首先要了解什麼是私募融資，私募融資是指不採用公開方式，而透過私下與特定的投資人或債務人商談，以招標等方式籌集資金，形式多樣，取決於當事人之間的約定，如向銀行貸款，獲得風險投資等。私募融資分為私募股權融資和私募債務融資。私募股權融資是指融資人透過協商、招標等非社會公開方式，向特定投資人出售股權進行的融資，包括股票發行以外的各種組建企業時股權籌資和隨後的增資擴股。私募債務融資是指融資人透過協商、招標等非社會公開方式，向特定投資人出售債權進行的融資，包括債券發行以外的各種借款。

如果幫別人理財，看是否從中獲利，獲利就不是幫，你就需要有資質。

首先要知道私募的概念，私募是以非公開發行方式向合格投資者募集的，投資於約定標的機構。

不同投資方向的私募擁有的投資牌照是不一樣的。一傢俬募是否正規，可以上中國基金投資業協會去查詢，註冊資本，人數，過往發行的產品都可以查到。

在證券行業代客理財是違法的，虧錢的話容易出現糾紛。

合法的代客理財方式有兩種，一種是公募基金，另外一種是私募基金。

您說的私募基金需要有牌照，牌照的投資範圍不同，有證券類，股權類和其他類。現在其他類的很少，其他類功能定位於信託。現在國家大力發展股權類私募基金，股權類基金可以融資，不過這些都是以專案為導向成立的產品，投資時要擦亮你的眼睛，不要投自己不懂得東西。證券類私募基金最好理解，就是用來投資股票，債券等，現在的證券百億私募市場上都很知名，網上一查就知道了。

私募的風險比較大，投資前多在相關查詢背景資訊，不要相信沒有資質的機構融資，否則可能會血本無歸。