我不知道你進了一個什麼樣背景的財富公司，公司背景越大越好，最好有金融牌照的公司，不然以後公司出現兌付危機怎麼辦？財富顧問除了要有一定的客戶資源以外，自身一定要有足夠的學習力，基金、保險、證券等基礎知識要了解。客戶的財富管理是一個全方位的服務，對你的綜合素質要求很高，對金融市場產品要熟悉，對你的客戶要熟悉，對市場要有一定的前瞻性和分析能力，目前理財機構、產品魚龍混雜、層出不窮，對財富管理本身的風險判斷要清晰。

根據瑞信的報告，2000~2016年中國成人的平均財富從5670美元增長到22864美元，翻了兩番；中國家庭財富總量僅用15年就完成了從6.3萬億美元到23萬億美元的增長，同樣的增幅美國花了33年。未來這一趨勢有望延續。

華人巨大的財富存量和增量，決定了對理財的需求也將繼續擴張，所以理財顧問這個行業本身是值得追逐的——尤其是大部分華人只知道存款、買房或者買股票的情況下。

理財顧問雖然並不對客戶的收益和損失承擔直接責任，但你的建議對客戶的決策有巨大影響，所以理財顧問本身的專業水平和判斷力，將至關重要，這也是決定一個理財顧問有多大成長空間的關鍵因素。

理財的範圍非常廣泛，除了存款、房產、股票，還有期貨、黃金、外匯、藝術品、郵票等等。客戶的需求也是做種多樣的。因此，一個理財顧問對於各主要投資品類都要有較為廣泛的瞭解，才能給予客戶更全面的指導和建議。當然理財顧問也不用樣樣精通，比如專長於股市，或者專長於債券，或者專長於信託，也無不可，你的弱勢項可以由團隊其他成原來彌補。

鑑於客戶需求如此之高，理財顧問的理論素養必不可少，經濟學、金融學基礎必須要足夠深厚，自己的學習能力也要足夠強大。在這一行，考試是最有效的提升自身能力的方式之一。

理財顧問類的考試有CFA（註冊金融分析師），財務顧問師（RFC）、公認財務顧問師（ChFC）認證、註冊財務策劃師（RFP）認證、特許財富管理師（CWM）認證。尤其是CFA，具有國際通行的價值，且等級越高（分為三級考試）也越受到金融機構的青睞，但這類考試也比較難，費用高昂。

理論素養不可少，同樣的實際操作也非常有必要。建議要從自己的興趣出發，自己實際操盤，積累對某一個市場或品種的經驗，如果你自己都不能賺到錢，那麼作為理財顧問也沒法對客戶負責了。

做理財顧問不是一般人能做的，不說專業知識得學好，就顧問這兩個字，意味著你的責任，客戶信任你，讓你幫忙分析或者讓你推薦理財產品，你不僅要幫客戶分析產品的效益，而且還得把產品的風險一五一十的告訴客戶，不能光想著賺自己的那點錢，只有這樣你才能在這條路上越走越遠，記住，口碑就是財源！