1、打好基本功：理財所需專業知識要學好。

2、經驗：自己要為客戶解答的，自己要做過，要做好。各類投資都要做做

3、要站在客戶角度考慮問題，別老想做業績。客戶的感知很靈敏的，銷售導向很叫人討厭，做不出長期的好業績的

4、要學會溝通技巧，要會做人

理財是需要一定的積累，但是要想做好這個首先得要知道它的套路，那從哪裡學習呢？網路是不錯的途徑，可要想系統地學那還是從書本里來得真切，下面，筆者就給大家推薦幾本書吧！要想學習基金的知識那就看看《解讀基金》，這是本不錯的書籍，值得閱讀。要是考慮自己如何配置自己的資金，那可以看看《有效資產管理》一書，有的地方看不懂可以先看結論。要想研究股票的則可以看看《股市真規則》，該書的最大特點是簡單易學，值得參考。股票進階的人可以學學《股票大作手回憶綠》，雖為小說，但是可以顛覆你不少觀點。大趨勢是需要不斷掌握的，如果對大趨勢有興趣的，建議讀讀《笑傲股市》，這不僅對股市，對基金都是有益的。以上個人觀點僅供參考。

第一，先說經典

首先，這本書的存在定義了當代（個人）投資的框架，有啟發式的意義；但同時，經典往往沒那麼好讀，而且裡面蘊含的思想也開枝散葉到了各個地方。所以實在讀著費勁的話，可以先看其他更好懂的，然後回來再體會。

《投資最重要的事》

《不落俗套的成功》

《投資的常識》

《共同基金常識》

《聰明的投資者》

《股市長線法寶》

《投資者的未來》

《贏得輸家的遊戲》

《漫步華爾街》

《機構投資的創新之路》

《隨機漫步的傻瓜》

《證券分析》

《客戶的遊艇在哪裡》

第二，關於資產配置

多元分散和資產配置是我們課程的核心理念之一。想要在這個話題上繼續深入，必看的好書有：

《有效資產管理》

《哈利·布朗的永久組合》

《常青藤投資組合》

《全球資產配置》

《資產配置手冊》

《資產配置投資實踐》

《積極型資產配置指南》

《資產配置的藝術:所有市場的原則和投資策略(完整版)》

第三，華人寫的關於投資的正知正見

這幾本書既好讀，收穫又很大。

《小烏龜投資智慧 1 和 2》

《您厲害，您賺得多》

《投資中最簡單的事》

《投資中不簡單的事》

《投資精要》

第四，股票相關

如果你對“炒股”很感興趣，或者還有一些妄念。那麼下面這些是我推薦你讀一讀的：

《彼得·林奇的成功投資》

《戰勝華爾街》

《巴菲特致股東的信》

《股市真規則》

《股市天才》

《如何找到100倍回報的股票》

《鄧普頓教你逆向投資》

《估值》by 達摩大蘭

《彼得·林奇點評股票作手回憶錄》

《怎樣選擇成長股》

《財務詭計》

第五，理財與規劃

這個系列更多的是從一個人或者家庭可以怎樣去做理財方面的規劃出發的，和我們的課程結合起來使用更佳：

《錢：七步創造終身收入》

《力哥說理財》

《7分鐘理財》

第六，工具書

這個類別的主要作用是學習各種投資工具和具體的操作指南：

《指數基金投資從入門到精通》

《指數基金投資指南》

《手把手教你讀財報》

《小散逆襲：手把手教你做量化定投》

《債券及債券基金投資從入門到精通》

《ETF全球投資指南》

《REITS投資指南》

《低風險投資之路》

第七，格局與觀念

這部分推薦的書籍，或者是理念上有意義，或者是在故事中能體會到投資的真諦：

《債務危機》

《與天為敵》

《商界局外人》

《週期》

《大而不倒》

《反脆弱》

《對沖基金奇才》

《查理·芒格的原則》

《管理美元：廣場協議和人民幣的天命》

《空頭之王》

《非理性繁榮》

《賊巢》

《羅傑斯環球投資旅行》

《富可敵國》