大家好，我是小蔣，關於中行原油寶被美華人‘割走三百多億的肉’是美華人太聰明，還是有鬼 這個問題我有個人看法與觀點與大家分享。

第一，據瞭解中國銀行的原油寶產品，產品設計掛鉤美國WTI原油期貨，但是不合適選擇最後交易日倒數第二天進行移倉換月，遇到重大流動性問題所導致投資出現鉅虧，今年以來，原油價格下跌，想抄底原油寶中國投資者越來越多，據業內人士表示，近期中國銀行的原油寶產品規模快速擴大，但是中行風控措施明顯沒有跟上，中國銀行這事不能賴給一線的交易人員，整個產品的制度設計就存在問題，最核心的就是不應該在最後時刻才進行換月操作。普通投資者可能對期貨市場瞭解不深，而銀行做產品設計的時候，就應該想到存在流動性風險。

第二，由於中國銀行選擇了在最後時刻進行換月交割，導致市場已經沒有對手方，中國銀行平倉不掉自己的頭寸。根據中國銀行的公告顯示，他要求客戶按照-37.63美元的結算價結算，這其實意味著中國銀行將投資者的倉位拿到了美市最後收盤。

　並且投資者多方表示，4月20日中行原油寶未根據合約交割時間22：00進行移倉，這已經明顯違反了中行原油寶的制度設計。

遊戲該怎麼玩，只有那些制定遊戲規則的人最清楚。

美油期貨這個東西是華爾街精英們發明的，就連現代金融也是他們創造出來的，你說應該是誰更會玩？即使是師徒相授，也得留幾手看家本領，掌握核心秘密的，永遠是金字塔頂端那幾個人。

因此只要入了期貨這個局，一般玩家只能聽天由命，等待命運的裁決。

原油寶這事有其特殊性，不止是中行，建行、工行也有參與其中，只不過人家眼疾手快，賺了一把早跑掉了，留下中行一家傻乎乎的填坑。結算時間是美國白天，中國半夜，即使有值班人員也是處於不清醒狀態。

更妙的是，原油寶有自己設計的一套程式系統操盤，原來從未遇見過價格跌成負數的狀況，因此在程式設定上似乎存在bug,導致電腦懵圈，它不知道怎麼辦了，結果第二天才發現爆了顆巨雷。

最悲催的是那些投資者，不僅本金賠個精光，因為期貨有槓桿放大，還得倒貼幾倍進去，無不是身背鉅債，維權群迅速從幾百人增加到五千人。

這些維權人士反覆宣告一點：“願賭服輸，但是不甘心被宰”。他們認為，當保證金虧至20%以下時，就應該強行平倉，也不至於賠成負數。中行對此也有話說，即使平倉也得要找到接盤吧，這麼大的盤子沒人接啊……

即使是美華人搞鬼了，那也是在符合規則的前提下，合起夥坑你。畢竟白紙黑字，交易規則公佈於世，怎麼理解在你，怎麼解釋在我。別人能跑掉，就你跑不掉，要麼貪心要麼無能，沒別的解釋。

美華人並不是第一次搞這種事了，1997年亞洲金融危機，大鱷索羅斯橫掃東南亞做空各國貨幣，賺得盤滿缽滿，直接讓這些國家經濟倒退五年。要不是中國即時伸手，香港恆生指數都差點沒守住。

因此和這些老外玩金融，就如同和緬甸人比著玩翡翠賭石一樣，一定要謹慎，人家可是浸淫其間數十年的開山鼻祖。

“原油寶”爆倉之後，究竟誰該承擔更大的責任？投資人與中行各執一詞。有金融專家表示，投資者對期貨交割風險認知不足；銀行方面存在規避期貨投資者適當性原則、客戶風險管理不足以及做市商角色不明等問題。

出現這種情況，可以斷定：是徹頭、徹尾的“利益輸送”！其背後是見不得人的利益瓜分！挨宰的總是那些想一夜暴富的華人。

所謂“期貨”，實際上就是“吃人遊戲”！名曰價值發現，純屬扯淡。一句話：中國的國情不適合搞期貨。那些高喊大力發展期貨的人、別有用心！

和美華人玩金融，還嫩著呢。我們學的金融學理論，都是美華人上世紀二三十年代研究出來的，為什麼美元能夠成為霸權，是怎樣來的？知道嗎？

中行原油寶，是徹頭徹尾的內鬼輸送利益的事件性質很惡劣，美國早在一週前出臺負價法律，工行等其他行成功規避風險，為什麼中行沒有.性質很惡劣

可是說被美華人賺了錢，也可以說自己沒本身賺這錢。甚至還可以不讓美華人賺一毛錢也是做得到。

只要我們的期貨購買者讓空頭的數量接近多頭的數量，那麼就不需要去美國交易所購買石油期貨，這樣多頭虧掉了300億，而國內的空頭就可賺了300億，肥水不流外人田，也就不用去怪被美華人賺。可惜，國內做空頭的少之又少，也根本就不可能對市場作出正確的預判，而是一味地以為有白撿的錢。

還有一個辦法，就是當多頭減空頭多出了的期貨也不要讓其他人來賺，就把這多餘的期貨變成了現場直接賣給了兩桶油。這樣也可以得到一鍋燉，不讓外面來賺錢。

被美華人是不是割走300億元還需要中國銀行公開明細賬目才知道，但是被人家賺走錢是必然的。只要在十點以後多出來的期貨必須轉為換期或平倉，而病急亂投醫的中國銀行在慌亂中以-37.63美元進行交割也不是不可能。因為後面的下跌還有-40.31美元的更低價等在這裡。

在金融市場裡，西方國家有了數百年的運作經驗，而衍生品市場更是讓美國在近20年裡發揮到了極致。在這個衍生品市場里美國至少有超過700萬億美元的金融資產在運作，而全球其他國家的貨幣資產總和也不到70萬億美元。中國更是微不足道，區區幾百億的盈虧也就添個牙縫而已。在疫情發生後的美國資本市場裡的空頭賺到了暴利預計超過了30000億人民幣。這次無論被割多少隻能當一次全面範圍內的金融衍生品培訓費。

近日，中國銀行出了一則通知，經我行審慎確認，美國時間2020年4月20日，WTI原油5月期貨合約CME官方結算價-37.63美元/桶為有效價格。根據客戶與我行簽署的《中國銀行股份有限公司金融市場個人產品協議》，我行原油寶產品的美國原油合約將參考CME官方結算價進行結算或移倉。這個公告，等於中國銀行正式承認了它就是按照次最低價-37.63美元成交的。

此次事件造成300多億的損失，最後不管是由中行承擔還是由投資者承擔，亦或者是由中行和投資者按照責任劃分自行承擔，對於中國都是不利的，最終結束都是便宜了華爾街。其實，這次WTI原油5月期貨跌至-37.63美元/桶，這是市場各方都沒想的。這主要是，受到全球新冠病毒影響，貯存燃油庫存房爆滿，而當天交割日，全球散戶無法以實物交割，被空方獲悉，於是一致做空5月期貨才釀成了如此悲劇。這意味著中國投資者不僅僅是虧掉保證金，反而還倒欠銀行一筆鉅債。

那麼，這次被華爾街收割了的原油寶問題究竟出在哪裡呢？第一，按照常理，中行原油寶無論如何也不會鉅虧300多億。因為，原油寶明知自己不可能按時交割實物原油，卻沒有在提前幾個交割日換倉，而偏偏要選擇在最後時刻換倉。在現實中，最後時刻換倉存在著很大的流動性風險。這意味著，市場上根本沒有投資者願意與你作對手交易，這會導致換倉失敗。結果只能是要麼交接實物，要被強行平倉，認裁出局。

就在稍早之前，建行、工行的風險意識明顯強於中行原油寶，建行、工行均提前一週的時間換倉，結算價格也達到了20-21美元，相對於中行-37.63美元的結算價格顯然要少虧很多。而我們認為，中國投資者對國際原油期貨不熟悉，更偏向於做多，但實際上不熟悉的投資品，大家千萬要謹重投資。

第二，在華爾街專業投資者面前，中國的散戶投資者抗風險能力太差了，根本不具備與國際資本大鱷抗衡的能力。當4月20日，華爾街資本大鱷在2：00多的時候，看到中行還有2萬手的多頭沒有完成移倉。於是，華爾街空頭會在最後時記得集中狙擊，由於華爾街空頭們都是加槓桿的，最終成功的將5月份原油期貨價格打壓至-37.63美元成交，成功的吃下中行這2萬手合約。所以，中行由於遲遲沒有換倉才造成了這2萬多手多頭被吃掉了，還倒欠下別人一屁股債。

第三，中行的原油寶在產品規劃上沒有考慮到極點的場景，所以沒把最極端的風險考慮進去。當部分國內投資者樂觀的買入“紙原油”產品抄底，卻沒有料到原油期貨會出現負價格，更未料到中國銀行的“原油寶”出現了產品漏洞。而投資者卻把原油寶當作理財產品買入，現在卻要承擔類似期貨槓桿交易的損失，對此多數投投資者表示難以接受這個現實。

中行的原油寶本來就是一款與國際原油期貨掛鉤的銀行理財產品，而且目前國內這樣的理財產品還有不少。目前，中行的原油寶存在著二個疑點：一是，明明知道自己不能按時交易，為啥還遲遲不換倉，耽誤了換倉時機，導致了換倉失敗，被華爾街空頭們狙擊。二是，中行的公告承認，它就是按照4月20日的最低價-37.63美元成交的，抄底沒有抄到最低價，而強行平倉卻平在最低價，這實在是有些不正常。作為監管部門應加強對銀行類期貨產品的關注和監管。對於投資者來説，不熟悉的投資品種一定要慎重，別盲目投資。

原油寶原先沒負值確實屬於低風險等級產品，被美國佬悄悄改為負值規則立馬變為最高風險等級的期貨等級，而中行愚蠢之極毫無察覺，帶領廣大小白被別人成功屠宰。現在工行建行那些原油寶小白估計都會改選其它沒負值的低風險產品了。

改為負值規則，其實就是產品風險等級發生重大變更、變成為最高風險等級，而原油寶客戶當初簽訂的產品協議是沒負值的低風險等級，中行應該與客戶重新改簽高風險等級產品協議，才能有效，否則高風險等級部分應當由中行全部承擔。

新制訂的負值規則，應該只能適用於新開倉位，不能適用於老倉位，連法律都是隻能向後適用沒有向前適用的。而且如果老倉位只因規則改變而需要調倉的話，芝交所說過會承擔調倉成本嗎？所以負值規則向前適用是沒有法理基礎的。

現在太多聰明人玩把戲。有兩種把戲:1.開虛盤玩對賭，參見以前國內的期貨與外匯。2.勾結外人合作韭菜，這玩意玩的高明的人早就洗白了。而這次原油寶，如果不是這兩種情況，說明整個公司沒有懂金融懂原油期貨的啊，這不純詐騙嗎？

就以上這兩種情況。

高舉毛澤東思想旗幟備戰備荒。面對全球美歐聯軍的汙黑宣傳危機，面對疫情過後的國內實際，要構築金融城防應對美歐金融劫殺，循序漸進地培訓國內金融作戰學生軍，發展國內城鄉全面的自給自足經濟，發展國內工農業門類齊全的經濟內需，控制深圳為首的畸形房地產泡沫，開拓國內中西部、東北經濟振興基地，開拓國際一帶一路經濟發展！特別加強國防建設，發揚兩彈一星精神南泥灣精神，統一中華復興中華！

十年前在一本介紹炒期貨的書上是這麼寫的:只要中國的機構大戶們，到外國去炒期貨:中國的這些機構大戶只要做多，外國的機構就反向做空，中國的機構大戶就賠錢;

中國的機構大戶做空，外國的機構就反向做多，中國的機構大戶還是賠錢。而且越是賠錢，越不能加倉，越加倉，只能賠的更多。

只能說，有有鬼的嫌疑。

因為中國底下還不一層，美國資本家派的隱身人控制思想好的男人和女人，讓他和她在面上做壞事，中行原油寶也是被美國資本家挖走。

一直是這樣的又不是第一次也不會是最後一次，這麼多有權有勢的人在外面可它們在裡面的人也是受它們的恩也會幫忙的。

中國金融始終用歐美淘汰了的知識，歐美在大學教授的都是假的經濟學和金融學，中國卻把那套用在國民身上，確實是嚴重的違法亂紀

精準收割，必然有鬼。

要不是空頭提前知道那些未移倉的基金沒能力去內陸現貨交割，誰會缺心眼砸到-37美元。

這都不是資本博弈了，這是單方面的屠殺。

你怎麼確定300億都是美華人割走的？難道芝加哥商品交易所做期貨交易的除了華人就只有美華人嗎？你沒看見中行在情況說明裡都談到了華人既有做多的也有做空的嗎？

如果有一條瘋狗咬你一口，你非常生氣，你卻不能去咬它，因為我們是人，而它是一條畜生！

這個當然是美華人搞的鬼，美國可以隨意修改規質毫無信用。你跟一個強盜做交易那有不輸的道理。

美狗舉屠刀宰割時，時機選擇巧：香蕉人買辦丶偽裝的媒子投資者丶博私利的相關人………裡應外合！