銀行都有白名單客戶系統，也會有客戶的資產分配分析系統，平時要多和這些白名單客戶進行感情溝通，充分了解他們的需求，有合適的產品及時推薦，一旦客戶認可了你，不但會把自己的資金聽由你打理，還會把親戚朋友都介紹給你，客戶群會不斷擴大。另外可以定期不定期地組織一些理財沙龍，給客戶講解一些實用的金融知識，宣傳一下本行最新的理財產品，挖掘客戶的潛在需求。

不同的銀行甚至網點提高的方法不一樣，線上先下也不一樣，不過終究都離不開三個詞，“時間”、“精力”和“客戶”。

這裡我就說說在網點的吧。

有的網點在你當上理財經理的時候就有大把的客戶可以直接交到你手中，而你的首要責任是儘快熟悉他們，然後承接產品。

有的網點原本就沒多少優質客戶，這種網點很難一下子爆發式的業績增長，特別是對於底子薄的理財經理來說，非常困難。這種時候，你必須跑出去，而且要頂住壓力。你的管理者一定會給你很大的壓力，但你要知道，客戶是你的根本，你需要花更多的時間去研究產品，分析市場，甚至是跑出去與每一家能走到的商戶交流，去到每一家能走到的公司介紹自己。從不同的網點開始就像有一個不同的出生，但你記住，客戶是等不來的，而你多付出一分，你的業績就會多一分。

你需要記住每一個你認為重要的客戶，還要努力記住每一個來到你理財室的客戶，認真分析他們想要的和真正需要的。

最後提醒一句，不要因為客戶要啥你就給啥，要禮品你就輕易給禮品，記住，你是在用你的專業去服務別人，不是用你的禮品。

最後，日積月累之下，你必然會有一席之地，耐住寂寞，終有收穫。

不少理財經理在業績壓力下，拼命給客戶推薦產品，成功率卻很低，越做越難。如果你能做到這些，客戶會主動找你，再也不用擔心業績的問題。

業績怎麼提高，其實不復雜，只要能夠提高客戶數量和客戶信任度。而這兩者從根源上來看是同一回事，關鍵在於信任。

客戶信任你，自然願意給你業績；你讓客戶滿意了，他自然會介紹朋友給你，這樣就進入了良性迴圈。

那如何能夠讓客戶信任你呢？首先必須自我昇華。要有特點，如果覺得你泯然眾人，能夠引起他們注意麼。要穩，當你急急忙忙推薦你的產品時，你已經落了下乘，失去了主動權。要有技巧，在客戶的角度，從客戶最迫切的需求著手，巧妙引導。

接著要有乾貨。好不容易讓客戶開始對你有些信任，你給他介紹了一堆爛大街的產品，結果馬上回到原點。應該要有獨到之處，比如可以給他量身打造中期規劃（切實有效的，不是忽悠），展現你的誠意，同時把公司的產品夾雜在其中，順水推舟。可以給客戶做個3年期定投規劃，推薦使用恆易定投法，年收益率15～20%，這樣他規劃中的資金自然就會買你的短期、中期、長期理財產品。具體定投方案可以看本人專題影片，或者私信。

然後要能夠拓展，這一步很關鍵。在和客戶建立相對穩定的關係之後，尋找機會讓他幫你介紹朋友。注意不要太刻意，而應該見縫插針。這樣你的客戶數量就會幾何形式增長，很快忙到電話都接不過來。

具體操作還需要學習和苦練，關鍵在於能讓客戶賺錢，要有真本事。光靠公司標配的產品或者忽悠是不會長久的。