從一個理財小白躍升為投資達人，並非是一件容易的事。既然是理財小白就意味著並沒有太多地接觸過理財產品，最為熟悉的可能也就只是銀行類金融機構。那麼，我認為你至少要從以下幾方面開始:

1、理論學習。利用空閒時間先學習一些相關專業理財產品的知識和投資方式等。瞭解一下什麼是基金、股票、信託、保險、國債和國債逆回購等等。

2、熟悉政策法規。不斷熟悉相關的國家法律法規以及業內新規，比如說資管新規和理財新規相繼落地後，有什麼理財新變化？

3、實踐操作。先從低風險產品入手，比如說貨幣基金開始，掌握理財的基本操作，培養自身的定期理財習慣。也可以在自身風險承受能力及偏好的範圍之內積累實操經驗。然後，再選擇股票或者股票基金等收益較高的產品，同時也要提高自己的風險防範意識！

總之，從一個理財小白到理財達人，是需要漫長的投資過程，期間可能會繳納一定的“學費”才行。

如何確保10%的平均年化收益率

首先，對於普通投資者來說，千萬不要一開始就考慮高收益類的浮動型理財產品，因為高收益伴隨著高風險。

其次，要想獲取10%以上的年化收益率，就需要投資股票、信託和P2P理財等高風險的產品，這些產品都不可能保本保息，意味著本金虧損的可能性非常大。如果你沒有相當的豐富經驗和實操能力，幾乎是做不到的事。

另外，就算是理財達人也未必可以確保穩定獲取年化收益率10%以上，很多久經沙場的基金經理也時常有“馬失前蹄”的。

總之，建議你先從理論知識入手，然後選擇基金或者說貨幣基金的一次性投資、定投方式等培養理財習慣，鍛鍊操作能力。至於說年化收益率的高低，這不僅取決於你的專業知識和實操能力，也與你的資產配置有關，還要看個人的風險承受能力及偏好來定。

既然不懂投資理財你要從以下幾方面開始:

1、理論學習。利用空閒時間先學習一些相關專業理財產品的知識和投資方式等。瞭解一下什麼是基金、股票、信託、保險、國債和國債逆回購等等。

2、熟悉政策法規。不斷熟悉相關的國家法律法規以及業內新規，比如說資管新規和理財新規相繼落地後，有什麼理財新變化？

3、實踐操作。先從低風險產品入手，比如說貨幣基金開始，掌握理財的基本操作，培養自身的定期理財習慣。也可以在自身風險承受能力及偏好的範圍之內積累實操經驗。然後，再選擇股票或者股票基金等收益較高的產品，同時也要提高自己的風險防範意識

第一，投資理財首先要改變的是投資理財思維，這個需要專業的人幫你開啟。另外投資理財所涵蓋的內容較多，包括保險、基金、債券、股票等等，這些知識同樣需要專業的人帶著你一起學。

第二，掌握了理論知識還遠不夠，接下來還需要一定時間的實操，總之只有理論與實踐結合起來，你才能真正理解投資理財的真諦。如果是要達到資深的投資理財顧問，那麼這個時間應該會很長。

以上難供參與，最後祝你在理財路上不迷路。

投資顧問是做業務的，也就是開發股票客戶的，這個工作前期要考證券從業資格證書才能上崗，然後進入公司會有培訓瞭解公司及產品去推銷就可以了，理財又不一樣，要了解理財產品以及理財方式，涉及比較廣泛，如果是自己理財常見的是銀行買理財產品，基金，保險，開設股票賬戶或者期貨賬戶投資等等

就是學習和實踐，學習各類財商知識，條件夠就小規模投資各類理財產品，條件不夠，先是到證券公司，投資理財公司等上班賺錢的同時接觸各類投資人群，同時定投其他理財產品。很多所謂的資深理財顧問，自己投資也賠錢，更別提指導別人了，只有不斷的學習實踐，不斷的從失敗中，找到成功的規律，直到成為真正的資深理財高手。

我是今年剛轉行到財富管理行業的“新人”。

畢竟新人是否能勝任財富管理行業的理財顧問？

不容易。

但，如果你真的很想，也有機會能夠做下來。

先說說我為什麼選擇從傳統行業進入到財富管理行業。

當我預謀著離開沒有太好發展前景的快消品行業時，在偶然間看到吳曉波的文章，“2015年，中國開始從產業商業主義時代進入了金融商業主義時代。金融將會慢慢滲透到生活的每個角落。”

再深入瞭解到，民營企業在1949年後再次進入銀行業、網際網路金融興起、移動支付、人民幣很可能加入SDR等等，封閉的金融體系開始受到衝擊，金融將面臨著變革。而哪裡有變革，哪裡就有機會。金融領域將會成為一個充滿機遇的行業！

後來，我就進入到金融行業，從財富管理做起，做一名一線的理財顧問。

也許有你會有疑惑，理財顧問不是一個專業的領域，需要有多年經驗的人從業嗎？

在成熟的市場，是這樣子的，從業者大多都已經三四十歲。

在目前的中國市場，理財顧問更多的時候，是以產品銷售的角色存在的，市場上的從業人員和投資者都不成熟。而好訊息是這個情形已經逐漸在發生改變，從簡單的產品銷售轉到以客戶為中心的全方位財富管理，並且程序比想象中更快。

轉行後能立即從事，是一種幸運。而往後，這種新人的幸運將不復存在。理財顧問的門檻將會越來越高。

轉行一年以來的體驗：

學著去擁抱不確定性。

每月的月初都不知道這個月的業績從哪裡來，好不容易完成了一個月的業績，下個月又來了，又要從零開始。這就很容易產生很強的焦慮感，而太多的焦慮會導致學習效率低，急於成單，甚至於懷疑自己的職業選擇，形成負迴圈。

這時，要學著去擁抱不確定性。

客戶類工作，有其天然的不確定性和機率性，而這會更加地放大業績壓力。要學著去習慣這種壓力，利用這種壓力讓自己去思考和成長。

要終身學習。

新人入行，學習、快速地學習是重要的第一步。入行後，要進行入職培訓，學習各個資產類別，包括固定收益類、一級股權投資、二級資本市場、海外移民和海外接業、保險保障等，以及資產配置的理念，HR、IC、IS、團隊負責人、營業部負責人，輪番上陣，整天整天的培訓，應接不暇。

除了這些培訓外，還要考各種證。證券從業資格者、基金從業資格證、保險從業資格證、理財規劃師CHFP、CFP、AFP、CFA等等等等，長路漫漫。

另外，2015年是中國知識付費的元年。你可以透過網際網路付費學習到更多優質的課程。比如我在喜馬拉雅上付費訂閱了原某頂級財富管理行業副Quattroporte的讀書課程。

最後，對於學習到的東西，還要“輸出”，要傳遞給客戶，要能“分享乾貨、創造價值、傳播給更多的人”。

獲取客戶。

結識到優質的客戶，形成信任，最終成交，這個是新人入行一定會遇到的第二個問題，也是最難的一個。

在這一年裡，目睹了太多人因為這一塊問題沒有解決，而離開這個行業。信仰的缺失、氾濫的不安全感，導致了目前中國陌生人之間很難建立起信任感，而涉及到金錢則對信任的層次要求更高。另外一方面，財富管理行業及其從業者的不成熟，也遠遠還沒有塑造起行業的職業道德以及專業、可信賴的職業形象。理財顧問與客戶建立個人信任和專業信任都是不小的挑戰。

但同時，這也是機會。如果你是行業內稀缺的專業、靠譜又獨立的理財顧問，那麼，你將形成強大的核心競爭力。一旦客戶和你成交產生信任，那將會是終身的。

未來依然充滿著眾多的未知和不確定性。

每個資深的投資理財顧問都是從零開始學習的。可以報名長投網（長投學堂）等理財基礎課網站的，基金和股票的課程學習基礎投資知識。再去大量閱讀巴菲特等價值投資大師的書籍，自我學習。之後就是在雪球網等論壇上找到已經成名的價值投資的牛散，進行學習。之後可以找到做價值投資的基金公司，去實習深入學習。有什麼問題，也可以晚上到我的直播間來聊聊。