主要分為幾點:

1.融資前期首先合理的確定融資種類與資金結構環節

2.注備與包裝融資資料要真實適度不浮誇

3.公正的融資前期評估環節報告需求分析報告

4.決定使用外來資金後，還應該在融資需要的基礎上比較投資收益和資金成本及其與之相對應的風險是否相匹配

5.融資的組織實施過程與管理環節做到細緻

6. 企業融資進度管理，應從融資所需的工作量、時間、費用三方面來把握。

7. 融資風險防範與全程控制環節要敏銳應對

拿融資也是一門手藝活。

“資本寒冬”、“融資難”已經是創業者們心照不宣的痛點。想要拿到融資，為理想“續命”，尤其需要創業者們精進各種融資的方法和技能。

在創業初期，創始人需要設身處地的理解投資人的想法。其實投資人與我們是一樣的，有很多的工作要做，能參與的會議數量也很有限。因此，他們一旦被介紹給創業團隊，一件事就是決定是否與面談。

一個典型的投資機構每年大概會接到1000多個專案，其中滿足條件的有200個，最終投的只有4個。這意味著80％的情況下，投資機構是不會與初創公司面談的。

那麼投資機構是如何做決定的呢？

每個投資人情況不同，大多的投資機構也沒有特定的決策公式。多數時候他們是透過直覺來決定的。

然而在這一過程中，投資機構通常會有興趣瞭解12個資訊。他們可能意識不到這麼具體，但這些問題就像是投資人決策時的“後臺演算法”。

任何一條都可能幫助創始人拿到融資，所以在與投資機構對接時，請確保投資人可以快速瞭解以下全部12條資訊。

1. 團隊——我們如何知道你的團隊是優秀的？

對於早期風投來說，團隊就是一切。早期投資人主要押注於你和你的團隊。團隊成員過去所取得的成功，不管是在創業期間，還是在學校、軍隊等期間，都有助於展現出團隊優秀的一面。而上述所有這一切，都是為了向潛在投資人展示出你們的特質。

當面溝通時，創始團隊應向投資人傳達出你的激情、承諾和堅韌，以及為什麼要選擇你當前正在做的事情——總之，傳達關於你是怎樣一個人的一切資訊。

2. 公司——一句話說清楚你的公司在做什麼

給pitch一個清晰的定位或者用一句話精準描述，這是融資過程中的重要一環。因為創始人要對投資人講故事，也要對員工和使用者講故事，因此一句簡短精準的描述就會成為故事的基石。語言是初創企業的核心，甚至先於產品，你的一句話會成為談論公司的中心。

3. 市場——市場機會是什麼？為什麼會出現大的機會？

投資人們關注著你正在進入的市場。有些投資人會對某些市場有熱情，有些則不然。至關重要的是，要展現出你對於市場是有過深思熟慮的考量，並且要拿出一些令人信服的理由，說明為什麼這個市場存在機會。

不要讓投資人感覺你試圖去顛覆某個巨大市場，因為這樣的話，投資人可能會這一點視作重要的風險因素，會認為你的企業不太可能建立一項持久的業務。

如果你計劃擴大現有的市場，或者創造一個全新的市場，這會讓投資人認為是個真正的市場機會。此外，投資人通常會透過觀察市場上的對標企業來評估潛在的市場規模——那些企業是否規模足夠，以至於你的初創企業也可以擁有這麼大的潛力。這一點，通常是開啟更大機會的起點。

除了市場規模以外，最重要的事情之一就是市場的速度。比如，該市場是否存在諸如監管之類的因素，會阻礙初創企業以應有的速度進入？如果是這種情況，投資人通常就不會很興奮。

另一件需要考慮的事情是，現有資產在某市場能為現有企業帶來多少優勢。

4. 商業模式——如何獲得收入？營收來自哪裡？利潤有多少？

十分令人驚訝的是，很多創始人時常會在冗長的PPT中忽略這一點，最終讓投資機構摸不到頭腦，最後還是會問一句：“所以你們如何實現盈利？客戶是誰呢？”

這是很重要的一點，應該在一開始就簡要說明，至少要告訴投資人你們是如何看待的，以及迄今為止取得的資料怎麼樣。

單位經濟效益如何？未來如何變現？定價策略是什麼…展現出你們對這些問題有所考量，同時注意不要用力過猛設定過多的條條框框。

在描述商業模式時，很重要的一點就是對於你做過的事、不清楚的事保持完全的誠實。商業模式上有變化是正常的，特別是在早期階段，但很多創始人會在只有未知變數的部分強行加上一些數字，這會讓投資人十分困惑。

你應該在能力範圍內解釋，如何透過產品變現或收費，獲得客戶的成本是多少，在只擁有很小樣本資料的情況下，如何看待客戶未來的價值等等。最後可以談一談，隨著公司規模變大，業務模式會發生怎樣的變化。

5. 地理位置——團隊base在哪裡？

投資機構會關注的另一個問題是：團隊base在哪？CEO和管理團隊base在哪裡？工程師團隊呢？

此外，投資機構想了解創業團隊是否分散在多個地區。一些風投機構對分散式團隊有些偏見，但另一些則認為這是合理的方式——可以保持較低成本並吸引到最優秀的人才。

地理位置是很重要的一點，但幾乎沒有創始人會把這一資訊放在郵件介紹中。如果你的位置正中投資機構的特定偏好，更有可能獲得溝通的機會。

6. 員工人數——你的團隊規模有多大？

投資人也可能會問到你的團隊規模，全職員工和兼職員工有的人數等。

員工規模可以讓投資人瞭解初創企業所處的階段，多數風投機構會有自己的階段偏好。有些投資人傾向於投資三位聯合創始人配置的最早期團隊，其他投資人則願意多等一等直至團隊更加完備，然後與更多的團隊成員見面並瞭解正在形成中的企業文化。

員工規模還可以讓風投機構大致瞭解每月的費用水平。

這讓投資人在與初創企業面談之前對公司進展和複雜程度有個心裡預期。如果團隊只有4名員工，業務某些方面還存在欠缺的話，或許等到團隊規模達到30人時，投資人才會更好說話。

7. 時間節點——為什麼現在是最佳的投資時機？

創業者如果可以拿出一個強有力的理由，說明當前是最好的投資節點，就更可能贏得深入溝通的機會。通常來說，投資人此前都接觸過類似的點子。因此創始人在闡述理念的同時，也要並重地說明投資時機。

8. 牽引力——顯示您迄今取得的成就的牽引力指標都有哪些？

牽引力可以是許多不同的要素，這取決於公司所處的階段。牽引力是風投機構願意溝通的的主要理由之一，所以如果你能夠清晰簡潔地把它描述出來，就可以迅速讓投資人弄清楚是否值得在今天、下週或下個月進行面談。

，牽引力存在於所有重要的數字中，創始人們會展示的與牽引力有關但卻對於業務毫無意義的數字，這是十分減分的。

牽引力相關的表述應與業務的基本面相關，要避免運用看起來像是曲棍球棒增長並且毫不重要的指標，因為這些最終都會在盡職調查中原形畢露。

9. 融資——希望融到多少資金？

多數風投機構都有一個投資數額的偏好範圍，因此他們會很想知道你要募資多少。如果你的募資金額不在該範圍，投資機構可能都不會與你見面，你可能應該優先考慮與其它與融資金額相匹配的機構。另外，多數風投也有自己的投資偏好數額。如果你的融資目標能夠正中他們的“偏好”金額，這很可能會促成一次面談。

融資是建立合作伙伴關係的一個機會。合適的投資合作伙伴和人脈對自己的公司大有裨益。而且我建議，要募集比你所需數額多一些的資金，因為總會有一些意外需求。

投資人很想了解創始人對融資金額的考量以及資金的去向。通常預設的假設是，募資金額的50％-70％會用於員工招聘和工資發放，而投資人會特別關注創始人是否真正認真考慮過資金的分配事宜。

關於募資數額的確定，需要清楚的一件事是——許多投資人其實是受到自身興趣驅使的。比如你實際只需要500萬美元，但很多感興趣的投資人會願意投1000萬美元。

因此，開展融資以及融資多少（當然要考慮安全墊），這取決於創始人——創始人要真正理解需要達到的各個目標節點。同樣值得考慮的是，在產品與市場實現契合前，早期階段的資本限制可能有助於初創企業更有力地執行一些困難的產品決策、銷售決策，有助於企業在未來建立更廣大和更持久的業務。

10. 融資過往——何時、從誰的手裡拿到過融資？

投資人會對融資過往的細節很感興趣，因為這也算一種社會認同，從中可以看出你的執行速率，以及是否有效利用了過往資金。

過往的融資歷史可以讓投資人認識到，你是有兩把刷子的，並已經獲得了一些幫助。投資人還可以藉此來評估你的執行速度，因為這能體現出你們在特定時間和範圍內透過資金所獲得的效益。在越短的時間用更少的資金完成更多的事，投資人與你深入溝通的可能性就越大，即使你PPT的其它部分並不是那麼吸引人。

11. 匹配——這位投資人／投資機構會讓創業者有興趣面談嗎？

投資人有不同的技能、知識和性格，可以為你的初創企業起到一些不同的作用，但有些投資機構會更適合你。創業者應該去研究每位投資人，看看他們是否適合你。讓投資機構知悉你們挑選投資方的方式，對投資機構也是一件好事，因為這能讓他們知道，除了資金之外你們可能還在尋求什麼幫助。

融資時很重要的一點就是，對你認定的目標投資者人保持誠實和務實。鑑於你們所處的階段，追求你們心目中的“夢想投資人”可能不是最好的選擇，因為投資早期公司未必是他們的商業模式，因此最好去關注並尋求適合公司所處階段的投資方。

創始人擁有的最寶貴的資源是時間。然而，創始人在融資時卻經常會很隨機地接受介紹，與缺乏瞭解的投資機構進行溝通面談。有句老話說得好“三思而後行”，創始人應該花時間提前規劃好融資活動，從而提高效率、充分利用時間。我的建議是，列出能夠投資的合格投資人，只與這些投資人溝通。

早期投資人與創始人其實是“一個屋簷下”的。因此，如果投資人對創始人的創業理念沒有什麼激情或熱愛，他就很難與創始人同處”一個屋簷”之下。投資人對初創企業所處賽道的看法，往往與他們認定的市場規模是相關的。

12. 推薦人——誰把你介紹給投資機構的？

創始人與某位投資人面談的機率，是與推薦人的“資質”呈正相關的。

投資這行做久了，每個投資人都會去相信投資機構以外某些人群的判斷。如果其中一位推薦了你，情況就會不一樣。因此，請花時間與投資機構信任的那群人建立關係和信任。贏得了他們的信任，他們就會助你贏得與投資機構溝通的機會。

但是，要發揮好推薦人的作用，並必須確保透過郵件或電話的形式，把引薦的投資機構所關注的一切關鍵點進行了適當傳達，激發他們的興趣。

多數的創始人還做不好這一點，多數的推薦人也都沒有做到位。這一步要走得非常小心，斟酌好準確的措辭和時機。

建議創始人做一份公司簡介，把簡介的私人鏈接給到推薦人，並讓他們傳送給投資機構，這樣可以大大提高與投資機構深入溝通的機會。

創始團隊如果對上述12個問題做好了準備，融資過程一定會加倍順利。

企業前期融資，無需華麗的BP,但是最基礎的商業材料還是需要具備的，這個是讓你和投資人鏈接的基石，創始人一定要學會演講，把自己的專案商業模式，自己的思維，盈利模式等介紹清楚，另外創始人在介紹的時候也是讓投資人對你有個認知，多多學習演講，再一個就是投資人想聽未來三五年的規劃，在對接投資人之前建議最好優先了解投資人的性格脾氣愛好等！不管做什麼，做一個有心人運氣一定不會太差，當然，前期條件，你的專案的確不差，加油，每一個創業者，關注我，瞭解創業，瞭解商業！

1.梳理公司概況，主營業務，資金缺口

2.確定融資方式

3.準備路演材料，找到閃光點和突破口

講好故事是關鍵

融資指為支付超過現金的購貨款而採取的貨幣交易手段，或為取得資產而集資所採取的貨幣手段。 融資通常是指貨幣資金的持有者和需求者之間，直接或間接地進行資金融通的活動。那麼融資前期的準備工作有哪些?

　　融資前期的準備工作：融資目標清晰

　　1.業務需求

　　一些企業是為了發展業務而需要融資，而有的企業則是為了解決生存問題而需要融資。不同的業務需求所導致的融資目的、融資條件和融資手段是完全不同的。

　　一個企業如果預期未來的前景光明，沒有風險，就需要建立一個簡單透明的融資體系，且不希望投資方干涉企業經營。而如果企業本身經營狀況不好，自身執行有危險，企業就更願意引入其他合夥人一起承擔風險，以減少企業的損失。

　　投融資專家張雪奎教授認為，企業在發展之初，業務尚未上規模的時候應當候清楚地根據自己業務的趨向來選擇融資體系。

　　2.尋求快速發展

　　有些企業融資的目的並不是缺錢，而是企業發展到一定階段後，發現企業自身的管理人才和管理體系以及經驗已經達到飽和甚至於極限狀態，企業的進一步發展遭遇到了瓶頸，要突破這一瓶頸，就需要引入更強勁的管理團隊，引入有更豐富的管理經驗的人來運作。

　　目前來看，進入中國的投資公司很多，各家投資公司都有其特點。正像張雪奎教授常說的，術業有專攻。而實現上述目的的最佳方法就是尋找在該領域做得最好的投資公司，這些投資公司往往已經投資了許多領域，有豐富的操控運營經驗。且與整個領域的上下游企業建立了聯絡，如果能夠找到這樣的投資公司作為企業的投資商，企業就能夠獲得發展所需要的許多資源。

　　3.提高公司的效率

　　有些企業固有的產業結構經過多年發展已經相當穩定，但執行效率卻非常低。透過融資，打亂公司現有的結構，建立新的體系，以達到提高公司效率。

　　4.盤活公司資產

　　一些公司積壓了庫存產品，缺乏現金，利用融資可以盤活公司資產。

　　5.套現

　　許多公司特別是一些高科技企業，它們的融資目的往往是套現。在公司週轉資金很少的情況下，利用融資從投資方獲得大筆現金，滿足資金需求。

　　企業情況不同，融資目的就不同。任何企業的領導者在融資之前，都要清晰地掌握自己的融資目的。

　　一個老闆，一個企業家在自己做融資之前，一定要很清晰地明白自己的融資目的是什麼，不同的融資目的會讓他使用完全不同的融資手段。

　　融資前期的準備工作：企業融資前的準備

　　1.企業老闆要精通財務

　　在中國商業史上，從公元前473年開始有記載的大商人陶朱公開始到近代的胡雪巖，傳承的思想中，有兩點成功的商業經驗：第一個是絕門絕技;第二個是理財思想。

　　而融資準備包括掌握財務，更明確地說，就是掌握管理會計的思想。管理會計的思想與一般財務會計、稅務會計以及公司日常的會計思想有很大的區別。

　　每個企業領導都應當學會看三張表：資產負債表、損益表和現金流量表。否則，企業領導就無法帶領企業正常運轉。

　　資產負債表：資產負債表表明了一家企業有多少資產和多少負債，短期資產、固定資產、總資產，短期負債、長期負債及相對應的資產負債比例等情況。

　　損益表：損益表表明的是企業一定時間內的收入和支出。

　　現金流量表：企業的現金流量表表明了企業日常支出需要和收入情況，透過研究現金流量，可以對公司財務進行規劃，及時預見緊急情況並有效規避。

　　上述三個表是反映公司情況的生命線。一個老闆若具有良好的財務觀念，對於三張表完全精通，是一個公司健康運轉的基礎。

　　在掌握三張表裡的內容的前提下，思考公司的問題，把公司所有資源都儘可能地財務化。計算所有的投入產出，將公司所有資源儘可能貨幣化，這樣，企業領導就有了基本的財務思想。這一思想對於公司發展將起到完善的作用。而養成財務思考的習慣，還可以規避公司可預見的競爭對手，運用財務手段戰勝對手。

　　2.掌握融資的基本知識

　　融資的基本知識主要包括三部分內容：

　　借貸：借貸是一種資金關係。具體包括銀行貸款、發行債券、金融租賃等等。

　　股權轉讓：透過股權轉讓，不僅能融入資金，而且可以引入先進的管理經驗、管理團隊、管理技術等等。

　　政策資助

　　政策資助主要來自於政府的支援。這種資助的週期一般很長，從申報到審批，需要比較長的時間。這也是張雪奎教授常說的，融資不緊張的時候找上級領導，融資急的時候找私募，不急不緩找銀行

企業融資前期大致需要準備以下資料：

1、營業執照、公司章程、相關資質、驗資報告（大多數銀行或基金需要）等基礎資料，特殊行業的還需提供生產經營許可證、排汙證、消防安全、衛生許可證等相關資料；

2、公司近三年經審計的財務報表；

3、貸款申請書。

4、關於借款的股東會決議或董事會決議；

5、與投資專案直接相關的基礎資料。

比如，土地證、建設用地批准證書、建設用地規劃許可證、建設工程規劃許可證、施工許可證及政府相關批准檔案等資料。

6、如果是專案投資，提供可行性研究報告。

內容主要包括公司基本情況介紹，主要負責人包括財務負責人簡介，借款擬投資專案情況介紹，包括專案投資額、投資期、投資回收期、盈利預期、預計投資報酬率、內含報酬率、專案資金流測算等，用以證明投資是可行的。

7、如果是流動資金借款，資料相對簡單，需提供相關購銷合同等資料。

8、與擔保物相關的基礎資料。

9、擔保物所有人同意提供擔保的股東會決議或董事會決議。

10、還款計劃書。

一般情況下，前期準備上述資料就行了。如果對方經初步調查，有合作意向，下一步還會要求進一步提供其他資料。