1、《關於加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知》中對信用卡套現的行為做出了明確規定：
（八）建立健全對特約商戶的現場檢查和非現場監控制度。收單機構要建立商戶交易資料庫和監控系統，設定可疑交易監控和分析指標，根據特約商戶的經營狀況和規律，建立風險控制模型。建立對特約商戶的定期現場檢查制度，對於新簽約商戶、出售易變現金商品（如珠寶、電腦等）商戶，以及發生過可疑交易、涉嫌欺詐交易或涉嫌協助持卡人套現等有不良記錄的高風險商戶，要提高現場檢查頻率。嚴格對消費撤銷、退貨、消費調整等高風險業務的交易授權管理。
發現有關商戶涉嫌違規受理銀行卡的行為時，收單機構要及時調查核實，並予以糾正。對有疑似受理偽卡、盜錄資訊、套現、欺詐行為的，收單機構可暫停其銀行卡交易。對確有受理偽卡、盜錄資訊、欺詐、套現等違法行為的商戶，收單機構應立即終止其銀行卡交易，並向公安部門報案，將有關情況報告人民銀行，將商戶和其法定代表人或負責人的相關資訊報送人民銀行徵信系統，並積極向中國銀聯銀行卡風險資訊共享系統報送。
2、《中國銀監會關於進一步規範信用卡業務的通知》中也規定了對協助他人套現的處罰：
九、銀行業金融機構應嚴格本機構特約商戶的管理，就信用卡欺詐、套現風險防範和安全管理責任與特約商戶進行必要約定，對特約商戶實行持續監測和定期現場檢查。對涉嫌協助持卡人套現的特約商戶應及時給予警告和糾正，情節嚴重的應立即停止該商戶收單資格。
信用卡套現是指持卡人不是透過正常合法手續（ATM或櫃檯）提取現金，而透過其他手段將卡中信用額度內的資金以現金的方式套取，同時又不支付銀行提現費用的行為。
對於愈演愈烈的信用卡套現行為，央行上海總部2010年7月26日表示，信用卡套現是違法行為，央行正在研究將持卡人套現行為記入個人徵信系統，直接影響其個人信用記錄。
1、《關於加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知》中對信用卡套現的行為做出了明確規定：
（八）建立健全對特約商戶的現場檢查和非現場監控制度。收單機構要建立商戶交易資料庫和監控系統，設定可疑交易監控和分析指標，根據特約商戶的經營狀況和規律，建立風險控制模型。建立對特約商戶的定期現場檢查制度，對於新簽約商戶、出售易變現金商品（如珠寶、電腦等）商戶，以及發生過可疑交易、涉嫌欺詐交易或涉嫌協助持卡人套現等有不良記錄的高風險商戶，要提高現場檢查頻率。嚴格對消費撤銷、退貨、消費調整等高風險業務的交易授權管理。
發現有關商戶涉嫌違規受理銀行卡的行為時，收單機構要及時調查核實，並予以糾正。對有疑似受理偽卡、盜錄資訊、套現、欺詐行為的，收單機構可暫停其銀行卡交易。對確有受理偽卡、盜錄資訊、欺詐、套現等違法行為的商戶，收單機構應立即終止其銀行卡交易，並向公安部門報案，將有關情況報告人民銀行，將商戶和其法定代表人或負責人的相關資訊報送人民銀行徵信系統，並積極向中國銀聯銀行卡風險資訊共享系統報送。
2、《中國銀監會關於進一步規範信用卡業務的通知》中也規定了對協助他人套現的處罰：
九、銀行業金融機構應嚴格本機構特約商戶的管理，就信用卡欺詐、套現風險防範和安全管理責任與特約商戶進行必要約定，對特約商戶實行持續監測和定期現場檢查。對涉嫌協助持卡人套現的特約商戶應及時給予警告和糾正，情節嚴重的應立即停止該商戶收單資格。
信用卡套現是指持卡人不是透過正常合法手續（ATM或櫃檯）提取現金，而透過其他手段將卡中信用額度內的資金以現金的方式套取，同時又不支付銀行提現費用的行為。
對於愈演愈烈的信用卡套現行為，央行上海總部2010年7月26日表示，信用卡套現是違法行為，央行正在研究將持卡人套現行為記入個人徵信系統，直接影響其個人信用記錄。