首先在準備和創業投資人洽談融資事宜之前，應該準備四份主要檔案，提前遞交《業務計劃書》，並爭取得到創業投資人外延網路(network)的推薦，這通常是使本企業的《業務計劃書》得到認真考慮的重要一步。在大多數情況下，能夠承擔這種推薦任務的可以是律師、會計師或其它網路成員，因為創業投資人最容易相信這些人對業務的判斷能力。

這四份檔案是：(1)《投資建議書》(Business Proposal)，對風險企業的管理狀況、利潤情況、戰略地位等作出概要描述；

(2) 《業務計劃書》(Business Plan)，對風險企業的業務發展戰略、市場推廣計劃、財務狀況和競爭地位等作出詳細描述；

(3)《盡職調查報告》，即對風險企業的背景情況和財務穩健程度、管理隊伍和行業作出深入細緻調研後形成的書面檔案；

(4)《營銷材料》，這是任何直接或間接與風險企業產品或服務銷售有關的檔案材料。正式和創業投資人接觸之前，一般需要提前向創業投資人遞交《業務計劃書》，及其《行動綱要》 (Executive Summary)。

(1) 準備應對一大堆提問題以考查投資專案潛在的收益和風險。

一般來說，創業投資人所提的大多數問題都應該在一份詳盡而又精心準備的業務計劃書中已經有了答案。值得提醒的是。一些小業主通常會認為自己對所從事的業務非常清楚並認為了自己的資歷很好，這樣的錯誤務必要避免，否則會讓你非常地失望。企業家可以請一名無需擔心傷害自己的專業顧問來模擬這種提問過程，雖然請這樣一名顧問的費用並不低，但和有可能吸引到的投資額相比，付出一點代價通常是值得的，畢竟給創業投資人留下好的第一印象的機會只有一次。

(2) 準備應對創業投資人對管理的查驗。

企業家千萬不要認為這種查驗是對管理層或個人的侮辱。

(3) 準備放棄部分業務。

在某些情況下，創業投資人可能會要求企業家放棄一部分原有業務以使其投資目標得以實現。放棄部分業務對那些業務分散的風險企業來說既很現實又很必要因為在投入資本有限的情況下，企業只有集中資源才能在競爭中立於不敗之地。

(4) 準備作妥協。

從一開始，企業家就應該明白，你自己的目標和創業投資人的目標不可能完全相同。因此，在正式談判前，企業家要做的第一也是最重要的一個決策就是：為了滿足創業投資人的要求，企業家自身能作出多大的妥協。一般來說，由於創業資本不愁找不到專案來投資，寄望於創業投資人來作出這種妥協是不大現實的。

我就隨便寫寫我的觀點，僅供參考。

首先說說創業，就是要幹事情，開公司是創業，做買賣也是創業；歸根結底還是做買賣，那麼要做買賣，最重要的是什麼呢？或者換個問法，你去買東西最看重賣傢什麼？信得過，你這個賣家被人認可並且信任。絕逼不是你的想法新奇特，也不是你長得帥爆屌炸天。

這個時候，第二件事就回到主題了，你需要錢該怎麼辦？官方問法就是如何獲得創業投資。

最基本的，準備各種材料不細表，百度一大把，你看心情選一個去跟著做就好。這個只是充分條件。

重要的來了，找誰去弄錢？換句話說，你準備的那麼多東西要去說服誰？畢竟不是一百兩百塊。

首先，親戚朋友兄弟先來，最壞就是要麼驗證你的人或者事情不靠譜，要麼驗證對方不靠譜；

其次，這個行業裡面的前輩或者對行業深刻認知和認可的有餘錢者，最壞就是驗證你的事情不靠譜；

如果靠譜，不出意外，以上二者至少中一個。

還有些邊邊角角的途徑，比如政府資助啦，各種比賽啦，各類活動啦，蒼蠅雖小也是肉。

有的放矢，創業亦如此。找對人，哪怕今天搞科技明天去養豬，都有人投資。切忌廣撒網。

投資圈潛規則：他到底看上你沒有？

投資人很少會明確的拒絕別人。

某H開頭的知名投資機構投資總監告訴我他每年要見幾百個專案，基本上都不會明確拒絕別人，除非遇上“死纏爛打”的創業者，才會明確說“我們絕對不會投資你的”.....

他向我解釋：“因為創投圈真的很小也存在許多未可知，也許你覺得很傻X的人和方向，說不定過幾年他就變得超級牛逼了.....就算不投也不用得罪別人”

風險投資的關鍵詞在於“風險”，95%的從從業者都難準確判斷一個企業是否成功，要不然創業公司也不會有超過90%的死亡率了。我從一位投資大佬那個聽過這個故事，三年前，滴滴出去融A輪的時候，某美元基金合夥人H根本瞧不上程維，說程維這種話都說不清楚的人沒有領袖魅力當不了好CEO，而現在，這位H姓的投資人想見程維一面都得排上幾個月的隊了.....

風投圈，大家都按自己的邏輯去判斷專案，成敗得數年後才看清，但是由於這種情況，80%的投資人在拒絕創業者時十分委婉，那麼如何才能判斷一個投資對你是否感興趣呢？

其實，可以從以下幾個關鍵節點去判斷：

①約你——迫切不迫切？

投資人都迫切希望從一堆平庸專案找到“金子”。

通常情況下，一個機構投資人每天要見3個以上的創業者，找專案是他的工作。如果他快速的約見你，那麼至少你給他傳送的BP（商業計劃書），或前期的溝通是讓他非常心動的。

1~3天約你的代表興趣濃厚，一週後約你，基本把你當成“日常任務”對待，而約在月後，其實你真的可以不用去了......不要相信投資人很忙的藉口，他們的工作就是找好專案，如果你看起來足夠好那麼絕對有理由提前約見。

好的專案，投資人甚至有可能晚上十點以後約你，如果你顏值不是特別突出，那就大膽的去吧，說不定夜裡就能敲定一筆大錢。

②聊不聊奇怪的細節

聊你的商業模式，問你團隊和個人工作經歷，這些“風投標準問題”，都不能代表投資人對你感興趣。他也許只是程式化的例行公事，說不定回去還要做報告，順便把你當成行業研究樣本而已。

但當投資人開始問你一些“奇怪”的問題，例如，具體還在和哪些投資人接觸，甚至你的婚戀狀況，老家情況，星座愛好等細節問題時，你可以興奮一下了，因為他並不是無聊，或不關心你的業務，而是在思考能否投資你了。

對於投資人來說，你不用和他聊產業和方向，他們就是研究這個吃飯的，或許大部分投資人沒什麼創業實操能力，但是創業公司確實也見多了，商業模式上的東西說一會他們就門兒清了。瞭解你個人，對於他們來說是投資的關鍵，畢竟投資如“婚姻”，要看是否能長期合拍。

例如問你婚戀情況，是因為土豆影片、蒸功夫等企業就因為創始人離婚造成了巨大的企業損失；問你是哪人或哪個學校，可能是想知道你的人脈資源，和處事方式，因為福建商人世家出身的創始人和北京大院成長的創始人行事方式真的天差地別。

早期股權投資者和創始團隊是強關聯的，所以也要找一個自己喜歡的團隊去投資。

當然，你也要十二分的注意！

如果投資人對你的商業模式問得十分細緻，甚至狂做筆記，你也別高興太早，“抄襲你的模式”這種行為並不少見，Z字頭、H字頭等著名基金都幹過這事兒。

曾經，Z字頭基金就投資了一個斯坦福的創業團隊，這個團隊開始的創業方向失敗了，就每天陪Z字頭基金投資經理見各種專案，然後獲得“啟發”找了一個方向去做，用強大的團隊和真格給的錢快速的佔領了市場。

創投領域真的不是二級市場（股市），投資人的決策基本上是沒有周期的。

在我認識的所有投資人中（合夥人級別），第一次見面就決定是否投資是最普遍情況，第二次見面才投的專案低於50%，基本約第三、四次見面才決策投資的情況比較少。對於創投來說，第三四次見面，普遍情況是已經決定投資，在問你要財務報表以及後臺資料了做DD（背景調查）了。

風險投資，所有創業方向都很明確並且有周期性，例如 團購、O2O、智慧硬體都是一波一波出現的，所以投資人見創業者就是判斷這個創業者是否有能力、有資源在這個賽道上取得成績。而有經驗的投資人，在第一次見面中就會爭取全面摸清這個創始人的情況，加上創投太過於早期，決策重要依據不是資料，而是對於人的判斷，所以“第一次見面就決定投資”成了風險投資的主流模式。

還有，見投資經理不代表什麼，他們是沒有投資決策權的。

投資機構的流程是——如果投資經理覺得不錯會向上推薦給合夥人，合夥人見了創業者之後才能決定是否投資。所以投資經理/投資總監 不回覆你了，也不必和他們戀戰，因為極有可能他推薦上去，合夥人對這個專案不太感興趣，投資經理對於一個投資機構來說只有兩個功能，①找專案，②篩選後推給合夥人，而投資決策是在合夥人手中，沒見合夥人之前你是完全沒有被投資的機會的。

如果投資人沒興趣，真的不要再浪費時間去說服他們，他們不感興趣後能被你說服的可能性小於5%，還不如繼續約其他投資人。

投資的核心就在於創新，專案的領頭人或者創業者自身要表現出足夠的專業和強大。

要想獲得投資，你就要成為對的人，就是你要表現出你的確定性，你的堅持你的專注你的專業。就像筆者開設智鵬創業智慧 就是因為自己連續堅持寫了兩個月的文章，於是就獲得了20萬的種子資金，現在正在準備籌集第二筆種子基金，估值增長五倍。

其次，你要會講故事，比如你講的故事是可行的、可靠的，就是你自己堅持要去做的事情，比如智鵬企業管理有限公司做了一個叫智知集的產品，做線上線下的教育培訓和創業服務。智知集產品的功能你要說的很清楚，它的未來的變現能力是怎樣的？會講故事是創業者的重要的本領。

第三，有一個團隊。投資人，看你除了本人最終看的是你整個的團隊，能不能把事情做成是看你背後的團隊，沒有任何一件創業的事情是一個人完成的。成功的背後是團隊。團隊要構成要有足夠的專業性，並表現出強大的執行力。

唉，要不你先去一線網際網路公司裡蹲兩年，沉澱沉澱？背景知識1: 稍靠譜點的投資人，基本對自己關注的領域都有比較深入的瞭解，很難存在他完全陌生的風口。我不是投資人，只是在業務一線的時間比較長，自己現在合夥創業，也確實經歷過小米樂視的爆發期，所以投資圈的朋友經常會請我去看看他們的專案。一年下來，我一般會看三四十個智慧硬體的創業專案，不算多，但已經足夠讓我對整個智慧硬體行業有一個大體的瞭解。醫療、教育、影音、無人機...誰好賺、好做、好賣，我還是有個初步的概念。這是一年三四十個專案養出來的水平。你想想，那些一年看兩百個專案的專業投資人呢？三百個專案的呢？還有些瘋子FA一年看五百個專案的呢？你以為秘不示人的風口，很可能是圈子裡的常識，甚至是失敗的常識。背景知識2: 低門檻或無執行力的創意沒有保密的必要。高門檻的壁壘請速度申請專利。硬體創業是個很“硬”的圈子，研發要硬生產要硬週轉要硬，虛的概念在起步階段毫無助益。我手上自己合夥的公司找投資，從來都把規格引數可實現功能白字黑字寫在BP裡。因為負責技術的都是院士級別的人物，而且全部拿下了專利。你要敢抄我就敢告。你要是自己能另起爐灶做出來，算你牛逼。所以如果你覺得你有獨門絕技，請申請專利。如果你只是有一些自己覺得獨特的創意，那我建議你不要對這些創意抱有太大的幻想，先執行了再說。我也知道炸平喜馬拉雅山西藏就是魚米之鄉，有意義嗎？背景知識3: “就缺錢”比“就缺工程師”更愚蠢，更沒有意義。找投資的邏輯是說：我產品也ready了，團隊也齊了，渠道也找了，現在就差錢了。當然，天使輪一般做不到這樣。但那個狀態也是：我已經想得非常清楚，而且全部勾兌完畢，只要錢一來，我就能立刻啟動。萬事俱備，只欠東風。而不是“先把東風颳起來，我再去準備萬事”。這種路數王興可以，剛入場的菜鳥玩家是沒資格這樣要求資本的。背景知識4: 資本寒冬，要的就是“不是猛龍不過江，不是豬扒不化妝”。朋友問：胖子你合夥的那兩家公司最近都拿到投資，怎麼做到的？我懶得詳細解釋，一般就是一句話：智慧燈公司剛簽了一個億的訂單；無人機公司把谷歌17年才能做出來的無人機今年就交付客戶了。你去越南賭博玩鬥雞，你是押又狠又壯的強擊雞，還是押又瘦又小（當然可能閃著理想主義眼神）的弱雞？寒冬就是負責淘汰、洗牌。如果你還沒有強大到在寒冬裡生存，那就先去鍛鍊、成長。盲目下場，對寒冬不尊重，對自己也不尊重。最後，我們迴歸一下創業的基本套路：一般來說，你在一個行當裡深挖了幾年，發現一個可以大搞特搞的東西（當然你是被雷劈了/高人指點/半夜夢到也行）；你按耐不住內心的衝動，抱著討飯三年也無所謂的心態，拉了幾個同樣精蟲上腦的兄弟，組成了流竄團伙；你們賣血賣腎賣房賣初夜，湊錢把這玩意的最基礎最初級的樣子做了出來。孩子誕生了！你像獅子王一樣舉著ta在風中吶喊；然後你開始像街邊倒賣假文物的偽西安農民一樣，在各種論壇/微博私信/創業峰會上見人就說：多數人聽了三十秒之後，一副“原來是個傻逼啊”這樣的表情遠離了你；少數幾個人陪你在星巴克喝了一杯咖啡，經過他嚴肅的思考，發現你真是個傻逼，遠離了你；最後當隔壁老王也不想買你的菊花，流竄團伙裡的兄弟天天在網上找下家，你的內心終於恢復平靜：要不我們先炒作一輪，說我們都是gay出來集體創業？搞不好能吸引點錢，明天下幾部gv學習一下；此時，突然之前蹭了你八杯咖啡的一個傻逼，哦不，前！瞻！投！資！人！突然聯絡你，跟你說：估值打對摺，先拿一百萬試試吧。你用沉穩地語氣告訴他你要和股東們開會決策，掛掉電話後你到處找硝酸甘油；（內心真實畫面）笑屁笑，哥和周圍無數個兄弟就是這麼走過來。而且這還是史前大坑的開始，作為一個也曾浪掉1500萬的前失敗創業者，我用我tmd床品保證：後面只會更慘。請君暫上中關村，若個公司IPO？（O的還是tm新三板）你，真的要創業嗎？--------------------好啦真的不開玩笑了。你要是想找小米的投資，知乎上有很多小米生態鏈和順為的同事；你要是想找樂視的投資，樂視投資的吳澍也在知乎；搜到直接發私信就好，他們還是願意看專案的。神馬！你要見老雷和老賈？當我沒說。一定要嚴肅對待創業，這是個失敗率達99.9%的選擇。

沒有資金又想創業怎麼辦？康加加給大家分析了幾個方案。

第一、你得有思維！如果你認為你的想法不錯，可以發到相關的論壇上，有興趣的人也一定會關注你的，然後可以集合一些志同道合的人一起來創業。當然這還不是最好的辦法，因為這隻能是籌集到資金，學不到任何和創業相關的實質性的內容。

第二、創業前期如果沒有資金也可以代理、加盟一些免費的專案，比如康加加養生內衣的加盟者，不但可以多瞭解創業知識，也是為自己打工，多少可以積累一些創業經驗。

這樣是比較划算的，創業時也可以應用到加盟積累下來的經驗和資金，給自己提供便利，也可以邊做加盟邊開創自己的事業，而且又不需要貸款可以減少風險。

在企業管理諮詢行業待了8年，做過的融資案例也有300多件了，遇到過各種奇葩問題，但問題都是有解決辦法的。以下內容都是經過8年實戰經驗得來的，希望對大家有幫助。

無論一名創業者是正處在完全從個人投資人身上獲得pre-種子輪融資的階段，還是她已經到了有一家較大的VC機構參與（並主導）種子投資的階段，最好能有多名個人天使參與投資。

首先，天使投資人可以提供資本。其次，他們可以在各方面扮演戰略指導角色，從背書效應（顯示專案已經有經驗豐富的投資人參與進來）到人脈資源到實質的運營幫助。

籌集資金的關鍵在於尋找那些真正認可專案的人，而不是勸說那些持有懷疑態度的人進行投資。這條對於天使投資人來說尤其適用。

所有風險投資人——包括專業的機構投資者——在做決定時聽從的是他們的內心而不是他們的腦袋。同樣，這條對於天使投資人來說尤其適用。這常常是因為個體投資人作為非機構性投資者，他們的投資動機並不完全出於財務考慮而往往是出於個人原因。而個人決定一般都是感性的。對創業者來說，認識這條基本事實能幫助你更好地用一個系統性過程從個人投資人處獲得融資。融資商業計劃書定製，詢zboshi007。

基於以上觀點，我在此將一個成功的天使輪融合過程拆分為以下三個步驟：

第一步：找出可以給你投資的人（列出一個人際親密度名單）

天使融資過程的基礎是將你關係網內外所有可能對你的專案感興趣的人都列出來。這可不只是“潛在投資人”的名單（儘管包括了他們），而是所有你認為

（1）在你建立公司和融資時想要幫助你的人；

（2）由於某一你能解釋的具體原因對專案本身感興趣的人。

這樣做的目的在於透過回答“究竟誰會喜歡我和我的公司呢？”這個問題，促使你在一開始就開啟你的融資範圍。

如果你的目標是吸引天使投資人的心，那麼你自然需要吸引他們喜歡你。這種“喜歡”可以被定義為“對某人某事自發或自然的喜愛或同情”或者“個性上的相似帶來的關係。因此，你需要問自己：誰才會自然地喜歡你或者正在做的事情？誰會在他們和你或者他們的經歷和你經歷之間找到共同點？

為了幫助你頭腦風暴，你可以從以下幾處入手列舉名單：

朋友和家人：從你的朋友和家人入手聽起來十分顯而易見和老生常談，但是他們是和你最親近的人。不過不要僅僅止步於直系親屬和親密朋友。考慮一下你那位做創業公司律師的堂兄弟怎麼樣？或者考慮一下你父母那位從事技術諮詢顧問業務的朋友？

和你個人背景相同的人：最明確的路徑就是透過你的母校接觸你的校友。許多學校都有他們自己的創業者組織，有一些甚至有他們用於投資自己校友的天使基金。但你應該考慮更大的範圍。你參加了多少職業和社交團體？你還能怎樣系統地找出和你有共同經歷的人？包括那些你自己年齡段以外的人。你的名單包含的應該不只是你認識的人，還有那些你能透過關係網聯絡上的人或者能被你的故事打動的人，即便你是第一次和他們聯絡。

和你行業相同的人：你的創業公司越垂直化，尤其是如果你的公司是B2B專案，你就有越多的機會找出真正關心你公司的人。除了（潛在）客戶、分析師和諮詢顧問之外，你應該考慮將行業領袖放進你的名單並努力去接觸他們。

和你職能相同的人：營銷人員喜歡和其它營銷大師在一起。軟體開發者喜歡和志同道合的開發者在一起。作為一名創始人，如果你在某一具體職能上有重要影響力或者你創業公司本身能和某一特定職能的人產生共鳴，那就尋找一些該領域傑出的思想家（尤其是本地的）加入到你的名單當中吧。

和你融資階段相近的人：其他對天使輪融資有幫助的人就是別的創業者和投資人了。近期已經經歷過天使融資的創始人可以為你提供豐富的資訊、建議、投資介紹和引薦。如果你認識的專業投資人在現在這個階段對你來說並不合適（比如一家併購投資機構的GP或者醫療生命科學風投機構的投資經理），他們很有可能會認識其他合適你的投資人。

其他資源：還有很多按照交易量和名聲排名的公開的投資人名單。作為一名以紐約和波士頓為重心的VC機構的投資人，我經常給創業者推薦同樣的資源。這些資源包括AngelList上波士頓和紐約頂尖投資人的名單，同時還有如Business Insider的和AlleyWatch的這樣的媒體制作的投資人彙總。你的目標並不是簡單複製貼上整個名單，而是仔細檢查他們的背景和過去的投資是否和你的創業公司合拍。

第二步：要有策略地接觸投資人

如果做得對的話，你的名單將會包含很多很多天使投資人（有可能超過100個）以及可能將你引薦給他們的人。下一步要做的事情就是對你將如何接觸他們做一個優先順序排序。

這一步與其說是科學，不是說是一門藝術。你的首要任務是透過制定明確的目標縮短在接觸投資人上耗費的時間。如果你的目標是增加你的種子輪融資且重點在資金上，那你應該擴大你接觸投資人的範圍以獲得更多天使投資人。如果說你出於資源和背書的目的想要找那很小一撮具有高度戰略意義的天使投資人，那麼你需要好好定製你接觸投資人的方案以適用於每一個個體。

其次，你要考慮下能接觸到這些投資人的可能性。如果你已經認識了這些人，事情就會簡單很多：只需要請求和他們碰面並讓他們分享你的故事即可。最好的辦法就是讓一個認識你目標天使投資人的人來推薦你。我發現一個超級“熱情”的引薦並不總是必要的，有時有一個引薦足矣。

最後，假設你已經把第一步做得很詳盡了，應該還是有一些值得你直接透過郵件來聯絡的投資人。只要你對郵件做一定的調整，他們就會明白這是專門傳送給他們的而不是統一的模板。透過這樣的聯絡方式收到的回覆數量肯定會比你透過熟人聯絡收到的回覆要少，但我也見過在融資方面非常兇狠的創始人透過自己的努力和堅持用直接聯絡陌生投資人的方法獲得了大筆天使輪融資。

每一個聯絡投資人計劃的目標都應該依據不同投資人在創投圈的地位、對專案的投資意願甚至幫助以及他們過去天使投資的歷史來進行調整。

但對於名單上的其他人，你需要對他們宣傳你的公司。和他們分享你創業公司的領悟、故事以及願景，然後請求他們引薦一個有可能有幫助的人（不一定需要問出一個潛在的投資人的名字）。結果有可能會是一場尋找夥伴的漫長之旅，你要找到那些你的創業公司不只是能讓他們產生了共鳴，同時還深深觸動他們的心絃以致於他們迫不及待地主動參與投資的人。融資商業計劃書定製，詢zboshi007。

第三步：完成天使輪融資的時候注意時間限制

面對個人天使投資人的主要挑戰在於他們有可能讓事情毫無進展。“佈置功課”、金融建模練習或者更常見的是沒有明確議程的一連串談判。如果談判是和一個潛在的大額投資有關或者你覺得投資人對你的公司有遠遠超越資金的影響力，我一般建議是開兩到三次會議。如果會議之後天使投資人對公司不夠信服，那你最好去尋找其他真正相信你的人。因為當會議主題偏離到嘗試說服一名懷疑者，這樣會浪費你很多寶貴的時間和精力。

事實是，當融資開始變得順利之前，整個過程會一直緩慢。

在初始階段，從第二步到第三步感覺就像是做了很多無用功一樣。但隨後便會發生一些變化。一旦第一筆和第二筆投資意向出現了，你就可以有信心和證據來推動其它投資人了。

值得一提的是融資的“神奇曲線”——拿到的錢越多融資越容易。因此，如果你給自己的融資過程加上一個時間限制的話，這會促使你在完成天使輪融資的路上優先將時間花在更高效的地方。

上述的建議僅僅是粗略的指導。你公司的融資環境和你接觸到的天使投資人才是最重要的。我可以確定和你分享的一個關鍵點就是，尋找天使投資不應該只是為了拿到錢就目光短淺，橫衝直撞。相反的，想要尋找和完成天使輪融資，你必須有一個經過深思熟慮及目光長遠的故事，並用這個故事來找到那些可以用自己的直覺快速做判斷的天使投資人。