多少人不好說，但是按照根據CME資料，最後有高達77076手的合約，是按照的TAS（Trade at Settlement）原油期貨結算價交易指令執行。每手1000桶計算，總計77076000桶原油在結算價成交。假如開倉均價20美元/桶，則結算總損失高達44.66億美元，約315億人民幣。而中行原油寶若為合約最後交易日，則交易時間為8:00-22:00，但是美油2005合約的交割價格參照當日交易所期貨合約的官方結算價。臺北時間凌晨2:28-2:30的均價進行結算的，所以中間是有4個多小時無任何操作和無風險設定！而中行原油寶則是第二天進行操作，已經趕不上了。具體的人數現在應該還不能確定，如果做集體訴訟的話，最後就能統計出具體的人數和損失的金額，總不能最後成交的77076手全是中行的吧，那損失可就太大了！

原油寶有一套自己制定規則，反正人家預設你在簽約之前都看過了，儘管有誰會認真去讀那麼複雜的東西呢？！規定是如果你自己選擇賣再買回來，基本上最壞的就是原油寶規定的交易結束時間（4月20日晚上十點）對應的價格也就是11美金。如果自己平倉了，萬一十點以後大漲，自己就虧大了畢竟那天已經跌了60個點了！！！但是如果你因為一些其他原因自己不去平倉，那麼原油寶規則裡交代了那就我替你平倉，按照你十點那個時刻你的總共的倉位價值為準，除以21號早上紐交所美原油合約收盤價格，就是銀行幫你買過後的持倉原油數量。貌似價值不變，其實變相也會有誤差。 可是4月20號那天紐約交易所發生了歷史首次因為近期改寫規則允許負油價導致的血腥暴跌，21號早上收盤負37美金。在這個下跌過程中，中行原油寶有個強平規則是低於保證金百分之20強平，我那天晚上剛好在交易美股，見證了從11美金到4美金再到1美金的過程，再厲害的風控基本上也很難做到強制砍倉，但是從職業角度講你必須砍倉.哪怕你砍到低於百分之20的價格，因為這就是風控的意義！保護投資者遠離最壞的情況！沒有強制平倉客觀說確實是風控的責任。如果10點以後不盯盤，不強平，那風控就沒有了意義！因為全天波動最劇烈的美國盤都在晚上10點以後！

對於投資者這個角色來講，首先很多人根本沒認識到期貨合約規則，每個月至少一次的換合約手續費就能讓你長期持有的美夢破碎掉，其實還有一個沒有提到的期貨交易規則就是期貨交易的是未來價格，每個月的價格期望值都會在交割日結束後從新定價，說白了價格不具備連續性，特別中間出現不確定性因素導致商品價格劇烈波動的情況，比如這次原油暴跌，大家都知道是疫情導致經濟停滯，五月份都很悲觀，價格大跌，可是大家會覺得疫情早晚會結束，如果覺得九月會結束的話，目前九月合約價格就會迴歸理性，如果覺得六月就結束，那六月合約定價就會理性，導致結果就是五月交割時侯價格和六月定價能差別很大，你又怎麼能一直連續持有呢？你能連續持有的情況只能是每個月預期價格都很連貫，然而怎麼可能呢？因為未來充滿不確定性！

這件事還有一個巧合就是中國銀行原油寶規定合約交割日剛好是那天原油市場暴跌，其實如果中行早些調整交割日，就會像工行它們一樣躲過去！工行原油交易時間長經驗還是很豐富些，畢竟越靠近紐約交易所交割日，換合約風險越大！

還有一點對於保證金低於百分之二十的解釋。這件事兒主要針對對於非滿倉的投資者如果強制平倉，就不會虧完所有保證金。滿倉的投資者保證金只要進入負數肯定會虧完，確實不存在百分之20說法，這點也就是產品沒有及時跟著紐交所調整風控規則，感性上可以原諒，理性上確實屬於原油寶責任。

投資者之所以選擇讓原油寶代替自己平倉最大原因就一點：4月20日當天趕上了超級大跌，從23美金不停跌跌到了11美金，內心根本不願意承擔十點以後不能在場的情況，因為虧太多了，十點時候當日都已經浮虧60個點，萬一美盤10點以後大漲呢，21號早上美原油結算價格又漲回20甚至更多呢，自己就不會虧這麼多了，有些人甚至在11美金前面都已經加倉了！負價格規則的改變是美國沙特俄羅斯三國博弈的產物，讓投資者因為商品價格不可能為0的慣性思維成了犧牲品！原油寶也因為年輕大意和風控意識淡薄導致沒有及時在保證金低於百分之20時候為客戶砍倉。交易所規則突然的改變， 中行原油寶的風控淡薄，投資者的風險意識和慣性思維以及貪婪，加上4月20日暴跌重合了中行的交割日一起引發了這個超級殘酷的劇情！

歷史不會是第一次，以後還會有，所以我們要敬畏市場！敬畏風險！

距離中國銀行原油寶事件已過去47個小時，而據雪球哥所在的微博維權群也從2000人一躍翻倍到5000人。群裡的訊息一條接一條閃個不停，字元跳躍的節奏遠比雙眼閱讀的速度要快。在這裡，只要有一點風吹草動，所有人都撲過來彷彿在抓世界末日的最後一根稻草... 據雪球哥所知，中國銀行原油寶事件波及範圍之廣已遠超我們的想象：天南海北各省市、一二三四甚至十八線小城，有人絕望有人慶幸...這帶血的流量雪球哥不想要，但所見所聞讓我借最近大家常看到的一句話再次感慨： 世間的一粒塵，落在個人頭上真的是一座山

中行原油寶事件近期不斷被刷屏，受關注的程度持續不退。那中行原油寶到底有多少人“中雷”了？

隨著該事件的發展，中行“原油寶”根本就不是實際的境外期貨交易產品，而是中行自已炮製的“虛擬交易盤”，這問題可就嚴重了。因此，想要知道有多少人中雷，只有中行自已最清楚。

和尚認為，中行必須要公開虛擬盤交易的所有明細賬目，還投資者清楚交易細節，那麼原油寶做多人數有多少，也就一目瞭然了。

不過，依據《證券時報》披露的資訊顯示：“4月20日（國際油價暴跌出現負油價），中行在WTI原油期貨5月合約上持有的多頭高達2萬餘張，而當時該合約全部持倉就超過10萬張，等於中行一家佔到了20%。”據瞭解，按-37.63美元結算的WTI原油5月合約高達77076手，每手原油期貨合約是1000桶。

如果中行原油寶投資者，按每人一手計算，就是2萬多人中雷；若按平均每人5手計算，就是4000多人中雷。這成千上萬的投資者，不僅輸掉了本金，還要倒補中行資本金，真是千古奇談。

面對中行原油寶，我們只能靜待監管部門的介入……

中行原油寶事件的警醒：信披還需更透明】美東時間4月20日——美國原油期貨5月合約到期日，收盤出現罕見暴跌，歷史上首次跌入負值。始料未及的是，中行的一款“原油寶”交易產品和其眾多個人投資者，不幸被捲入這場遠在大洋彼岸的風暴之中。

中行原油寶的美國原油合約參考CME（芝加哥商品交易所）官方結算價，即以-37.63美元進行結算或移倉，由此帶來持倉多頭的個人投資者面臨穿倉風險，產生鉅虧，由此引起巨大的爭議。

這場風波對於中行和投資者而言，都是一堂代價昂貴且慘痛的風險教育課。事情發生之後，中行透過簡訊提醒投資者平倉及補足交割款，這種處理方式在投資者看來有些簡單粗暴，因為他們認為該產品正常操作遠不該是如此結果，且他們對於交易過程發生了什麼都還一無所知，就面臨著被追債，少則十幾萬，多則上百萬。

我來給你真相一下，很多不明真相的自媒體到處說中行客戶資金虧了300億，這不是胡扯嗎？ 首先引用一下比較準確的報道, 跨國投行傑富瑞發表報告稱，估計中行或需為今次“原油寶”交易產品作出2億至5億元人民幣的撥備，佔公司去年除稅前盈利0.1%至0.2%，將遠低市場原預期300億元人民幣。

................................................................................. 看清楚了嗎？也就虧了幾個億，大家不要把中行原油寶資金規模想象得太大了，畢竟這是一個小眾投資，而且這行做得最大的是工行，除此之外，還有建行，農行這些競爭對手呢，所以中行原油寶客戶資金規模不可能有百億的規模，那到底有多大呢？其實我們可以大致推理出來。

................................................................................. 雖然準確的持倉數字中行沒有公佈，但根據美國期貨交易和國內期貨交易的資料，在大部分日期內，原油交易的日成交量是大於持倉量的(不信的可以去可以去查查cme交易所美原油05合約，以及國內的期貨交易資料) 這樣根據日成交量就可以根據大概估算出持倉量的大小。

................................................................................. 我自己買過工行和建行賬戶原油，建行的賬戶原油K線圖上是可以查到日成交量的，我們可以查查 建行賬戶美原油的連續合約，最近成交量最大的一天，是4月21號，當天建行的美原油交易成交量合計是90多萬桶，算成100萬桶，這樣可以推測出建行賬戶美原油持倉量撐死也就是100萬桶左右(實際上大多數時候持倉量是小於日成交量的，而且持倉量裡也不是隻有多頭，還有空頭持倉)，中行的水平應該跟建行差不多，持倉量應該跟建行類似，咱們把中行算牛逼點，比建行客戶資金高一倍，那就是200萬桶(媒體報道的是141萬桶，還是比較符合推理的)，200萬桶原油的多頭持倉，每桶虧57.6美元，也就是1個多億美元，等於七八億人民幣，遠低於媒體說的300多億。

................................................................................. 可見cme多頭持倉中，中行佔的比例其實是很小的。被某些媒體誇張為中行佔了多頭持倉大頭，於是得出個300多億的虧損數字，其實只要肯動腦筋，透過推測就可以得出真相，虧損的也就是幾個億人民幣的規模.

................................................................................. 其實中行完全可以兜底的，在美國cme期貨交易的多頭持倉中，有美國國內的，有印度的，有馬來西亞的，相比而言中行的倉位就是個屁大點錢。

距離中國銀行原油寶事件已過去很長時間了，我在雪球所在的微博維權群看到從2000人一躍翻倍到5000人。群裡的訊息一條接一條閃個不停，字元跳躍的節奏遠比雙眼閱讀的速度要快。在這裡，只要有一點風吹草動，所有人都撲過來彷彿在抓世界末日的最後一根稻草...

據群裡群友所知，中國銀行原油寶事件波及範圍之廣已遠超我們的想象：天南海北各省市、一二三四甚至十八線小城，有人絕望有人慶幸...

最新訊息：

4月24日晚間，中國銀行又一次釋出了關於“原油寶”產品情況的說明。

相較第一次，中行透露了更多的資訊，並且表達了將在法律框架下承擔應有責任，將與客戶同舟共濟，體現瞭解決問題的態度。

中行指出，在4月20日結算日，約46%中行客戶主動平倉離場, 約54%中行客戶移倉或到期軋差處理，即有超過一半的客戶未平倉，最終以-37.63美元/桶的價格結算。不過，中行目前還是沒有披露最終未平倉的客戶數量以及頭寸。

與此同時，中行還表示，對投資“原油寶”產品遭受損失深感不安，將全面審視產品設計、風險管控環節和流程。

中行不服軟不行。

一定要強烈要求中國銀行全額退還保證金，即由中國銀行全額承擔中行原油寶的全部損失，理由很簡單，這是一個違法違規的不合格產品，強烈建議中行原油寶投資者抱團打官司，一定要追回全部損失，一定要有這個認識，現在一切還來得及，現在一切還不晚。

銀行APP紙原油產品的設計有本質的缺陷。所有銀行的賬戶原油產品本質上都是期貨，期貨是應該有投資門檻的，期貨不應該賣給普通大眾，無論如何在任何情況下，銀行都不應該去賣期貨產品。

中國銀行的具體操作也有問題。

中行作為中國原油投資者的代表之一，夥同全世界的原油多頭投資者一起，被一股潛伏在暗處的勢力合法合規地、完美地大屠殺。

2020年4月15日，遠在美國的芝加哥商品交易所（下稱芝商所，CME）修改了一條交易規則，為一起油價黑天鵝事件埋下了伏筆。芝商所是全球最大的期貨期權市場。 因為新冠肺炎在全世界蔓延，石油價格出現前所未有的劇烈波動，甚至首次出現負油價（儲存、環保等交易成本高昂），芝商所允許期貨合約的期權可以負值交易結算。 這條修改的規則，改變了一群中國投資人的命運。 “4月15日之前，全世界做空（原油期貨）都是到0為止，15日允許出現負值。”。 參見文章《中行原油寶：誰該背這個鉅虧的鍋？》。

https://www.toutiao.com/i6820002421352169988/

中行原油寶的雷，多日前我已經預警……