在市場當中投資，資金回撤在所難免，任何人都無法做到每筆單子都賺錢，但是每個人處理虧損的方式不一樣，也決定了未來誰能夠在市場當中長期生存。

那麼假如投資當中遇到虧損應該怎麼做呢？筆者給出以下幾點建議。

第一，我們在決定之前首先要明白自己當初投資它是作為什麼樣的投資，是抄底，中線波段還是長線投資？

如果是抄底的話，只要股價兩天不反彈，或者跌幅超過3%就需要進行止損。如果是做波段操作，只要波段指標走壞就必須選擇止損，因為根據波浪理論，一旦波段朝著預想的反向走的話，後期大機率會有超預期的利空。

如果是長線投資，我們主要看趨勢線，如果趨勢走壞就必須賣出，長線止損可適當擴大到7%到8%。其實無論任何投資對於買點的要求都是非常高的，即使是長線投資也同樣如此，所以大家在買入股票的時候，一定要逢大盤低點的時候買入。

第二，其實投資當中我們都有一定的投資預期，如果股價出現下跌肯定是超出預期，因為買入的時候肯定相信自己買入的點位就是最低點位。結果後面呈現下跌，往往就是因為超預期。

所以我們在應對下跌的時候，必須要明白為什麼會出現這樣的超預期情況，我們認真分析k線及訊息面就能夠判斷出來。

如果判斷出是我們前期買入時犯了錯誤，被這一隻股票的技術面或者訊息面欺騙，那就必須果斷的止損。

有的時候主力莊家雖然想要拉伸，但是到了股價上方之後發現壓力比較大，就會進行短期的洗盤。如果是因為洗盤造成資金回撤的話，投資者可以適當做一些波段。

有的時候我們也會遇到分析來分析去發現不知道是什麼原因呈現下跌，那麼這個時候就要學著止損，因為往往未知的才是最危險的。

在資本市場中做交易，資金回撤是難以避免的，每個人處理這種資金回撤的方式也不同，最終影響到個人在市場中的存在，以股票為例：

倉位不同對於資金回撤時的處理

輕倉者——比如持倉比例在5成以下，在經歷資金回撤時，倉位越低靈活性越高，如果是好股票，這種正常的回撤反而是控制成本的好機會。反之，如果遇到市場風險或者個股本身有問題，也好做到及時退出；

重倉者——基本上是8成以上或是滿倉，這種情況下相對會比較被動，能夠在回撤時扛住並堅持到反彈這是最好的結果，就怕遇到不可控風險時，出不出來會顯得十分糾結。

收益水平不同對於資金回撤時的處理

對於那些買入後已有一定利潤空間的投資者而言，不管是操盤的主力還是散戶，只要這種回撤是在自己的預期之內的，就可以忽略不計，堅定的等待下一輪機會；

對於那些買入後就遭遇資金回撤的投資者而言，根據自己的操作風格，比如左側交易者、中長線投資者，在投資之前一定是做好了承擔資金回撤的預警，而右側交易者、短線投機者，在遭遇這種情況的時候可能就止損為大機率了。

止損設定對於資金回撤時的處理

一個有著成熟的交易系統的交易者，倉位的控制、買賣點、加減倉時機以及止損點的設定一定是計劃有步驟的，當遭遇到資金回撤時，該止損止損，不會因為猶豫錯過止損或者止損錯過下一輪上漲而懊惱。

面對交易過程中需要面對的資金回撤，交易者需要提前做好準備工作，比如上述提到的倉位、止損點、選股和操盤計劃、策略，而不是遇到資金回撤的時候匆忙下決定。

交易系統遇到回撤怎麼處理？這主要和交易系統的止損設定有關係。

比如一隻股票大跌了10%。有的交易系統就會馬上發出賣出指令，就必須要做出賣出舉動。而有的交易系統它的止損設定在20%的位置上，那麼它就可以繼續觀望等待。

所以遇到資金回撤時不同的交易系統會有不同的決策。有時甚至可能是完全相反的操作。

資金回撤是交易系統要經常面對的問題。在交易系統建立時，就要考慮好資金回撤可以忍受的幅度以及資金或倉位的管理。

一般而言，如果你偏向於做頻繁的短線交易，那麼你的資金回撤容忍幅度就應當是很低的。有可能一個品種下跌3%，就是你所不能容忍的，你就必須採取行動 如果你是做中長線的交易，那麼你就可以容忍更多的資金回撤。

如果你只重倉有限的幾個品種，很顯然你是無法忍受更多的資金回撤的，你的交易系統會在資金回撤幅度不大情況下就提示你進行賣出。

如果你持倉多個品種，甚至幾十、幾百個品種，那麼你就可以容忍較大的資金回撤幅度，你就輕易不會做資金止損的舉動。

我本身是屬於持倉多個品種。多達幾十個。所以我遇到資金回撤時，一般不會做出止損。因為持倉品種很多，其中任何一個品種大跌都對整體收益的影響微乎其微，因此我可以有更大的空間進行觀察品種的後繼走勢。

交易的本質是在走勢圖區域性挑戰機率的遊戲，既然是機率必定是有虧有盈，就有回撤曲線的出現。

成熟的波段交易者都需要明確知道，在價格走勢到達盈利預期之前自己所承受的風險，也就是持有均價到無條件止損位（開倉即錯誤的止損）的差價。

在一個正差價策略下，保持足夠多的一致性交易，資金曲線必定是呈波浪狀態向上運動。盈利預期之後的加倉必定是足夠頭寸保護下的無風險交易。

所以如果資金曲線不正常的大幅波動，就需要檢查自己的交易策略盈虧比是否正確，比如10筆交易下7筆虧損3筆盈利，3筆盈利是否可以覆蓋虧損。追求高獲勝率亦不可取，將造成交易複雜化，交易減少，機率在交易中失去作用。

覆盤交易清單，檢查是否每筆交易都按照交易策略嚴格執行，保持一致性，到達止損位無條件退出。

設定方向正確但沒有達到預期的退出止損位，一般保證本金安全下退出。

所以資金回撤就是交易的一部分，需要整體看待回撤，頭痛醫頭腳痛醫腳不可取。

股市期市裡，預判出現回撤很正常。關鍵是你當初設定的止損是多少。一定要嚴格按照你當初的策略計劃走。

曾經辦公室的隔壁就是大戶的操盤手，你去問他明天的盤面是漲還會是跌，他也只能告訴你不知道。

因為市場的行情是任何人無法預測的。

不過期貨市場裡，十次裡九次失誤，一次盈利。就回本了。如果八次失誤兩次準確，就可以盈利。

關鍵的關鍵是你買盤的策略預定。

在投機市場出現回撤是必然出現的情況， 但是你要想盈利必須要嚴格執行你的交易系統。 提前計算好回撤做好資金管理， 千萬不要在你係統出現回撤後換系統或者放棄， 這樣只會前功盡棄。以下影片是我的實盤交易系統的資金曲線。你可以看到我怎麼控制回撤的。

我的交易系統如果遇到資金回撤，一般情況下是不處理，如果條件符合，我會再買一點，進行加倉操作。說到這裡有人想要懟我，買到中國石油你就不這麼說了。我的回答是：

我的交易系統會過濾到這些大盤股，對這些大象股我連看一眼的興趣都沒有。如果我的股票買入之後，基本面出現嚴重的問題，我會割肉離場的，這種情況不屬於一般情況。

如果要說清楚我為什麼不控制回撤，那就要介紹一下我的選股系統：

選股之前先看大盤，要躲過熊市的第一波下跌，確定熊市的第一波下跌大機率結束了，就可以進行選股了。確認大盤沒有問題之後，選擇股價在相對低位，有主力介入痕跡的股票，這些股票要符合國家未來的政策導向，將來漲起來有故事可講的股票，選擇的股票，要確定三年內無退市風險。選定的股票要經過優中選優的連續淘汰，最後保留兩到三隻。選好股票之後，長期跟蹤，開始逢低佈局，佈局的時間點，在大盤和個股都出現下跌後人氣最低迷之時。

如果大家有過幾年的交易經驗，就會發現股價的底部不是最低價的那一個點，而是一個區域，通常這個區域的震盪幅度都在100%以上，你買在最低點的可能性微乎其微，所以在底部出現被套，資金回撤的事情太普遍了，我們要欣然接受，因為買在最低點本身就是股神和股仙才可以做到的事情。

即使你買在相對低位，股價在出現大幅拉昇之前，都要經過漫長的反覆的震盪，資金盈利出現回撤也是很正常的，要賺大錢，就要忽略這些小的波動，如果你常常能躲過下跌，那你一定也錯過了更多的大肉，這個世界其實是很公平的。長線的大錢想賺，底部區間震盪的小錢也想賺，搞到最後很可能是雞飛蛋打。

我的交易系統是巴菲特傳授的價值投資。

價值投資賺取的是企業盈利的錢。

所以價值投資輕易不根據股票價格做交易判斷。

只根據股票的價值，判斷股票是否賣出。

所以價值投資有三種情況，考慮賣出。

1.企業經營惡化。

2.自己的判斷錯誤。

3.公司股票的價格漲的過高。

如果沒有發生以上三種情況，剩下的時間就是該喝茶喝茶，該上班上班。

以不變應萬變。

系統的交易法則有嚴格的資金管理。這裡面有資金的使用情況和止損。能很好的控制資金回撤，建議用IG來進行操作，http://sg.gongxiangys.cn/ml?pid=SEO

化關鍵詞：交易系統、回撤。

其實，對於交易而言，不管是基金、股票、期貨、外匯，道理都是相通的，所謂“道通天地有形外”。

我們要處理的問題:

建倉持倉平倉

看似很簡單，但是其過程，確實驚心動魄的。飽受各種心理的煎熬。

在這個投資行業，如果要談論回撤，往往有一些標準：3%，5%，10%甚至15%-20%。

這些，往往是針對，建倉後如何處理的。

那麼當您在獲利持倉的過程中，該如何處理呢？都說會買是徒弟，會賣才是師傅。

我這裡提供一個“正途”——趨勢線。

您可以，在持倉過程中，守一條線，只要在這條線上運動，那就一直持有，當出現加速度，也跟著調整趨勢線。加速後，跌破趨勢線，就可以果斷平倉了。

買在最低點，和賣在最高點，是不可能實現的夢想，所以我們能吃八分飽即可。

說個故事：投資如同吃魚，我們只吃魚身子，尾巴和頭，都不吃，因為難吃。

股票走勢與預期不一致是常有現象，跟是否使用系統關係不大。沒有一種系統能準確預測股票走勢，股票是人為操作，背後有操盤手的思想和意志，交易系統能識別出50%就不錯了。

當發生資金回撤，要分析原因，是否股票質地出現了問題，是否操盤手臨時起意，是否市場出現了新的變化，分析清楚才能確定是繼續持有還是認賠出局重新來過。要透過經驗教訓去修正系統。其實，如何利用資金也是交易系統必備功能之一，系統從來都是按部就班的佈局，加倉，減倉，平倉，清倉。

資金回撤的原因是當前行情走勢不再符合交易系統對行情的定義。

比如，如果你的交易系統是定義趨勢的，那在行情進入盤整的時候是一定會資金回撤的，同樣的道理，當你的交易系統是定義震盪的時候，在行情出現趨勢性方向的的時候也會出現回撤。

從交易系統的角度來說，回撤的過程中損失的那些資金實際上是盈利的成本，所以你要知道在你想要減少回撤控制損失的時候，同時也可能會失去一次盈利的機會，因為系統自己本身並不能識別真假訊號。

所以，從一致性的交易角度來說並不存在控制資金回撤的空間，但是從交易者的角度來說確實存在有限的可最佳化的地方：

一是，多品種，多市場，多週期操作。

二是，盈利增倉，虧損縮倉。

三是，無論發生什麼，永遠都信任你的交易系統。

對於交易者來說，對於交易系統始終應該保留一種可最佳化的空間，交易規則是死的，但是交易引數是活的，交易的高手往往也都是行事藝術的大師，行情在不斷的變化，大部分交易者能夠做到堅守交易系統就已經是最大的成功了，但是對於交易高手來說，他們的認知層次可以讓他們考到週期性的規律波動。

所以，有些交易方式是挑人的，閱歷，認知以及承受力不夠的情況下不要輕易去嘗試那些別人恐懼我貪婪的整體市場交易方法，因為實際情況是經常自己也是那“別人”中的一員。

其實這個問題看起來簡單，還是比較深奧的，我來試著回答一下，

題主的問題是：交易系統，遇到資金回撤怎麼辦？

這裡隱含這2個前提條件

條件一：已經形成自己的交易系統

條件二：應該不是單筆的資金回撤，是持續了一段時間後，交易者快承受不住

我認為形成有效的交易系統除了測試時候要保持品種的盈利，實戰時也要遵守交易系統長期貫徹。也就是說你貫徹的不徹底是不行的，或者你貫徹的十分徹底，但你的交易系統仍然沒有盈利（持續性的），只能說明系統是失敗的傑作。

失敗的話，無話可說，需要打回重新建立系統和交易邏輯，有可能是某個點不對，也有可能整個邏輯是錯誤的。

如果屬於第一種，那就是你自己心智的原因，我總說大部分交易者的虧損是心理問題，不是自身的原因，是市場中本來就需要反人性，所以我們看到永遠賺錢的是少數人，而虧損的是大部分的投機者。

第一種的話需要修煉，第二種的話則需要技術上的完善和客觀分析市場和交易品種。

其實就算一套所謂完備的交易系統也只是適用於這個市場中某一個或者幾個品種的單個週期一段時間，可能過一段時間真的就不適合了，那我們就需要重新最佳化系統。

交易系統其實也是對交易的一種預測，只不過是預測這個品種也許未來會按照某種規律執行下去的一種體系而已，但我們知道總有一天品種的執行規律會改變，那麼到時我們的系統體系也應該隨之改變。

做交易就沒有定數而言，不管你怎麼客觀的分析行情，都有可能遇到預測錯誤的時間，這就需要我們用實事求是的思維邏輯去改變。

期貨市場中 只有變化才是不變的，對嗎？

我的交易系統是牛熊週期的長線價值投資策略，簡單的說就是熊市底部區域佈局，牛市高位獲利止盈。

在股市裡遇到資金回撤是常有的事，也許每年，每月，甚至每週，每天都會碰到好多次。如果我們以資金回撤就進行止損，其實是一個錯誤的方法。

所以，為了更好的避免追漲殺跌的情況、以及錯過大牛股、大牛市的情況出現，對於資金回撤我們需要透過個股基本面、估值、以及週期位置判斷的方法應對。

1先說選股的問題

選擇一隻基本面OK的個股是讓自己面對資金回撤而不恐慌的重要條件之一。因為如果個股基本面不好，就容易引發各種各樣的風險，這個時候再加上股價下跌，資金回撤，那就是天大的打擊，往往會給我們造成心理和情緒上的試壓，造成一個錯誤的判斷和操作。

因此，確保自己選出的個股是非常安全的，這是重要的第一步。

安全性往往需要從個股的基本面去分析和考慮：

1）業績和利潤畢竟是常年穩定的，不能出現時虧時贏的狀況；

2）負債率是要相對較低的，在30%~60%以內為最佳，超過70%為風險；

3）主營業務必須強勢，並且佔據營業額，利潤的大頭，在市場有一定的話語權，佔有率，更重要的是能夠在金融危機，甚至經濟下行的週期裡依然保持一個較好的收入狀況；

4）大股東沒有頻繁清倉減持現象，公司內部的高層崗位換動並不頻繁；

5）公司不得出現盲目擴張的情況，特別是在牛市週期裡，樂視網就是一個最好的反面教材。因為在牛市裡盲目擴張的結果就是未來熊市資金鍊的斷裂，對於這點，我們可以從擴張的專案的數量、擴張專案的金額和公司的現金流做一個對比，如果擴張資金達到了現金流40%~50%的比重，就是極度危險的訊號。

2從個股的估值去判斷回撤是否存在風險。

個股的上漲和下跌都是有規律的，在業績穩定的情況下我們很容易找出一個估值低點，以及一個估值高位。這就是為什麼一定要求個股的業績穩定，甚至穩步增長的原因，因為這更有利於我們進行有效判斷和分析。

那麼對於估值低於原有正常價值的時候，其實就是一個低估區域，意味著未來的上升空間巨大。這個時候的資金回撤是短暫的，無風險的，不必在意。

而當估值高於一個平均值，其實就意味著風險加大，未來上升空間縮小，下跌空間增大。這個時候的資金回撤可能就是一個風險的訊號，可能需要逢高減倉，甚至清倉。

這就是判斷一隻個股價值和估值的核心思路，以及面對資金回撤的考慮。估值越低，資金回撤越安全，估值越高，資金回撤越有風險。

而在股市裡，判斷估值的方法其實很簡單，別想得太複雜：

第一步，找到一隻業績穩定或者穩定增長的個股；

第二步，以它5-10年以內的平均市盈率TTM進行對比，當目前的市盈率TTM低於5-10年的平均值較大的區域裡，往往預示著低估，當遠遠高於平均值的時候，就是高估。

這個TTM的市盈率平均通常要以至少5-10年為一個週期去判斷，這樣的參考價值才更高。

3從大盤週期的角度和規律去判斷；

股市是有規律的，有熊必有牛，每一次的熊市過後必有牛市的到來，這是29年裡的鐵律，不會被打破，牛市吹泡泡，熊市擠泡泡；泡泡遲早會被吹破，泡沫終究也會擠乾淨，週而復始。

所以，我們可以從形態和週期上把股市劃分為三個階段：

第一階段為熊市下跌週期；

第二階段為底部區域的震盪洗盤週期；

第三階段為牛市的上漲週期；

三個階段各有自己的任務和使命，也各有自己的特點。但是萬變不離其宗，只要認清楚這三個階段，你就能夠很好地瞭解到自己面對資金回撤應該做什麼了。

具體在不同階段面對資金回撤的不同操作和表現：

1）熊市下跌階段裡，資金回撤要止損，因為A股熊長牛短，不及時止損的結果就是資金越來越少；

2）熊市末期、牛市初期的底部震盪階段裡，遇到資金的回撤要懂得控制雙手，不要頻繁的交易，甚至成為韭菜。因為這個階段是主力震倉洗盤的階段，為的就是收集籌碼，這裡的資金回撤不可怕，丟失底部籌碼才可惜。

3）牛市上升階段裡，資金回撤要冷靜。如果牛市未進入一個高估，高風險、巨大漲幅的區域，要守。但是一旦進入高風險，高估值的區域，面對資金回撤就要逢高減倉，不要賺最後一個銅板。

如何判斷熊市是否跌至底部區域了呢？很簡單，透過對比歷史的熊市底部區域的資料，從跌幅、下跌時間、市盈率、市淨率等資料進行分析即可，參考的資料越多，吻合度越高，準確率就越大。

結論：

我的交易系統其實就是很簡單的熊牛週期交易模式，根據熊牛週期規律的確定性，進行熊市底部區域的佈局，以及牛市高位的獲利。因此在熊市底部區域裡，只要尋找到一隻基本面沒有問題，估值較低的錯殺優質股，那麼面對時不時的資金回撤我是不會理會的。

而到了牛市高位，個股和大盤的估值變高，風險變大，這個時候就要懂得逢高減倉，鎖定盈利，不賺最後一個銅板。

資金管理是應對資金回撤的不二法門。

首先資金回撤是任何交易系統都會出現的現象，因為你不可能每一筆單子都賺錢，更加不可能每一筆單子從開張之後就不浮虧。這樣的交易員不是人而是神。神是擁有聖盃的人，自然不需要什麼交易系統，也不需要什麼資金管理，當然止損更是個笑話。

可惜我們不是神。

那麼我們就會出現虧損，我們開單之後就會出現浮虧。

管理浮虧，我們當然是有止損的。一筆單子最終被止損掉了，也非常正常，我的理念始終是正常的止損不算虧損，這只是交易的成本，或者說把錢先寄存在市場，等待以後盈利的時候再來拿回。

但是對賬戶影響最大的就是出現連續的止損，這是你的交易系統與當前的市場行情不匹配的緣故。這種時候一般就是降低開倉比例，勝率不高的時候，自然沒有必要拿那麼多的錢來冒險，等到勝率逐漸恢復的時候，你再慢慢的提高開倉比例。其實這是非常正規的交易方式，在止損與止盈恆定的基礎之上，勝率與開倉規模是最相關的。

但是市場有可能發生根本變化，讓你的交易系統與市場再也不適合，這種時候就要放棄這套交易系統了。其實越是好的交易系統，它的理念就越是通用，適應各種市場和各種行情，雖然你不能夠保證交易系統在每種行情當中都能夠賺錢，但是起碼他可以在行情變化的時候有效的做出調整，就是它的基本邏輯足夠底層，這才是好的系統，這樣的系統往往也比較簡單，但是交易中，簡單往往代表著強大。

交易系統，遇到資金回撤怎麼辦？

能有這樣的問題，說明已經有了自己的交易策略，並且這個交易策略在以前是盈利的。

短期的資金回測（1-15天）

還是持續資金回測（1個月以上）

1.短期資金回測

這種情況的出現，一般是行情臨時不穩，比如震盪趨勢，很容易多空都虧損，只要策略不出現大幅回測，只是來回打止損，交易策略就沒有問題，等行情走穩好了。

2.持續的資金回測

這個就是交易策略出現了問題，或者我們原來賺錢的交易策略，不在適合現在的行情，最簡單的就是停止，交易策略的執行。

重新除錯交易策略，一步一步的調整和測試策略，直到適合現在的行情並且實現盈利。

沒有哪一個交易策略可以長期穩定盈利，是要根據行情除錯的，原來盈利只說明我們原來的交易策略，適合當時的行情。行情一直在變，在交易策略執行中，發現不對，就要除錯。

不管什麼情況下，都不要人為的干預除錯好的策略執行，除非出現了持續虧損。

個人感悟:

我也是剛剛才調整好交易策略，用了大概半年，才適應現在的行情，17-19年3月份一直穩定盈利，19年4月份以後一直虧損，直到前幾天才除錯好並穩定在執行。遇到回測先找原因，改正就好。

市場一直在變，我們的交易策略也要實時的變化。

遇到資金回撤很正常，所有的期貨交易系統都會遇到。問題的關鍵在於，你要能夠判斷出為什麼遭遇了資金回撤。

有的資金回撤是系統之外的，比如干預啊，衝動啊，系統本身就是錯誤的等等，這些問題就沒有更好的辦法，只能夠從認知層面自己慢慢提示去解決了。

有的資金回撤是系統之內的，比如，連續的止損，比如，為了讓利潤奔跑拿住單子所承擔的利潤回吐等，這些回撤都很正常，它們是成熟系統所必須的。

如果是這種資金回撤的話，其實沒有什麼處理的必要，因為承擔回撤是曲線再次崛起的必經過程。因此，扛著就完事了。

有人問，那能不能控制一下呢？當然可以。

控制資金回撤的最佳方法：控制你的倉位。

倉位的大小，決定了你風險敞口的大小，即你冒了多少風險。這個最基礎的道理很多人搞不明白。回撤的產生無非是因為行情反著走，而走勢是不確定的，我們沒有辦法知道什麼時候行情會反著走，那麼就只有一條路：反著走的時候控制住你的倉位就可以了。

你10手能虧1萬，那麼5手就只虧5000不是麼？

所以，想要解決回撤問題，單純的改變交易方法其實並不是一個好辦法，因為只要你的敞口沒有降下來，不確定的走勢可能會繼續加大你的回撤。相反，你的敞口降下來了，無論走勢多誇張，你的回撤一定會降下來。

所以，交易系統遇到資金回撤該怎麼辦？

要麼挺著，要麼縮倉。可能有人問，這兩種方式哪個更好？

沒有更好，因為盈虧同源。挺著的話，一旦回撤結束來行情了，你的倉位會是正常水平，但是如果縮倉了，雖然你的回撤潛在可能性變小了，但是再次啟動行情的話你的倉位就偏低了。因此，這是一個選擇題，看你要的是什麼而已。

我更建議後者，因為輸縮掌握的話，賬戶想死都難。

交易的本質是在走勢圖區域性挑戰機率的遊戲，既然是機率必定是有虧有盈，就有回撤曲線的出現。

成熟的波段交易者都需要明確知道，在價格走勢到達盈利預期之前自己所承受的風險，也就是持有均價到無條件止損位（開倉即錯誤的止損）的差價。

在一個正差價策略下，保持足夠多的一致性交易，資金曲線必定是呈波浪狀態向上運動。盈利預期之後的加倉必定是足夠頭寸保護下的無風險交易。

所以如果資金曲線不正常的大幅波動，就需要檢查自己的交易策略盈虧比是否正確，比如10筆交易下7筆虧損3筆盈利，3筆盈利是否可以覆蓋虧損。追求高獲勝率亦不可取，將造成交易複雜化，交易減少，機率在交易中失去作用。

覆盤交易清單，檢查是否每筆交易都按照交易策略嚴格執行，保持一致性，到達止損位無條件退出。

設定方向正確但沒有達到預期的退出止損位，一般保證本金安全下退出。

所以資金回撤就是交易的一部分，需要整體看待回撤，頭痛醫頭腳痛醫腳不可取。

在交易中，遇到資金回撤，那是一件很正常的事。

資金回撤，說明在那段時間裡，交易做得不順。那麼我們就要找找原因了。原因莫過於兩種：第一種自身問題。第二種行情不適合自己的交易系統。

第一種：自身問題

很多交易者做了一段時間交易以後，都會有一些新鮮的想法跳出來。比如遇到行情比較配合的時候，成功率比較高，就會出現一種戰勝市場的錯覺。往往這個時候就會把風險拋諸於腦後，開始一系列錯誤的操作，如：重倉；不符合自己系統的條件也進場。最後的結果憑感覺，想怎麼做就怎麼做、、、

第二種：當下的行情不適合自己的交易系統。

不管用什麼樣的系統，都有適合它的行情，行情配合系統的時候，就是我們吃肉的時候，不配合的時候就是我們選擇冬藏的時候。

很多交易者誤把自己的系統當成萬能的，試圖一招打遍天下無敵手。好不容易賺到的利潤，幾下就倒騰沒了。

在交易中，我們要懂得取捨，行情天天有，但機會不是天天有。我們應該尋找適合我們系統的交易機會，任何時候都嚴格按照我們的交易系統執行，做時間的朋友，用時間換取利潤。

其實交易系統，遇到資金回撤是很正常的事情，那麼應該怎麼處理，以下幾點值得參考：

1.資金回撤的原因之一：倉位過重。

其實在我們大幅度，盈利之後，資金曲線拉得很快，資金增長特別快的時候，這個時候我們要小心了，人性的貪婪要開始了，一旦人性的貪婪，開始 ，意味著，我們想賺得更多，這個時候，我們會加大倉位，一旦加大倉位，那麼一旦虧損，就會遇到大的回撤.

如何面對，這種情況呢？當我們的資金快速的增長之後，我們要選擇休息一段時間，如果你10萬，在幾個交易日就翻倍了，而平時的行情，只不過一天，賺上千，那麼由於一下的資金增長速度過於快，就要選擇休息.

選擇休息，觀望.

2.連續大虧，導致的資金曲線大幅度回撤.

找出大虧的原因，是不是失去耐心，或者說，沒有遵照系統，一一排查，然後找出解決，辦法，估計是失去了，耐心，因為你連續大虧，急著賺錢，往往會造成，越虧越大，剛好遇到行情，不好，系統頻繁發出訊號，導致連續止損，大虧.

其實沒有任何一套系統，適應任何行情，但是你也要堅信自己的系統，度過艱難的時期，遇到大虧，就要減少交易，或者休息，不做交易，調整心態.

3.情緒失控.

其實即使你有交易系統，情緒失控，你也會遇到資金曲線大幅度回撤的可能性，當你情緒失控，往往會對交易失去了信心，連自己的交易系統都信任了，那麼就會憑感覺交易，那麼憑感覺交易，能賺錢嗎？答案是不可能的。

一個交易者最可怕的就是情緒失控，失控了，意味著，會面臨大虧.

4.急於求成.

當我們面臨壓力做交易時，往往會急於求成，或者說急著賺錢，往往當我們急著賺錢的時候，對行情的判斷，或者說對整個計劃，都無法達到執行，而被行情牽著牛鼻子走，這樣也是做不好交易，也會導致資金大幅度的回撤.

那麼最好的方式，就是小資金參與，保持一顆平常心.

以上四點，有則改之，祝你交易順利.