基金收益率的計算公式為：

收益/申購金額×100%。基金的收益計算公式為：收益=當日的基金淨值×基金份額×(1-贖回費)-申購金額+現金分紅。

另外，不同平臺的基金收益計算公式可能不同，例如支付寶上基金收益計算公式為：昨日收益=昨日市值-前日市值+昨日確認流出金額-昨日確認流入金額。這裡的流出金額是指贖回金額、現金分紅;流入金額指申購金額和手續費。

從計算角度來說：

一、簡單(淨值)收益率

簡單(淨值)收益率的計算不考慮分紅再投資時間價值的影響，其計算公式與股票持有期收益率的計算類似：

二、時間加權收益率

簡單(淨值)收益率由於沒有考慮分紅的時間價值，因此只能是一種基金收益率的近似計算。

時間加權收益率由於考慮到了分紅再投資，能更準確地對基金的真實投資表現作出衡量。時間加權收益率的假設前提是紅利以除息前一日的單位淨值減去每份基金分紅後的份額淨值立即進行了再投資。

時間加權收益率反映了1元投資在不取出的情況下(分紅再投資)的收益率，其計算將不受分紅多少的影響，可以準確地反映基金經理的真實投資表現，現已成為衡量基金收益率的標準方法。

基金收益率

計算公式

收益=當日基金淨值×基金份額×（1-贖回費）-申購金額+現金分紅

收益率=收益/申購金額×100%

累計淨值

累計淨值不能準確反映基金的收益，因為基金分紅時可以選擇現金，也可以選擇分紅現金的自動再投入。如果選擇現金的，也可以選擇過幾天或者過幾個月手動再申購。累計淨值是一個簡單還原，如果不要求精確計算是可以用的指標。

基金收益率

假設一投資者在一級市場上以每單位1.01元的價格認購了若干數量的基金。收益率是怎樣計算的呢？對此這裡分三種情況進行一下分析。

由於所要計算的是投資於基金短期收益率，因此我們選用了當期收益率的指標。當期收益率R=（P-P0+D）/P0

市價P>初始購買價P0

初始購買價格P0小於當期價格P，基金持有人的收益率R處於理想狀態，R的大小取決於P與P0間的差價。

假設投資者在99年1月4日購買興華的初始價格P0為1.21元，當期價格P為1.40元，分紅金額為0.022元，收益率R為17.2%；99年7月5日購買，初始價格P0為1.34元，則半年期的收益率4.47%，摺合為年收益率則為8.9%；99年10月8日為1.33元（也是99年下半年的平均價格），那麼其三個月的持有收益為5.26%，摺合年率高達21%。當然這樣折算只是為了和同期銀行儲蓄存款利率做對比，這種方法並不科學。

基金回報率簡單說就是掙了多少錢，基金在一定週期內的收益率。

作為衡量基金以往表現的基本方法。總的回報率由兩個方面組成，一個是收入回報，即基金在一定時期內收到的利息和分紅，如股息、債券利息和銀行存款利息等等；另一個是資本回報，反映基金持有的股票和債券價格漲幅！

首先要了解基金的資產淨值，也是總回報的基礎。總回報表現為該時期單位基金資產淨值的增長率。 基金資產淨值=（總資產—總負債）/基金單位總數

其中總資產指基金擁有的所有資產，包括債券，股票，銀行存款等！總負債指基金運作及融資時所形成的負債，如付給他人的各項費用，應付資金利息等；基金單位總數是指當時發生在外的基金單位的總數！

基金每年還有託管費，管理費，基民的申購費。

下圖是基金公司的一些費用，大多數基金公司收費差不多！