先給大家說一下投資顧問是幹什麼的。在證券公司一般有投資顧問崗，銷售經理崗，後臺行政崗等常見的崗位。投資顧問的主要工作基本是兩部分，一是拓展客戶，二是維護客戶。拓展客戶是指需要找更多的客戶來證券公司開戶炒股買理財，維護客戶是指一旦有客戶有任何疑問你需要24小時隨時回答。

筆者以前就是某證券公司的投資顧問。成為投資顧問是有比較嚴格的要求的，首先是不低的學歷，大券商要求高小券商要求低些。然後要透過證券從業資格全部的考試，拿到合格證書。緊接著還需要有兩到三年的從業經驗。這樣才能有機會申請，這裡還需要到證監會備案考核。如此之後，才能有薦gu的資格。

關於發展前景，投顧是個非常有意思，和挑戰性的工作。但金融是永遠的朝陽產業，選擇進入這一行，肯定是不會錯的。而且筆者覺得，我們國家股市發展不算久，股民朋友是需要得到很多優質投資顧問的幫助的。所以希望題主可以把握機會成為一位優秀的投資顧問，幫助A股股民解決他們的難題，實現社會價值。

從大往小來依次說。

證券公司四大業務有：經紀業務，發行與承銷業務，自營業務，資產管理業務。業務範圍如下：證券經紀；證券投資諮詢；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產管理；其他證券業務；併購。

投資顧問是經紀業務這個業務條線上的一個崗位。崗位的演化，從90年代開始，主要提供投資諮詢業務，偏向技術崗位。隨著證券行業的發展，目前投資顧問的職責出現了分化，一類是具備豐富的從業經驗和市場經驗，向客戶提供專業的二級市場交易諮詢業務；一類是偏向資產配置類的營銷型投資顧問，目前主要以理財產品、公募、私募基金、信託等配置為主。也有兩者兼顧的。目前各大券商經紀業務轉型，已經把經紀業務這條線改為財富管理部門，這也是符合行業發展趨勢的。

隨著證券行業制度的不斷完善，以及行業發展階段的變化，市場的有效性越來越強，表現的特徵是，大多數個人投資者和從業人員很難跑贏基金收益，這也是市場越來越專業化分工的一個特徵。投資顧問目前在券商肩負的使命，一方面是引導個人投資者理念的改變，一方面是改變理念之後向各種產品配置，這是能實現共贏的局面。這條路是大部分投資顧問的歸屬，做的好的話，會有大量忠實客戶，每年個人收入也是相當高的。

當然，如果個人投資能力超強，投資顧問這個崗位，也會是你進入專業化之路的起點，未來專業能力得到驗證的話，證券公司也是有提供向上發展的路的，只是條件相對較高。

證券經紀人，投資顧問，證券分析師是證券業協會歸屬三種主要從業執業。投資顧問主要是為客戶提示市場策略建議，但這種建議不是隨便提供，都要依靠券商研究報告，同時不能提供具體價位。

隨著證券經紀業務逐步下滑，券商都普遍加大財富中心的投入，擴招證券投資顧問，很多也是需要有開戶業績要求。證券從業人員要麼是業務型或者技術型人才，前景是兩種能力都具備，有名氣、有技術、有客源。

第一，唱空股市則面臨政策風險

第二，唱多股市則面臨道德風險

第三，什麼話都不說則面臨失業風險

目前券商和投資諮詢公司基本可以分為三個崗位，證券分析師，投資顧問，證券從業人員。

證券分析師主要職責就是分析宏觀，分析行業，分析上市公司然後撰寫研究報告。

投資顧問是不能寫研究報告的，投資顧問的主要職責就是閱讀分析並且以研究報告為基礎，疊加自己的認知和技術分析等為客戶提供投資諮詢交易，不能憑空無理由無依據向客戶提供投資諮詢建議。

個人不是很建議你進去這個崗位，這個崗位沒有太大發展空間

我從業十來年了，做到投顧總監，月薪也沒多少，再向上基本沒有什麼空間了

投顧的特點是百花⻬放，並不是同質化的。未來這個領域，會同時存活多家投顧機構。這點類似醫院和各種診所。

從投顧模式上，整體分為兩類。1、線上模式。⼀類是⾛線上服務，⽐較標準化，依靠投顧組合和程式等⽅式服務客戶。這種⽅式可以服務海外客戶。代表就是投顧組合，不同⼈買同⼀個投顧組合，收益上差不多。

2、線下模式。另⼀類是⾛線下，⽐較個性化，依靠客戶經理的⽅式服務客戶。客戶經理線下服務客戶的數量是有限的，通常⼀個⼈服務100-200⼈就差不多了。天然適合原本就有線下⽹點和客戶經理團隊的券商、銀⾏、保險等機構。當然，⾛線下的模式，成本較⾼。根據海外的資料測算線下投顧投顧收費要達到管理規模的1%，才能⽐較好的覆蓋成本，⾼於線上模式的綜合費率。換來的是⼈的服務，可以實現⼀些個性化的需求。