買點跟區塊鏈有關的XX幣，一夜之間就能變成百萬富翁、千萬富翁……聽到這樣靠炒幣一夜暴富的故事，你是否心動了？殊不知，心動的同時，可能你離騙局也不遠了。

網路圖隨著區塊鏈再次掀起熱潮，一些不法分子打著“區塊鏈”的旗號，透過發行所謂“虛擬貨幣”等方式，利用人們想要一夜暴富的心理來斂財，其實是以區塊鏈之名行非法集資、傳銷、詐騙之實。“區塊鏈”騙局套路多2008年，一個自稱名叫中本聰的人釋出了一篇名為《比特幣：一種點對點的電子現金系統》的文章，並在2009年公開了早期實現程式碼，比特幣由此誕生。比特幣，正是區塊鏈技術的第一個成功應用。隨著比特幣價格的暴漲，讓不少人將區塊鏈跟虛擬貨幣聯絡在了一起。而這一點也被一些別有用心的人利用，五花八門的“XX幣”專案蔓延開來，而這其實很多都是騙局。中國政法大學區塊鏈金融法治研究中心主任胡繼曄對中新網記者表示，區塊鏈只是一箇中性的技術，是一個基於分散式賬本的技術，但很多人一知半解，誤以為區塊鏈就是發幣炒幣，這是錯誤的。目前，已經有很多人上當受騙。比如，2018年被警方查處的“普銀幣”，宣稱是一種以海量藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人可將普銀幣放到虛擬交易平臺上買賣，以此賺取差價。但其實背後的套路是套上區塊鏈的馬甲，然後虛假宣傳，承諾高收益，操縱價格走勢。結果3000多人被騙，最高個人損失300萬元，涉案金額3.07億元。同樣已經被查處的“大唐幣”，也是打著時下爆紅的“區塊鏈”概念，背後的套路是自行操縱大唐幣每日升值幅度，並且設定“持幣生息獎”吸納會員，對10個層級、148人組成的營銷團隊設定“團隊業績獎”，短短18天就發展了1.3萬餘會員，狂攬8600餘萬元資金。再如，你可能想投資區塊鏈理財，被人邀請進“除你之外全是騙子”的直播間或者微信群，讓你小賺一把騙取你的信任後，誘使你把大額資金投入平臺，再進行幕後操控榨乾你的錢財，隨後騙子們集體消失。類似的新聞比比皆是。胡繼曄表示，任何一個新的事物出來，往往會有人來藉著這個新生事物進行詐騙活動，尤其是區塊鏈對於普通公眾來說顯得“神秘而高大上”，於是就有人利用人們一知半解同時又想一夜暴富的心理來“空手套白狼”。“區塊鏈”騙局有啥特徵？縱觀這些打著區塊鏈名號的騙局，其實並非真正基於區塊鏈技術，而且有很多明顯的特徵，包括網路化、跨境化明顯；欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強；存在多種違法風險。根據銀保監會、中央網信辦等部門聯合釋出的《關於防範以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》，這些騙局利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資週期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子透過幕後操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設定獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。此外，不法分子透過公開宣傳，以“靜態收益”(炒幣升值獲利)和“動態收益”(發展下線獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，並利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特徵。監管力度在不斷加大鑒於以區塊鏈為噱頭的騙局不斷出現，監管部門及時出臺規範措施，加大監管力度。早在2013年，央行等部門下發《關於防範比特幣風險的通知》，要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。2017年9月份，央行、中央網信辦等部門下發《關於防範代幣發行融資風險的公告》，將代幣發行融資定性為“一種未經批准非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動”，並要求“各類代幣發行融資活動應當立即停止。已完成代幣發行融資的組織和個人應當做出清退等安排”。2019年1月，國家網際網路資訊辦公室釋出《區塊鏈資訊服務管理規定》，要求區塊鏈資訊服務提供者和使用者不得利用區塊鏈資訊服務從事危害國家安全、擾亂社會秩序、侵犯他人合法權益等法律、行政法規禁止的活動。螞蟻金融服務集團副總裁蔣國飛表示，“區塊鏈技術不等於炒作加密貨幣。沒有實際價值錨定的加密貨幣，不應該是區塊鏈產業的發展方向。應該警惕各種假借區塊鏈名義的騙局，讓這個本該產生更大價值的技術本身成為犧牲品。”胡繼曄表示，對於監管部門來說，各相關監管部門應該建立協調機制，儘快制定和完善規章、規範性檔案，完善立法與監管；同時，對於普通投資者要進行適當性管理，設立必要的門檻，如科創板、新三板都設立了門檻。“力爭將藉著區塊鏈製造的騙局消滅在萌芽之中。在熱潮中保持冷靜的思考，不能讓區塊鏈像P2P一樣一哄而起，最終一地雞毛。”如何區分和防範騙局？對於普通投資者來說，要正確和理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識。胡繼曄表示，要想防騙，最重要的是千萬不要聽信忽悠。另外，也需要大力普及區塊鏈知識，要讓普通投資者知道什麼是區塊鏈，核心內容到底是什麼，消除老百姓對於區塊鏈的誤區。中國資訊通訊研究院雲計算與大資料研究所所長何寶宏認為，要提醒大家謹慎投資，不要盲目跟風投資，遠離這些打著區塊鏈的旗號而搞著非法集資、傳銷、詐騙的騙局。具體來看，要識別騙局可以看該專案是否真的運用了區塊鏈技術，查清團隊和專案背景、網站內容、專案前景描述，如果有模糊不清，或者過於天花亂墜，那麼十有八九是騙局。

我可以提供兩條基本的判斷標準

（1）拉人頭模式，千萬不要碰

基本就是搞傳銷那幫人，打著區塊鏈的幌子，搞著傳銷的勾當。

（2）吹噓一些高大上名詞的

記住：越是心裡虛的人，越願意用高大上的名詞來掩蓋自己。

我的建議：如果真想投資區塊鏈，只買比特幣就好。

區塊鏈技術的應用自古就有

區塊鏈技術的本質就是一種分散式的記賬方法，不僅現在應用廣泛，而且在中國古代就有了應用，比如，曹操墓就是在各地做出混淆視聽的衣冠冢，與自己真實的墓地混起來，到底哪個是真的哪個是假的，連當時的人都分不清，更何況是現在的盜墓者。這原理和比特幣的密碼儲存技術是一樣的，不同的是比特幣將區塊鏈技術分佈原理做的比古人精深無數倍。所以，區塊鏈原理就是一種分散式的記賬式原理，從古到今都沒有變過。只是現代人提出了區塊鏈這個概念！

網際網路時代，區塊鏈技術應用的非常廣泛，自媒體、流媒體、5G技術等等，都在用區塊鏈技術，只是買有提而已，不就是分散式的記賬法嘛，一個高科技的專案，用到區塊鏈技術，也會用到其他技術，所以沒啥好提的。但是把區塊鏈拿來宣傳的就很值得懷疑了，有點此地無銀三百兩的意思了！市面上那些烏煙瘴氣的所謂數字貨幣，都是打著區塊鏈的招牌，幹著拉人頭搞龐氏騙局的營生。作為普通人，如果有人跟你宣傳區塊鏈專案，千萬別信！你的那點錢還要用區塊鏈密碼技術來存麼？這不是高射炮打蒼蠅？

你以為那些做資金盤的人識別不了騙局？一個成年人識別不出拉人頭的旁氏騙局？僥倖心理讓假裝不知道而已，他們早都已經人性扭曲，成了騙子的幫兇了，雪崩的時候沒有一片雪花是無辜的。要發展環境很重要，你身邊如果都是搞資金盤的，你就很有可能會跟風一起墮落，所以遠離資金盤，做一個樂觀勤奮、積極向上的人，就得把騙子們拉黑，沒有商量的餘地！要想獲得陽光，你就得站在朗朗乾坤下！陰暗的角落會把你毀掉！

那什麼是數字/貨幣？很簡單，就是信用貨幣的載體變了。過去發你一張紙幣作為信用符號，現在技術進步了，用資料也可以當做信用符號用，所以就把紙幣變成了電腦中的資料包，這就是數字貨幣。我們可以將數字/貨幣理解為是一種紙幣的變形。能成為貨幣的，不管是紙幣也好，還是數字貨幣也好，都是有政府信用背書的。比如中國政府將要發行的DECP。如果發行成功，那麼這就是一種有政府信用背書的數字/貨B，可以完全理解為跟紙幣一樣使用，在法律地位上等同於國家的主權貨B，只不過它是一種數字化的形態而已。

那什麼是數字B？沒有國家主權信用背書的B就只能稱作為數字/B。像幣/圈炒的各種各樣的B都是數字/B，這些數字/B是不具有發行信用。它們既沒有類似黃金石油這樣的錨定物，也沒有政府信用盡心擔保，本質上就是空中樓閣。但是數字/貨幣與數字/B完全不是一回事。數字/B最後很容易就淪為了收智商稅和割韭菜的工具。

數字/B裡面有些特殊的，比如位元/B比一般的數字/B要好一些，因為歷史久，規模大，已經具備了一定的流通性特徵，具有一部分信用屬性，但不完整，比如在很多國家明面上是不可以交易的。

數字B與數字貨幣經常被混為一談是某些壞人刻意為之。有些人別有用心的人把數字/B也稱為貨幣，這是非常可惡的。有些不懂的老百姓，就因此上了當，最後被割了韭/菜。大家可以關注這些數字/B，他們一般都有兩個特點。一個是把自己和貨幣混為一談往臉上貼金，還有就是披上神秘外衣比如區塊/鏈技術。凡是把自己和貨幣類比，或者把自己稱為貨幣的都是耍流氓，離這些流氓越遠越好，不要看別人偶爾賺了一次錢就眼熱，這不是投資，甚至連投機都算不上，很大部分就是智商稅。

B/全都是坑，投資需謹慎。有些壞人創造某個數字/B就是為了割韭菜。

首先說明真正的區塊鏈技術及設計邏輯是有價值的，也是值得探討的，但問題是任何有價值的技術理念都容易被貪得無厭的人利用，用來圈錢，加上媒體的渲染助推，導致浮誇盛行，無數人被騙。所以，區塊鏈也好，其他行業也好。騙局的本質都是一樣的，他所運用的技巧也是相似的。

迴歸到本文的主題，以區塊鏈為名的騙局最有名的就是：虛擬幣（也就是所謂的ico）衍生出來的大量空氣幣、傳銷幣等，如果研究這些虛擬幣的模式，其實都可以稱為空氣幣，因為對於利用區塊鏈概念圈錢的人來說，直接發欺騙性質的虛擬幣更為直接且簡單，是變現的重要手段。

那麼，如何識別這些騙局？很多被區塊鏈概念騙了很多錢財的人，騙子的手段並不多高明，很多還是在於一個：貪字。和股市一樣，越是股市底部，越是無人問津，你就是講再多的專業知識也沒有用，股市慢慢熱起來，處於高處，反而很多人蜂擁湧進。有時候，我在想：日常看見的朋友圈雞湯裡，傳播甚廣的巴菲特投資理念：低吸高拋，也沒有人幾個人記得，可見雞湯的營養價值還是取決於喝湯的人。慣用的手法有哪些：

1、無門檻，人人可投資：即便是比特幣也存在巨大的爭議，再說比特幣投資也需要門檻和技術門檻，如果有一個人告訴你：某個你聽都沒聽說過虛擬幣可以讓你無門檻進入，你只需要交錢就行了，那麼是騙局的可能性非常大。這裡有一個常識：如果某一個專案能帶來幾十倍的回報，他為什麼要告訴你。即便他沒錢，可以寫借條和你借錢，而是這麼無私地讓你也賺錢。如果你們甚至都不熟，那麼更有問題。你見過多少人願意在馬路上直接撒錢的？

2、無需要基本知識：某一個虛擬幣專案，如果介紹人跟你說：操作這個專案不需要任何基本知識，那麼是騙局的可能性也非常大；

3、警惕任何炫富的行為：如果你的朋友圈突然出現一位“富豪”，那麼對他的推薦的專案也需要慎重，中國的文化裡一直提倡：財不外露。一個人如果天天在朋友圈炫富，尤其是炫耀某個專案怎麼賺錢吧啦吧啦的，也肯定有問題。回頭看看你身邊真正的富人，哪個不是低調異常。

4、大師盛行，不斷學習：這是特有的現象，任何帶有欺騙性質的行業，對行業專業普及很少，反而是雞湯洗腦式的學習課程特別多，尤其是課程中，你感覺一學就會，一點觸動也沒有，整個過程就是激動加激動。你遇到問題，沒人跟你以專業的知識交流，反而不斷給你打氣，鼓吹某個專案，某個概念怎麼怎麼牛逼。那麼，這個事情必然有問題。

所以，總結下來，即便區塊鏈技術本身的設計理念很先進，打著區塊鏈旗號行騙的手段其實並沒有多少技術含量，問題還在於人心。

——本回答為西安鼎昂數字貨幣智慧量化（歷時收益，資料核對，實況直播）公司整理

三種辦法可以防範幾乎所有的區塊鏈騙局！

第一種，看是否具有實體經濟做支撐，是否會促進實體經濟的發展

很多虛擬貨幣，通常的玩法是：打著區塊鏈的旗號，用程式碼生成一個虛擬貨幣，然後號召人們投資或者挖礦。這種號稱區塊鏈的騙局，沒有任何實體產業做支撐，所以，只是一個騙局。

第二種，看是否有業務做支撐，是否有業務體系

這一步是建立在第一種的基礎之上的。我們得看宣稱區塊鏈的專案，是否有業務體系。比如：這家公司是做什麼的，賣豬肉的還是賣電腦的。這一塊的收入佔比是多少。對，是否具有業務體系，是判斷區塊鏈騙局的重要手段。

有業務，才會有營收。有營收，才能促進投資增值；否則，靠什麼來支撐我們投資增值呢？

第三種，看是否具備投資保障體系

一般，在正規的投資裡面，都會有投資保障這一說法，就是：我投的錢，拿什麼來保障我的錢回收回來？或者說，你得告訴我，我的錢怎麼回來？投資股票尚且有股票分紅，天使投資有回購條款，區塊鏈騙局裡面有什麼？

三種條件，必須同時具備。否則，投資是不能成立的。

總結：只有當三種條件同時具備的時候，區塊鏈專案才不會是騙局；否則，都是忽悠。

目前以區塊鏈這個高階的名詞，弄得騙局的太多了一般我們怎麼樣去識別呢？主要從以下幾點？

第一，所有以區塊鏈名義募資發行虛擬數字貨幣的都是騙局

第二，沒有自己的核心技術，沒有亮點，只是說發行一個什麼幣什麼鏈都是在空中的東西

第三，沒有真正的實體落地應用，真正的解決實際問題的區塊鏈技術的，區塊鏈是一種技術，是令到未來的生活更便利，而不是去發行什麼幣什麼鏈啊，來融資來炒幣賺差價。

真正的區塊鏈跟幣是有本質上的區別的，區塊鏈是一種技術，這種技術，比如說我們平常吃的很多東西，可以知道他從哪裡來的，經過了哪些生產過程，還有啊，它的一個物流走向啊，就是說防止造假，這些可以追蹤溯源。還可以讓我們的科技走得更快，以前很多朋友會從中國匯錢匯款匯到美國，那一般要一週到半個月左右的時間，那如果運用了區塊鏈技術好，它的時間可能就縮短為幾分鐘啊，就可以了，這個才是真正的區塊鏈，而不是我們說的什麼幣呀？什麼鏈啊？這種來靠漲跌賺取差價的這些空中幣。

其實很簡單的一個道理，就是不投錢進去，像我玩的ECO和ECC，ECC現在炒到一百多一個幣，我不投錢進去挖完不復投賣掉幾百回來了，ECO現在價格也被炒到五十，產的幣11個，咱們玩就不要投入錢單從這個裡面挖了復投或者賣掉那賺了一點就不錯了，心不要太大，不要想著投多少錢能賺多少！小賭怡情大賭傷身！

作為一名區塊鏈挖礦前線人員，我有以下幾個看法第一：要你交會費/充值/買種子/買貓啥的，所有要錢的！一概不理會，雖然進階玩家會在某些大的交易平臺上充值，這樣也才能用幣買幣，但是我建議小白和新手一定不要嘗試！先觀望，多瞭解，不要盲目充錢，現在沒有任何法律來保障這一塊！

第二：自己的個人資訊要被呼叫時，請三思！一般挖礦的這些軟體都會要求呼叫一些個人資訊，如果只是電話號碼還好，但是有的要生份證照片，手持身份證拍照等等，這時請留心！除非是大廠出品有保障的，一些名不見經傳的小公司出品還要這要那，我們還是放棄吧。個人資訊的價值遠比你挖來的幾百塊錢值錢！

第三：不要輕信所謂的私募/黑市等等要你線下給錢的機構個人，是不是被騙還不一定，就算對方不是騙子，也沒有騙你的意思，你能保證你買的幣可以兌現？可以脫手？砸在自己手裡被套牢的比比皆是，你只看到了有人賺錢，但記住，這是0和遊戲，有人賺就有人虧！

如果能嚴格執行上面的三點，我想在這個遊戲中會比較安全，也比較不會被騙！這就是我的親身經驗之談！

在這個每天都有好幾種新幣，或者數十種新幣上線的時代，我們普通玩家如何辨判是否上車，哪種值得我們上車呢？個人總結如下：

1、判斷是否為大公司背書，或者創始人為圈內知名人士；

2、是否需要手持拍照上傳，能不拍就不拍，除非十分有潛力的幣；

3、根據月產幣的數量和交易價值，判斷是否可玩，就是月產價值你是否滿意；

4、如註冊頁面的介面或LOGO都十分粗糙的，堅決不能玩，絕對山寨幣；

5、沒有交易平臺，或者兌換介面的不能玩；

沒人能說的出區塊鏈到底是幹什麼的，但是區塊鏈能關聯到任何一個行業，對於那些名詞真的搞不懂。怎麼感覺發明個名詞 然後就開始圈粉絲，錢幣值錢以後，然後再買賣。以前是區塊：鏈

我不知道挖礦真能挖出來錢來。

區塊鏈是近期興起的新名詞，有人就會借這個風頭鑽空子，隨之而來的各種騙局也就應運而生了，讓你防不勝防，理智機智可以防範於未然，最最重要的事不要有貪小便宜的心裡，這也是華人的劣根性。物極必反也就是這個道理，當它達到一定程度時如不加以約束那也就走到頭了.

我們再次重申一下，區塊鏈是一種去中心化的記賬方式，是一種技術，一種目前並未成熟的技術，也具有廣闊的應用前景。

首先，作為一種工具，其本身是客觀存在的，沒有好壞善惡，何況還是一種不成熟的技術。我們在發表熱文“區塊鏈可能正在顛覆你的生活”中發現，不少人言辭偏頗，爭吵劇烈，對區塊鏈技術的瞭解缺乏必要的耐心，而對區塊鏈如何發家致富頗感興趣，也有人為此傾家蕩產。

這就好比網際網路技術的出現，你以為上個網咖就是應用了網際網路，打個網遊就是應用了網際網路。想要應用，必須先要了解！

其次，所有的技術都是雙刃劍。沒有哪項技術只會被好人所用，所用之處都是為善積德。再以網際網路為例，便捷的同時是資訊的大規模洩露，高效的同時是駭客的肆虐。但是我們不能說網際網路技術是個錯誤，技術的發明是個騙局。

隨著這項技術的成熟和應用場景的逐一實現，真正的問題才會一個一個浮出水面，更需要社會監督和立法規範來進行約束。

最後，比特幣是一個泡沫，其他幣要慎重。比特幣只是區塊鏈的一個應用場景，就是製造出虛擬貨幣。無奈資本市場就是這麼流氓，能在奧巴馬上臺當天把毫不相關的澳柯瑪股票炒到漲停，更何況前有鬱金香泡沫之鑑，附帶著高科技背景的比特幣，不炒它天理不容。經濟學上有一個叫“最大笨蛋理論”，炒作這件事每天都在發生，可誰做了接盤俠，把最後的高點接在手裡，誰就是最大笨蛋。這就是比特幣，明知道有人會做比特幣的最大笨蛋，卻都在暗示那個人不是自己，最後哭都沒有眼淚。

再說說各種遠方親戚，阿里巴巴商標註冊後，立刻註冊了阿里媽媽、阿里叔叔、阿里爺爺等60多個遠方親戚，就是怕這些親戚胡作非為，所謂一人得道，雞犬升天，也是這個道理吧。想想比特幣的親戚們，是不是真親戚，有沒有血緣的一股腦的全冒出來了。全長著一個模子，穿得爭奇鬥豔，說的天花亂墜，跟後宮爭寵似的。

我們的建議是：不懂的事物弄懂了再碰！只看到利益的人也是最容易被利用的人!

iveryone作為新興的區塊鏈專案是如何脫穎而出的，它的優勢在哪呢

一

二

Iveryone支援微信或其他自媒體app的導流，這就極大確保著其他流量大v的無縫加入，為iveryone增加使用者提供眾多來源。同時iveryone還支援各類音樂，影片等導流，這在一定程度上是屬於共享社交app，為使用者發展自己的所擁有的資源提供了廣闊天地。當擁有的使用者數增加，流量入口增大，越來越多的人會知道和了解iveryone，同時當你作為第一批作者釋出文章可以得到的收益也會增加，為你提供著繼續創作的動力。也確保第一批使用者的絕對優先。

三

Iveryone也是基於區塊鏈技術而開發出的一款app，高效和安全是其特點。但它不同於單純的用算力挖礦，更多的側重於社交。當你選擇推薦和拉入新使用者時，它會給予你推薦使用者的一定收入給你獎勵，以此類推，關係網越寬越長，你所得到的越多。

四

Iveryone目前擁有許多知名人士的加入，具體是哪些大佬，各位可以去首頁看看介紹。這些人的加入無疑會在一定程度上提高iveryone的知名度和可信度，為其宣傳推廣提供了有利條件。

需要上車自己來https://beta.ivery.link/I/1730562

區塊鏈是各種幣的基礎，根基。但這些幣絕不是區塊鏈。目前的各種幣是投機者把戲，像炒股票一樣，炒到一定程度，就是崩盤，吃虧的總是老百姓。我是一家科技公司的員工，我們公司就是做區塊鏈應用的，但我司絕不做代幣這種，是真正利用區塊鏈的技術服務於社會，企事業單位及政府的。在此奉勸各位網友，利用區塊鏈衍生出的各種幣，儘量不要去投資，購買。有風險，投資需謹慎，慎入！

首先我們還是先了解一下區塊鏈到底是什麼。區塊鏈是分散式資料儲存、點對點傳輸、共識機制、加密演算法等計算機技術的新型應用模式。所謂共識機制是區塊鏈系統中實現不同節點之間建立信任、獲取權益的數學演算法。

基於這個原理，區塊鏈可以運用在智慧合約、證券交易、電子商務、身份驗證、物聯網等。從中可以發現，區塊鏈技術就是一個儲存技術，用於驗證其資訊的有效性(防偽)。

那麼，我們在在進行區塊鏈投資時應該如何避開一些陷阱呢？

1.區塊鏈投資與虛擬幣投資兩者不應該畫等號。剛剛上文也說了，區塊鏈可以應用在許多方面，而挖礦所產生虛擬幣只是眾多應用場景中的一個。投資者不瞭解兩者的區別，盲目進行投資，造成的後果是非常嚴重的。

2. 緊跟政策監管導向。在2017年9月，中國就已經採取了嚴厲的監管措施， 將首次代幣發行這種初創公司利用加密貨幣透過區塊鏈進行募資的新途徑定性為非法。包括華人民銀行在內的七家金融監管機構聯合釋出政令，並在其中公佈了原因。他們稱經過考慮，認為加密貨幣銷售是“一種未經批准非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。”所以炒作虛擬幣其實已經是被叫停了的。而近日央行行長周小川在談到虛擬幣監管和區塊鏈時也提到，對比特幣和人民幣的交易我們是不支援的，不希望創造一種可投機的產品，讓人有一夜暴富的幻想，不要和現行的金融穩定、金融秩序相沖突，而是要強調服務實體經濟。

3. 需要上傳個人敏感資訊的。比如某些平臺會打著提交個人資訊來獲取算力的名義，這種方式使用者需要上傳自己的身份證號、銀行卡等各種敏感資訊。要知道，個人的敏感資訊洩露的後果遠遠比獲取算力所帶來的收益嚴重的多，有時候還不一定能有收益。如果想獲取更多算力，需要拉更多人進入平臺。聽著有種對個人資訊進行非法採集的味道。

而僅僅貢獻個人敏感資訊，算力高低與資訊的豐富程度相關，這種鼓勵使用者貢獻個人敏感資訊的做法，真可謂是司馬昭之心路人皆知。雖然有些大平臺吸引了使用者的諸多目光，但對於此類平臺，投資者還是謹慎一些為好。

4.需要充值的。既然區塊鏈的投資者都是奔著賺錢去的，那麼對於這一類的必須要仔細考察。平臺有問題，充值的錢估計要打水漂了。當然不乏一些大的公司，但是貨比三家之後再做決定也不遲。

5.投資首選上市公司大平臺。正是因為大平臺擁有良好的業內口碑，即使出現專案失敗，也多半會處於保護公司口碑而盡力補償投資者。那些不知名的小公司就很可怕了，可能存在“空手套白狼”的目的，融到錢就跑路，而小公司也極其脆弱，有時候一點風吹草動就掛了。

6.最後就是在進行區塊鏈平臺投資時，有一個很不錯的規避風險的辦法。那就是自己上網親自查詢一下關於該平臺的負面資訊，如果都看到有其他投資者聲淚俱下的控訴了，投資者是否應該投資該平臺心裡也應該有點數了。

最後總結一下，有句老話說的好，同樣也適用在當前紛紛擾擾的區塊鏈行業裡，那就是“天上不會掉餡餅”，投資有風險，三思而後行。

各種虛擬貨幣或者用區塊鏈技術包裝出來的高大上專案要更加小心。

區塊鏈技術本身是不產生經濟效益的。要想透過區塊鏈技術變現大多數的辦法就是發行各種虛擬貨幣。各種高大上的產品。

1.讓更多玩家參與購買。讓幣溢價賺取額外利潤。

2.拉人頭開礦機，把錢交給上線。

3.識別起來也比較容易，目前國家對區塊鏈相關產品是沒有監管的。所以基本上都是騙局。

4.也有部分公司研究區塊鏈和傳統行業相結合。不一定是騙局，但絕對是高風險的。這主要是看參與者是否在知情情況下去玩了

第一，龐氏騙局。

就是後面的人的錢給前面的人當利潤。最大的特徵就是他承諾給你一個很高的固定收益。比如一年甚至一個月30，40，50甚至更高

這種操作實際上就是打了一個時間差。後面有不斷的人源源不斷的進入，由於他的專案本身不掙錢，就是玩兒了一個加減法的遊戲。所以這種騙局需要不斷的有新人進來，最後肯定就是崩盤。

就像是病毒一樣，不斷的複製，複製，複製，到最後，宿主營養不夠了就掛了。

這個騙局聽起來非常簡單，但是卻非常好用，它會利用一些似是而非的東西，或者某些人的信任來欺騙人們。

歷史上最大的龐氏騙局，應該是華爾街那個叫麥道夫的搞出來的專案。這個傢伙叼的一比，是大佬級的人物。

據說當時sec的人想去查他，結果一去被他的氣場給鎮住了，就像是小弟見了老大，走了個過場。

有個小夥子不停的揭露他的，覺得他非常扯淡，但是也沒人理。可見，中心化的人和機構是多麼的不靠譜。

簡單說兩句他這個事兒，他給的年化收益非常的固定，也非常高，居然就是一條直線。常識告訴我們，這不正常。

金融經濟的特點就是價格波動，短期不可預測。有人說沒波動又能怎麼樣？沒波動，就是確定性，確定性在這個世界上不存在的。

你想想，如果一個人告訴你。我這個東西一年就能漲5%，而且定死了，怎麼都是5%。根本不會跌，也不會有一點點波動。就5%，死死的。

那你會怎麼樣？一定會加槓桿搞這個東西。場內加不了槓桿，就到場外搞對賭。

其實我們國家就吃過虧，當年我們就是試圖控制匯率。搞得非常的穩定。結果給了外資以機會，藉著實體經濟的名義進來加極高的槓桿，把我們的股市弄到了六千一百多點。到現在都沒回去

我想說的是，金融和經濟最確定的事情就是不確定。那為什麼這樣簡單的龐氏騙局就不能被識破？

一個是麥道夫個人的魅力，皇帝就是皇帝，沒穿衣服都不好說。二是他設計的非常精巧，你想進他這個基金還不好進，你必須得透過中間人介紹，搞得著高大上的，把人給嚇住了。最後金融危機來了，市場上一地雞毛。本來拆東牆補西牆，結果東牆西牆一塊兒倒了，那不就完蛋了。最後這哥們兒也挺慘的，坐牢，一個兒子也自殺了。

這種盤子不關心區塊鏈是什麼只關心給你的固定收益率。有的還會弄一套特別搞笑的計算過程，邏輯套娃，蛇咬自己的尾巴，凡是這種給你固定的收益率，而且特別高的，一定小心，就算你知道是騙局，你覺得你進去的早，說不定第二天就崩了。

第二，傳銷。

這種騙局我早說過，和區塊鏈就沒關係，任何時代都有，哪怕拿一個泡麵，甚至拿一個石頭，也可以作為標的，騙子們的花樣很多，但實際上萬變不離其宗，就是要騙你。

傳銷說白了就是一層一層的銷售，只不過在加入他的時候，需要拉人頭掏一筆錢

拉人頭往進塞，你覺得這個東西肯定是騙人的，其實你仔細想一下，要區別傳銷與合法銷售其實是一件挺複雜的事情。

剛開始我們的管理水平不夠，就一刀切了，後來我們的管理水平提升，對於一些具體的情況進行限制。比如加盟火鍋店，加盟加盟奶茶店這種東西，防止一杆子打死。

這種騙局的最大特點就是層級分明，上家吃下家，拉一個進來，給你高額的回報。還是，跟區塊鏈有毛的關係。

第三，假挖礦

最後就是挖礦的騙局，其實沒挖礦，買幣給你

前一陣子的大熱的一些專案，具體不說了。其實連礦機也沒有。然後稀裡糊塗的就欺負純小白。具體的計算過程也沒有，就說你給他多少錢，他給你多少幣。

我在怎樣識別礦商裡那一篇也說過這種情況，以及識別方法，比如看他的礦池id，比如實地去看一看他的實際情況。再比如問他一些細節問題。

我是比較討厭這種騙局的，倒不是說他們把我給騙了，而是這種騙局如果搞得太大，如果不監管，可能會造成很壞的社會影響，同時可能會造成系統性的風險。就像當年的p2p一樣，騙子實在太多了，搞得最後管不過來，就是一刀切。好的壞的都不讓幹了。

而你要做的就是多學習，多瞭解細節，多瞭解原理，識別騙子。立於不敗之地。

這個問題問的太好了 ，如今的網際網路騙局太多太多，網際網路就是一片一片韭菜地，割了一茬又一茬 現在普通百姓都被割的沒了 ，我也被割了好多次，所有加起來差不多有二十個 ，後來我的經歷告訴我 ，網際網路上的雞湯不能喝，越喝越上當 ，因為大家都不想錯過時代的發展紅利，結果都被割了。後來透過在公網裡免費學習了很多網際網路知識，多少懂一點網際網路的賺錢邏輯後就沒有被騙了 。