可轉，可不轉。

lpr短期有利，以後未知。

固利長期穩定，趨於安全資金保守。

各有優勢。

lpr是國家政策，銀行趨勢，怕是要讓客戶轉。

跟著大政策走吧，買房的不是一家兩家，銀行也是公司，怎麼的都要賺錢的。

5.88算高，也不高，還有6.36的，也有4.9還打折的。

按銀行的要求來，反正單一個體也沒有和銀行談判利率高低的許可權和能力。

本人銀行基層從事貸款業務7年，建議你轉，你的房貸利率5.88%，就是基準上浮20%，這是近兩年房貸普遍實行的利率，如果不轉LPR，那你以後房貸利率固定為5.88%，對於房貸這種中長期貸款非常不利。

房貸客戶利率調整為按lpr定價當然是可以的，而且，即使客戶自己不提出來調整，銀行也會以簡訊，電話等方式通知客戶進行修改，因為，貸款利率以lpr為定價基準，今後將成為銀行唯一可以採用的定價方式（政策性除外），所有的貸款合同（政策性除外）都要進行調整。

但是，即使調整，按揭貸款的利率水平也不會有什麼變化。原因有兩個，第一，基於國家房住不炒的大政方針，不可能因為利率定價方式變化而導致按揭貸款利率下降，如果這樣，那就是在鼓勵負債炒房。第二，銀行在調整時，是以現有按揭貨款合同利率，減去當前的lpr基準定價，以此確定lpr的浮動點數到底是多少個基點？既然它是以現有的利率倒推回來的，顯然，這樣的調整對貸款利率實際沒有什麼影響。第三，銀行為了保障利差收益，會在調整時採取IPr定價十固定利率的方式，避免今後lPr下調降低客戶的負債利率水平。

從今後相當長一段時間來看（很可能是以10年為單位），中國的經濟進入新常態。出於去負債去產能降成本的需要，lpr水平會處於總體下降的趨勢，所以，在約定新的貸款定價方式時，借款人可以提出來，lpr定價十浮動利率，也就是說，下一個計息週期，lPr基準定價下調的時候，借款人就可以享受到利率定價調整的優惠，所以，客戶如果能夠說服銀行調整為浮動利率則更為有利，但能不能行，就看自己和銀行的博弈了。

不是可不可以，是必需都轉成LPR為基加點的利率模式。你可以選固定利率不變或者最短一年一浮動！明天三月一號開始轉！

當然可以轉了，至於轉不轉是看你對未來的利率預期，如果你認為未來要加息，那麼就不轉，如果你認為未來要降息，就轉。

個人認為加息可能會大