可行，但是代價很大，而且不是單純保險能解決，應該給你配置一個理財規劃團隊才可能解決。

人生一世，沒有哪一天人的情緒不發生變化，身體健康同樣如此，而宇宙賦予萬事萬物的天賦就是: 變化！

貨幣也是如此，它每天都在發生變化，只不過一個月一統計而已；通縮、或膨脹，誰也不能看得更遠，改革開放以來，通貨緊縮也出現過兩次是有的。未來的3，5年，甚至10年或許能預料很少一部分趨勢，那更長時間呢？誰能預料？

人吧，有時候做好眼前的就可以，想實現超出自我範圍太多的，則需要代價的，而這個代價是幾何倍數增長的。

另外，保險產品的保費之所以高，就是因為消費者不切實際的想象和對保險缺乏認知；保險本來也不屬於金融行業，是消費者的過多需求、或者說慾望把保險行業推進金融行業，關於這點可以解析保單的構成就明白了。

其實，我一直不建議花太多保費在小孩身上，沒必要，浪費錢！只是中國的媽媽大多不理智，沒辦法！對富人無所謂，對工薪階層代價就是犧牲家庭的生活水平，何必呢。

關於小孩的重疾險，可以透過學平險和消費型重疾險解決；現在許多學平險都有重疾保障，消費型重疾險幾百塊就夠了，完全夠你的期望，至於孩子長大了，人家是新一代人，該怎麼配置保單需要你教嗎？

你能包孩子一輩子？等到將來人家看到你給他配置了終身保單人家會怎麼想？感情上或許會感受到父母的愛，理性上呢？或許就是浪費錢。

如何選擇一款適合自己的少兒重疾險？

出生給一個家庭帶來了希望，也帶來了更多的責任，那麼如何給他們選擇重疾險？

看到你自己選擇的幾款重疾險，我覺得都不太適合你，如果你想購買總體險，我給你一些建議：

現在市場上有很多這種針對少兒的定期重疾險，價效比是非常高的，在選擇上一定要看一下保險責任是否涵蓋有少兒高發的10種特定重疾，是否包含有新政和中症豁免之一報賬！

給孩子購買重疾險，其實不需要購買終身的保障，因為其保額低，消費高，是經濟壓力太大，反而選擇這種定期的相對較好，而且到孩子30歲以後，我們的責任也盡到了到那個時候，可以讓他自己再選擇適合自己的重疾險就夠了。

如果想給孩子買重疾險，該怎麼選？

一、孩子的重疾險，這兩大誤區要避免

作為父母，都想盡可能給孩子最好的。也正是因為這無私的愛，在買保險時特別容易踩坑。

誤區一：越貴的保險，保障越好？

孩子平時的吃穿用度，父母都會盡力買最好的，貴的東西品質也更讓人放心。這種慣性思維導致許多父母覺得，保費貴些，保障自然也就更好。

其實並非如此，比如 最核心的 25 種重大疾病，幾乎所有產品都一樣，這些病種已經佔據了 95% 的理賠。

即便保障差不多，考慮到品牌、廣告費、人工成本，有的保險也會貴很多。所以，買保險不能只看價格。

誤區二：給孩子買保險，就得保一輩子？

養兒一百歲，常憂九十九。一些父母在給孩子買重疾險時，專門買保障終身的，覺得這樣最安心。

雖然保終身確實很好，但每個家庭的經濟條件都不同，一定要量力而行。

對於大多數普通工薪家庭，建議考慮保 20、30 年的定期重疾，每年也就幾百塊，人人買得起。

保險是需要多次配置的，以後預算多了，到時候可以再買更好的，當然如果預算本就比較多，直接買終身重疾也沒問題。

以上兩個誤區，在給孩子買保險時可以儘量避免。

如果想要了解具體哪款產品合適，需要提供更多詳細資訊哦。

考慮到通貨膨脹已經是長遠思考了。

但目前保險無法解決這個問題，通貨膨脹對投資收益也是一大威脅。

對孩子的教育、能力投資或許是應對這個問題的好方法。

1.保障期間一樣前提下，年齡增大保費也在增大，30歲之後重疾發生機率也在慢慢加大，孩子階段重疾發生機率還是很低的，價格也很便宜。所以沒有完美解決方案，在重疾無法預知的情況下，按需選擇也很合理。

2.忠誠客戶權益免健康告知但有限制：沒發生過理賠，投保年齡+保險期間小於40，保額不高於上一保單保額。買了10萬保額，下次最高額度也是10萬，無法應對通貨膨脹。

醫療費用與通貨膨脹相關，百萬醫療險可以應對通貨膨脹，但他是短期險，關注續保條件。