轉行不容易，俗話講“隔行如隔山”，要慎重。

轉行前最好要有個計劃。

首先是對金融行業要有個瞭解，這是前提。

其次，要對自己進行定位，適合幹啥。

第三，據調查，轉行最成功的方式有兩種：

第一種方式是線性轉行。

雖然轉行是由於對已有的行業和崗位心生不滿，感覺無發展空間，但是，已有的技能、經驗和人脈仍然是轉行成功的最關鍵因素。比如傳媒人離開本行業後往往進入企業從事媒體關係工作，資深HR和獵頭、培訓師之間往往轉化身份，而快消行業的營銷人員往往成為網際網路電子商務競相搜獵的目標。

第二種方式是考證轉行。

對於擅長考試、想轉行的人來說。跨行進入那些對理論知識要求較高的行業，獲得一個有質量的證書，成功機率要高得多，比如轉行金融可以透過CFA、CPA、FRM、CIIA等。證書雖然無法證明你的實踐能力，但因已有一定知識儲備，而且由於企業需要有一定比例的持證者，所以會樂意向有證者提供職業機會。

轉行，容不容易，最主要看行業的相關度，可以選擇這個行業的上下游相關行業及這個行業橫向相關的行業，這樣轉型最簡單，30%以上的相關度，會給你帶來很大的優勢。但是千萬不要停留在自己的老經驗上。要學會改變。

據調查，有過“在職轉行”經歷的佔20%；正在考慮“在職轉行”的佔45%；“對原行業壓根沒興趣”的達到31.12%；還有34.04%的人轉行目的就是為了薪水。在實施“在職轉行”中遇到各種困難的佔到65%，其中：“經驗空白”佔34.14%；“專業知識匱乏”佔24.15%；“對轉行方向盲目”的佔15.39%。

此外，轉行過程中還有許多的障礙，如缺乏人脈、學歷限制、專業對口、年齡門檻、親屬反對以及地域發展等問題的限制。

筆者建議：如果自己確實想轉行到金融行業站穩腳，最好採取第二種方式是考證轉行。

個人觀點僅供參考！

個人不建議轉行…

在自己的行業已經待了七八年了，再怎麼說，沒有業績也有了經驗的積累，與其跳到一個自己完全不熟悉的行業重新來過，倒不如反思自己過去7年的工作經驗，吸取必要的教訓，以全新的心態和麵貌去爭取更好的成績！

從貿易轉金融，是兩個不同類別的行業，一個空白的底過去，你也要重新投入時間精力去學習知識，積累經驗，這一來，少則也要七八年，還不一定能成功。再說呢，看著別人做金融做得好，別人也是靠著知識和經驗一步一步走過來的，任何人的成功都不是一蹴而就，都是從不斷的失敗和經驗中往前摸索爬行。

有句話說得對，如果轉行，那你儘量不要轉崗位。如果真的想轉行，可以看看了解一下金融行業是否有和你目前的職位掛鉤的位置，如果有，那可以一試；如果沒有，建議不要冒險，畢竟，年齡來了，沒有那麼多時間資本重頭再來。踏踏實實，專研本行更為理性。

1、確定要轉的金融細分行業：銀行、證券、保險、基金、信託、理財等

2、確定好後，獲取這個細分行業的從業資格證

3、念一個名校的同等學歷的金融學碩士，一是獲得學歷，二是積攢金融人脈，幫你內部推薦，比自己投簡歷更好找工作

我的建議：還是在原來從事的工作領域繼續找工作。

理由如下：

1、隔行如隔山。

現在從事的外貿工作和金融行業一點都不沾邊，就是想改行，也很難融入，就是從事了金融行業，上手也很困難。因為要從0開始幹，完全一個小白，況且你已經畢業7年了，能記住多少課堂的理論知識？

本人從事現在工作15年了，不是本專業，5年前都想轉行，但已經不現實了。用人單位看重你從事工作的時間，最好是本專業性的，對於非需要的行業經驗不感興趣，大都委婉拒絕了。

所以應聘工作一定要選定自己所從事的工作。

確有轉行的想法，只能坐等機會。現在行業大都不景氣，建議你謹慎換行業

2、畢業工作7年了，已經不是拼學歷的時候了，至於英語、計算機、證券從業證等等證書類，如果這7年你幾乎沒有用過，從未發揮過作用，那它對你從事新的工作來說，幾乎也起不到作用，用人單位需要的是熟手，招來就用，沒有時間和機會容你慢慢接受工作，這個要有心理準備；

應該說，你的硬體學歷已經不具備競爭力了，切勿抱有很高希望；

唯一的競爭力就是行業7年的從業經驗；

我的觀點：請跳出大眾給“金融”營造的感覺誤區！從行業角度看，金融不是一個行業，而是很多個行業的集合！

兩個對話場景

對話場景A：

“你做什麼工作的呀？”

“我做金融的。”

“哇，很牛X啊！工資一定很高吧？”

“呵呵，也還好啦……”

對話場景B：

“聽說你女兒之前在銀行工作啊？”

“是啊，之前在銀行櫃檯上班，可是偏覺得工作辛苦工資還低，後來跳槽去基金公司了。哎，真是的，好端端穩定的工作不愛，偏要去什麼基金公司，你說急不急人嘛？！”

“哎，那是可惜了，銀行工作體面又穩定，最適合女孩子了。聽說這幾年基金公司出問題的特別多，好多老闆都跑嘞，你讓你女兒可要留心一點，別上當啦！”

“真的假的啊？我女兒說她現在這家也是家大公司呢？這可怎麼辦呀？”

“你也先彆著急，也不是所有公司都跑了，你女兒這家是大公司的話，可能工資還高呢……”

大家自己品，慢慢品，細細品。

什麼是金融？不要想當然！

為了更好的說明，先摘錄一段金融的定義：

金融（Finance）是以貨幣本身為經營標的、目的透過貨幣融通使貨幣增值的經濟活動，包括以銀行為中心的間接投融資和以投資銀行為中心的直接投融資兩種形式。金融是貨幣資金融通的總稱。主要指與貨幣流通和銀行信用相關的各種活動。主要內容包括：貨幣的發行、投放、流通和回籠；各種存款的吸收和提取；各項貸款的發放和收回；銀行會計、出納、轉賬、結算、保險、投資、信託、租賃、匯兌、貼現、抵押、證券買賣以及國際間的貿易和非貿易的結算、黃金白銀買賣、輸出、輸入等。

可能很多沒有專業基礎的人會看不懂。

看不懂是正常的，因為金融本來就不簡單，更不是一個“金融行業”就可以概況說明的。金融是社會經濟發展到一定程度的高階呈現形態。

前面的兩個對話場景，都是基於真實經歷做的簡化改編。打個比方說明，金融原本是一個立方體的三維世界，結果在尋常百姓口中，很快就變成了一條線，甚至一個點。中間點成線，線成面，面成體的過程全部沒有了。

於是就有了很多類似這樣的說法：“聽網友說以後金融行業發展有一定空間，bala~bala~bala~”（這麼說並無冒犯之意，只是希望提醒大家謹慎對待各種聽說）

為什麼說金融不是一個行業，而是很多行業的集合？

首先，金融肯定不是某一個具體的行業，說成是很多行業的集合，從專業的角度這個說法也是不妥的。但是，為了能向大家說明問題，這麼講是非常適合的。

金融自身的本質屬性，決定了它天生就處於上層地位，的確是相對高階，自然相關工作從業者的發展和收入相對也是排名靠前的。但是，這絕不代表，只要是金融行業，就一定會發展良好，收入豐厚。

從目前大眾視野中普遍認識的金融類工作單位來說，銀行、證券、保險、信託、基金、期貨、資產管理公司等，都屬於金融行業，我們不妨稱他們為具體的金融子行業。雖然都隸屬金融大行業，但每個子行業的業務生態、經營管理、監管要求等等，都存在諸多的不同。

因此，如果僅用“金融行業”整體的印象就來概括評價，我認為是極其不負責任的，對別人不負責任，對自己也不負責任。

行業中發揮作用不同，發展和收益也不同

從工作職能的角度來說，同一個行業當中，也會有前、中、後臺的職能區分，不同的職能發展空間不同，個人收益也不同。

不管是銀行、證券、保險還是信託、基金等其他金融子行業，每個行業中的公司，都會有相類似的職能崗位：

前臺業務崗，以業務業績考核為主。比如銀行的對公客戶經理、個人理財經理，證券公司的業務經理，保險公司保險業務員等。

中臺職能崗，以支援前臺業務為主。比如信託和基金公司的IC或者叫投資顧問、業務推動經理，各公司都會有的市場營銷部等。

後臺職能崗，以公司整體職能支援為主。比如大家都不陌生的財務、人力、行政、IT等部門的相關崗位。

當然，中後臺的崗位職能劃分，有些邊界相對模糊，不過並不妨礙我們探討問題。

所有崗位中，因為前臺業務崗是為公司創造業績和利潤的，所以通常情況下，前臺業務崗的收入整體會高於中後臺崗位，但因為業績相關，波動性會比較大，沒有中後臺穩定。反之，中後臺相對穩定，但收入也沒有前臺那麼高。

回到題主的具體情況

上面所有的內容，其實都是想告訴題主，謹慎一些，客觀一些，在真正做選擇之前，需要做較為充分的瞭解會比較好。

金融並不像大家口中說的那麼好，哪怕好也一定沒有那麼容易，所以，是否選擇金融行業，選擇金融行業中的哪個子行業？是做一線前臺業務？還是做中後臺職能工作？這些都是需要具體問題具體分析的，沒有辦法一概而論。

題主的專業屬於財經相關，通過了證券從業資格考試，應該說是具備一定的專業基礎的。是否考慮轉行，除了上面所說的問題，還可以結合自己的興趣來考慮，畢竟興趣才是工作學習最大的內在驅動力。

題主還年輕，一切皆有可能。不管做何選擇，條條道路通羅馬。只要你足夠堅持，足夠努力，我相信這樣的人都會有很好的發展的。

祝福一切順利！

1、從外貿央企轉到融資租賃

他是90年生人，2012年從對外經貿大學的國際經濟與貿易專業畢業（跟您年齡相仿，專業一樣），之後進入了一家主營外貿和進出口的央企，崗位是外貿業務類管理。工作兩年之後，從央企轉行到了當時國內最大的融資租賃機構。

融資租賃屬於實業與金融的交界點，是集金融、貿易、服務於一體的交叉行業，具有融資服務和貿易服務兩種功能。融資租賃雖然在金融領域屬於比較冷門的一個分支，但是恰好與貿易有很大的重合點，這也成為一個轉型很好的切入點。

2、融資租賃公司：從裝置崗轉到研究崗

去到融資租賃公司之後，他最開始從事的是裝置評估相關的工作，比如參與經營性租賃、出售回租等業務，簡單來說就是對裝置的價值和狀況進行評估，因為他有外貿公司的工作經驗，所以對於很多貿易規則及大型裝置有深入的瞭解，這也成了他的一個職業優勢。

之後，他逐漸向融資租賃偏金融和研究的方向轉型，向同事學習的同事，自己研究和摸索。因為融資租賃也受宏觀和市場環境影響，所以需要對宏觀環境進行研究分析。

有內部轉崗通道時，他申請了內部轉崗，成功轉到研究崗。

同時，他還申請了清華大學的工程管理碩士（MEM）專案。兩年之後他拿到了清華大學的碩士學位，並且已經成為融資租賃公司金融市場研究的負責人。在這期間，他還考取了CFA-2級，因為他的英語一直比較有優勢，所以考CFA對他來說很容易，並不佔用太多精力。

3、從融資租賃研究崗到券商行研

之後，他從這家融資租賃公司跳到了一家小券商的研究所，做建築建材領域行業研究。因為這個領域與他在融資租賃公司的工作經驗有一定的相關性，所以轉型也算順利，雖然有一點降薪，但他接受了。

4、券商內部轉崗：建築行研到固收研究員

後來在一次內部轉崗的機會中，他從建築建材轉到了固定收益方向做研究員，固收這個團隊在該券商屬於比較厲害的團隊，曾經多次獲得過行業知名獎項（就是被吐槽很多的XCF），加入了很牛逼的團隊後，他自己的能力也獲得了極大的成長，當然還有行業影響力的提升。

5、從小券商到中型券商首席

又過了一年，他的專業水準已經非常ok了。但是，在同一家券商內想上升做首席是很難的（除非上面人有其他變動），於是他開始在市場上尋找機會。

很巧的是，當時另一家排名稍靠前的券商，固收研究團隊整體被挖角了，急需這方面的人才。因為他在上一家券商的報告受到了賞識，也積攢了一定的行業影響力，所以他直接帶著原來團隊幾個人，去了這家券商，而且直接獲得了固定收益首席分析師的職位。

這次轉型也相當順利——他不僅從小券商跳到規模相對更大的券商，而且職位和許可權都有所提升。

總結路徑和經驗

從一家外貿公司，轉型到券商固定收益首席分析師，看起來是一個不可能實現的跨越，但他實際上把它拆解成了幾步完成。縱觀他的整個轉型的過程，可以說是步步為營。

第一步從外貿公司轉型到融資租賃公司的裝置崗；第二步從融資租賃的裝置崗轉型到研究崗；第三步透過研究領域的可遷移性，從融資租賃公司跳到了券商；第四步又在券商內部調到了行業影響力最大的團隊；第五步透過在小券商積累的專業能力和資本跳到了更好的平臺，擔任了更高的職務。

現在我經常看到他在全國各地做演講，也看到他發了很多報告，拿到了非常多的獎項。我們也經常調侃他是“人生贏家”——從央企三四千塊工資到現在的年收入百萬以上，而且從一個非常傳統的行業轉型到高大上的證券公司。

他就笑著跟我們說，每次轉行或者在組織內轉崗，基本上都有一個月左右的時間，他每天晚上只睡3、4個小時，其他的時間都用來學習崗位的新知識，真的是從早學到晚那種，白天處理工作的事情，晚上自學行業相關的 內容，因為他本身學習能力和底子就比較好，加上足夠的勤奮，他能夠快速地掌握新領域的知識，並且適應新的崗位。

這其實也說明了勤奮在職業轉型中非常非常重要，世界上沒有那麼多雞湯，沒有任何的成功是不用付出艱辛就能實現的。

雖然這個轉型過程並不典型，但也可給我們很多啟發。

給你的建議

我們假設你確實想轉行到金融，那麼總結以上，你需要做幾點準備：

第一，充分地瞭解金融行業（金融行業的龐雜可能超乎你的想象）。

金融到底有哪些分支？哪些型別的公司？這些公司有哪些崗位？而你想要轉型的目標崗位是什麼？從你的題目描述來看，其實你對金融行業還不夠了解，你可以找一些這個行業的從業人士，深度地瞭解一下金融行業有哪些崗位是可以與你現在的工作經歷和能力結構產生聯絡的。

第二，規劃好從現在的A點，到你目標的B點，正確的轉型路徑是什麼？

這個路徑可能比較長，也可能很迂迴，但一定有一個路徑能夠實現你的目標，你需要找到A和B之間的相關性和交叉點，以這個點作為你的突破口，去完成轉型。

可以想見，以你目前的情況，一步轉型是不太可能成功的，需要多次轉型，那麼這個交叉點需要找得非常精準。

第三，衡量一下你是否有足夠的毅力和恆心，投入足夠多的精力和勤奮來完成這個轉型，這個轉型可能需要你高強度的學習，非常堅定的意志才能夠實現。

第四，利用好組織內部的轉崗通道，而不僅僅盯著跳槽。

據我所知，目前大部分公司內部都有轉崗通道，如果不習慣現在的崗位和工作內容，你可以首選在組織內部去進行嘗試和試錯，轉行的成本會大大降低。比如日常可以與HR保持密切的聯絡，關注組織內部的架構和人員變動，有哪些崗位是你感興趣、想去嘗試的？有沒有學習瞭解的機會？是不是恰好有對應的坑？如果有的話，抓住時機，實現轉型，比跳槽轉崗更容易。

第五，也是最後的溫馨提示，千萬不要盲目考證。

可能很多人會告訴你要想轉型金融，一定要去考一些有含金量的證書，比如說CPA、司法考試等，我想告訴你，這些證書都只是錦上添花，而不會雪中送炭。當你有足夠的能力、在正確的方向上時，證書會為你錦上添花，但當你基本面差得太遠的時候，證書並不會給你太多的加成。而且像CPA這種證書，最順利的情況你考下來要3~5年，很多會計學專業的都要七八年才能搞定，戰線太長。這麼長的時間內會發生各種不確定性，如果你盲目去考了，很有可能還沒開始轉型，已經被會計教材的難度打趴下了。而我的朋友之所以選擇了CFA去考，其實也是結合了他的優勢和個人情況，CFA屬於知識點不太難，但對英語要求很高的證書，比較適合他。

金融涉及的子行業很多，如股票、期貨、債券、期權、股權投資等等，若想踏入金融行業，首先要對行業有所瞭解，確定自己感興趣的領域，再判斷是否可以進入。

也可以諮詢一下身邊從事金融的朋友、同學，瞭解行業發展的特點，分析一下自己的優勢和劣勢，從中找到切入點。

要想從事金融行業，建議先學習一下基礎知識，參加一些資格考試，如CFA、證券從業資格等都可以學到很多東西。然後進入一家正規的投資公司，從初級研究做起，逐步學習，逐步提高業務能力。