因為之前在某銀行反洗錢部門工作過，就來大致說說我所瞭解的反洗錢部分工作內容吧!

反洗錢部門涉及的工作很廣，大致包括CDD(客戶盡職調查)、FCC(合規部門)以及Advisory(顧問)等。

CDD全稱為customer due diligence,主要是根據人工篩選或者系統篩選出的客戶做一個初步的調查，主要包括客戶的個人身份資料，對其真實性、合法性和完整性進行一個進行審查，以及調查個體客戶和所處公司之前是否有受賄，行賄，偷稅漏稅等不良行為。客戶分為individual customer 和 entity customer，需要對客戶的風險等級進行一個分類（低風險；中等風險；高風險；特殊類客戶）。

FCC全稱為finance crime compliance,需要對CDD部門人員推出的case做一個深入的調查，主要判斷這些客戶的行為是否合規，是否存在洗錢和制裁的可能性，是否符合常理。他們需要非常細緻，不放過任何蛛絲馬跡（可以說是寧可錯殺一千，不能放過一個）。

反洗錢部門的Advisory需要對各種法律法規非常熟悉，包括人民銀行新出的文和金融簡報等，他們也是各部門溝通的樞紐。

如果您以後進入公司或者銀行參與反洗錢工作，您可能需要知道：

第一、 不管是實習生還是部門經理，每月需要參與大量反洗錢培訓和考試，主要是為了培養自身工作的責任感和使命感。當然，開會是常有的。

第二、 做事必須非常細緻。

第三、 部門同事之間的溝通是必要的，反洗錢部門各級的工作是一環接著一環的，你的決定直接影響著下一級同事的工作進度。

反洗錢在中國起步較晚，也就是7,8年的時間。不過近年美國開的大額罰單基本都是由於反洗錢工作的不到位，尤其今年，各大行面臨著由於反洗錢監控力度不足可能帶來的鉅額罰款的風險，使得各銀行對於這個部門不得不越來越重視，我認為未來這個行業發現前景還是很不錯的。

這個是一個很專業的問題，必須是在這個崗位上具體從事過這個工作的人才能說清楚，專業的問題推出來，只能由專業的人來回答，其他的人就只能閱覽別人的回答，漲漲知識！