿大MSB投訴少，口碑好

● 加拿大MSB牌照是國內AA類牌中少數不需要繳納月費的牌照

總的淶水加拿大FTR MSB牌照的價效比是最高的，費用最低，負面最少，是所有的中大型平臺中後期使用的高階牌照的不二之選，

因為獲取成本低，不過這個牌照毫無公信力。

選擇英國，澳洲的最好，不過現在澳洲不做國內客戶，基本都換了監管了。

加拿大投資行業監管組織頒發的牌照

目前加拿大最主要的監管機構是IIROC，它是一個非營利性的國家級的自律組織。作為加拿大投資交易商協會（IDA）和市場監管服務公司（RS）合併的一部分，IIROC成立於2008年6月1日。該機構獲得了CSA認可，而CSA涵蓋了加拿大10個省級監管機構。

什麼是加拿大IIROC牌照？

加拿大投資行業監管組織是一個全國性的自律組織，負責監管加拿大所有投資交易商以及債務和股票市場的交易活動。IIROC制定高質量的監管和投資行業標準，保護投資者，加強市場誠信，同時保持高效和有競爭力的資本市場。

IIROC透過制定和執行有關交易商公司及其註冊員工的熟練程度、業務和財務行為的規則，以及制定和執行有關加拿大股票市場交易活動的市場誠信規則，履行其監管職責。為履行國家自律組織的職責，我們必須秉持誠信、透明和公平的原則行事。

IIROC做什麼：

撰寫制定高監管和投資行業標準的規則。

甄別由IIROC監管的公司聘用的所有投資顧問，確保他們品行端正，受過適當培訓，併成功完成了所有必需的教育課程、背景調查和課程。

進行財務合規性審查並設定最低資本要求，以確保公司有足夠的資本用於其業務的特定性質和數量。這透過防止過度槓桿和高風險的商業行為降低了公司破產的可能性。（IIROC監管的公司也參與了加拿大投資者保護基金，該基金在公司破產的可能性不大的情況下保護個人投資者。）

進行商業行為合規性審查，以檢查公司是否有適當的程式來監督客戶賬戶的處理，以及建議和交易是否適當地反映了客戶的需求和指示。IIROC批准的顧問必須透過熟悉客戶的財務狀況、投資需求、目標、投資經驗和風險承受能力，遵循適合性和“瞭解客戶”規則。

進行交易行為合規性審查，檢查交易公司的交易臺程式。審查評估交易臺程式是否符合《全球市場誠信規則》（UMIR）和適用的省級證券法。

進行市場監督和交易審查分析，確保交易按照UMIR和適用的省級證券法進行。

調查其經銷商公司、獲批人員和其他市場參與者可能存在的經銷商或市場不當行為，並可提起紀律訴訟，可能導致罰款、停職、永久禁止或終止個人和公司。（罰款及結算所得款項撥入IIROC的限制基金，IIROC用以資助資本支出，以應付新出現的監管問題、與投資者及工業教育有關的專案，以及IIROC認可令所授權的其他用途。）

牌照申請

申請要求

註冊最低資本

經紀商類別不同，資本要求也不一樣。分為兩種：250,000加元/75,000加元，換算成人民幣合約124萬元/37萬元。

介紹經紀商：

1類介紹經紀商的最低資本應該始終在7.5萬加元之上。130

2類介紹經紀商的最低資本應該始終在25萬加元之上。9370

3類介紹經紀商的最低資本應該始終在25萬加元之上。6165

組織架構

每位交易商成員需要建立和維護合適的內部控制系統。

（2）交易商成員的負責人或者執行主管都必須經過IIROC組織的批准。

（3）至少40%的負責人在交易商成員公司的業務運營中保持活躍狀態，或者在相關附屬證券交易商或其他附屬金融機構擔任同等職位，並且擁有至少有5年金融服務行業從業經驗

（4）交易商的所有執行主管都需要在業務運營中保持活躍狀態。其中，執行主管中不少於60%的人有超過5年的行業從業經驗。

3.實體辦公室

IIROC要求成員公司在加拿大設立實體辦公室。具體要求如下：

依據加拿大聯邦法成立。加拿大境外公司需要與加拿大實體（並申請加入IIROC會員）有合作關係。加拿大申請法人需要滿足所有會員要求；

需要在加拿大作為交易商運營業務；

符合要求在加拿大行政區進行註冊；

其控股及相關公司，負責人，合夥人，主管以及員工都符合IIROC規則

申請費用

交易商成員向IIROC組織繳納的費用包括：

一次性繳納入會費25,000加元。在申請成功之後，需要繳納保證金10,000加元，並不可退還。

基於IIROC認證命令，交易商成員向IIROC有限基金一次性繳納會費。年度費用根據以下因素而定：

交易商成員公司的營業額；

（2）250加元/註冊個人。

當營業額會費部分與註冊個人會費部分加在一起的總額少於27,500加元時，最低費用為15,000加元或者27,500加元，這取決於IIROC對該公司的監管服務成本。

加拿大MSB監管牌照的經營範圍

在加拿大經營的金錢服務業務(MSB)受加拿大反X錢(AML)和反恐融資(CTF)要求的約束。加拿大監管機構是加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)。除了監管該行業，FINTRAC從持牌的MSB機構獲得定期的報告，併為該行業釋出更新行業條例。作為一個收集個人資料的機構，加拿大私隱專員公署將規管你在個人資料方面的做法。行業成員也可能受到額外的省級要求，這取決於你在哪裡做生意。如果你是一家金錢服務公司，你需要知道所有適用於你的義務。這包括在FINTRAC註冊您的業務，向FINTRAC報告，儲存記錄，識別您的客戶，並有一個合規計劃。加拿大MSB牌照監管的經營範圍包括？1. 外滙交易:進行交易，您可以將一種貨幣(美元兌換加元)兌換成另一種貨幣。2. 資金支付：使用電子資金轉帳網路或任何其他方法，將資金從一個個人或組織轉移到另一個個人或組織。3. 兌換或出售匯票、旅行支票或任何類似的東西：這也可能包括兌現或出售旅行支票或任何類似的東西。這並不包括將支票兌現給特定的個人或組織。

加拿大MSB牌照申請的條件：1. 指定合規負責人負責合規計劃的實施和監督;2. 制定並應用由高階管理人員批准的蕞新的書面合規政策和程式;3. 應用及記錄風險評估，包括緩解措施及策略;4. 為員工、代理人和其他有權代表您行事的人制定並維護書面培訓計劃;5. 每兩年回顧你的法規遵循計劃(政策和程式，風險評估和培訓計劃)，以測試其有效性。加拿大MSB牌照申請工作流程：1.MSB牌照的金融業務方案設計2.準備與撰寫申請材料3.向加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)遞交MSB牌照的申請4.申請過程中，負責回答由加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)提出的問題。5.若加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)需要我們提供其餘文案或相關說明，我們將負責撰寫及提交。目前匯圈蕞火的牌照那麼肯定是加拿大MSB了，它為什麼會這麼被匯圈的人所認可呢？主要是它的需要辦理的資料比較簡單 辦理週期比較快，其次是它不需要保證金已經維護費用。以上兩點是被匯圈認可的主要原因。