據央行營管部4月30日披露的行政處罰資訊，商銀信支付服務有限責任公司（下稱“商銀信支付”）因擅自中止支付業務、挪用備付金等16項違規事由被給予警告，沒收違法所得5009萬元，並處罰款6588.69萬元，罰沒合計1.16億元，重新整理支付行業罰單數額紀錄。
這16項違法行為包括：
（1）擅自中止支付業務；
（2）挪用備付金；
（3）變相出借預付卡發行與受理資質；
（4）未按規定開展備付金集中交存；
（5）未按規定設定特約商戶銀行結算賬戶；
（6）未嚴格落實特約商戶實名制，存在資料不實商戶；
（7）未及時發現處置特約商戶轉接支付介面的情況；
（8）為非法集資平臺直接提供支付結算服務；
（9）違反T+0資金結算服務管理規定；
（10）未對購買預付卡的客戶進行有效身份識別，存在購卡人以商銀信公司員工名義批次購買預付卡的情況；
（11）預付卡核心系統資訊採集不全面；
（12）預付卡業務未按規定管理客戶備付金；
（13）未按規定儲存預付卡業務商戶資料；
（14）未按規定結算商戶資金；
（15）在網際網路支付業務中未按規定管理特約商戶資料，存在沒有商戶入網資料及合作協議的問題；
（16）在網際網路支付業務中未按規定管理特約商戶資訊管理系統商戶資料資訊。
罰單顯示，除擅自中止支付業務、挪用備付金外，商銀信支付的“16宗罪”還包括變相出借預付卡發行與受理資質；未按規定開展備付金集中交存；未按規定設定特約商戶銀行結算賬戶；未嚴格落實特約商戶實名制，存在資料不實商戶；未及時發現處置特約商戶轉接支付介面的情況；為非法集資平臺直接提供支付結算服務；違反T+0資金結算服務管理規定；未對購買預付卡的客戶進行有效身份識別，存在購卡人以商銀信公司員工名義批次購買預付卡的情況；預付卡核心系統資訊採集不全面；預付卡業務未按規定管理客戶備付金；未按規定儲存預付卡業務商戶資料；未按規定結算商戶資金；在網際網路支付業務中未按規定管理特約商戶資料，存在沒有商戶入網資料及合作協議的問題；在網際網路支付業務中未按規定管理特約商戶資訊管理系統商戶資料資訊。
時任商銀信支付董事長的林耀和時任公司風險管理部總監/高階風控經理的張月，因對公司未及時發現處置特約商戶轉接支付介面的情況、為非法集資平臺直接提供支付結算服務、違反T+0資金結算服務管理規定這3項違法違規行為負有責任，均被給予警告，並分別被處罰款45萬元、20萬元。
商銀信支付官網資料顯示，公司於2007年9月29日在北京註冊成立，註冊資金1億元。北京是支付服務總部，目前公司在上海、深圳、廣州、廈門、西寧、湖北、山西、內蒙古等地也設立了分公司。2010年3月，商銀信支付成為上海世博會支付工具提供商；2011年1月，成為北京市全民付便民繳費卡供應商。
目前，公司產品涵蓋網銀支付、快捷支付、掃碼支付、代收付，業務涉及預付費卡發行與受理、網際網路支付、跨境支付、基金投資理財。其中，跨境支付業務在2016年8月規模突破1億元，網際網路支付業務在2018年3月單日交易量破30億元。此外，目前商銀信支付已有近萬家合作商戶，涉及行業超過50個，使用人數突破一千萬人。
據央行營管部4月30日披露的行政處罰資訊，商銀信支付服務有限責任公司（下稱“商銀信支付”）因擅自中止支付業務、挪用備付金等16項違規事由被給予警告，沒收違法所得5009萬元，並處罰款6588.69萬元，罰沒合計1.16億元，重新整理支付行業罰單數額紀錄。
這16項違法行為包括：
（1）擅自中止支付業務；
（2）挪用備付金；
（3）變相出借預付卡發行與受理資質；
（4）未按規定開展備付金集中交存；
（5）未按規定設定特約商戶銀行結算賬戶；
（6）未嚴格落實特約商戶實名制，存在資料不實商戶；
（7）未及時發現處置特約商戶轉接支付介面的情況；
（8）為非法集資平臺直接提供支付結算服務；
（9）違反T+0資金結算服務管理規定；
（10）未對購買預付卡的客戶進行有效身份識別，存在購卡人以商銀信公司員工名義批次購買預付卡的情況；
（11）預付卡核心系統資訊採集不全面；
（12）預付卡業務未按規定管理客戶備付金；
（13）未按規定儲存預付卡業務商戶資料；
（14）未按規定結算商戶資金；
（15）在網際網路支付業務中未按規定管理特約商戶資料，存在沒有商戶入網資料及合作協議的問題；
（16）在網際網路支付業務中未按規定管理特約商戶資訊管理系統商戶資料資訊。
罰單顯示，除擅自中止支付業務、挪用備付金外，商銀信支付的“16宗罪”還包括變相出借預付卡發行與受理資質；未按規定開展備付金集中交存；未按規定設定特約商戶銀行結算賬戶；未嚴格落實特約商戶實名制，存在資料不實商戶；未及時發現處置特約商戶轉接支付介面的情況；為非法集資平臺直接提供支付結算服務；違反T+0資金結算服務管理規定；未對購買預付卡的客戶進行有效身份識別，存在購卡人以商銀信公司員工名義批次購買預付卡的情況；預付卡核心系統資訊採集不全面；預付卡業務未按規定管理客戶備付金；未按規定儲存預付卡業務商戶資料；未按規定結算商戶資金；在網際網路支付業務中未按規定管理特約商戶資料，存在沒有商戶入網資料及合作協議的問題；在網際網路支付業務中未按規定管理特約商戶資訊管理系統商戶資料資訊。
時任商銀信支付董事長的林耀和時任公司風險管理部總監/高階風控經理的張月，因對公司未及時發現處置特約商戶轉接支付介面的情況、為非法集資平臺直接提供支付結算服務、違反T+0資金結算服務管理規定這3項違法違規行為負有責任，均被給予警告，並分別被處罰款45萬元、20萬元。
商銀信支付官網資料顯示，公司於2007年9月29日在北京註冊成立，註冊資金1億元。北京是支付服務總部，目前公司在上海、深圳、廣州、廈門、西寧、湖北、山西、內蒙古等地也設立了分公司。2010年3月，商銀信支付成為上海世博會支付工具提供商；2011年1月，成為北京市全民付便民繳費卡供應商。
目前，公司產品涵蓋網銀支付、快捷支付、掃碼支付、代收付，業務涉及預付費卡發行與受理、網際網路支付、跨境支付、基金投資理財。其中，跨境支付業務在2016年8月規模突破1億元，網際網路支付業務在2018年3月單日交易量破30億元。此外，目前商銀信支付已有近萬家合作商戶，涉及行業超過50個，使用人數突破一千萬人。