詐騙的定義取決於有沒有騙取你的錢財！如果平臺只提升你交易時買賣的保證金比例，並不能定性為詐騙！

但是銀行資訊填寫錯誤，重新修改開戶即可。要求提升保證金比例，這就屬於不當行為。正規平臺都不會這樣做。你可能遇到不正規平臺或者不守規矩的會員代理了！建議不要交易，選擇大平臺進行外匯交易！

做交易都為利潤！但前提是自己的資金有保障！如果資金都不能保障，賺再多都是虛擬，還套進自己的本錢！

首先為零售外匯交易平臺正名

個人的從業經歷比較特殊：首先本人是科班出身，有中國的證券和期貨從業資質，國內正統的金融產品如股票、期貨、公募基金的工作都有做過；但是外匯、國際黃金、私募基金、地方性大宗商品交易所的工作也做過。這也是我給自己起個名兒叫“股圈混子”的原因。

無論哪個行業、哪個領域，我認為是不應該對自己沒有充分了解的部分妄加菲薄的。比如說，正統的歌手要罵馮提莫、上戲北影出身的更不可能瞧得起抖音快手的短影片團隊。王朔和餘華在當年也是離經叛道的非主流作家，沒成為“表演藝術家”的唐國強，豈不也是“奶油小生”嘛。

說回外匯。在法理上，零售外匯平臺在中國的經營並不合法，但是也並不違法，這是很尷尬的一種局面。很多被正統券商從業人員統一稱為“詐騙分子”的外匯平臺，都會出現在每年一度，規模浩大的上海、深圳、香港的金融博覽會上。兩大外匯巨頭福匯、嘉盛在上海的總部矗立了好多年，直到去年才撤走。澳洲券商CMC（同時還是英國的上市公司）還曾經獲得過中國銀監會的一個許可證。當然有人會說銀監會並沒有允許你在中國做外匯啊。沒錯，不過這有點抬槓了。我們應該都知道銀監會不是傻子，怎麼可能隨便給一個外國的公司某種資質？

再比如，外匯大家不熟悉是吧，那麼說一說美股。港美股交易在中國合法嗎？除了滬倫通和港股通之外，透過老虎、富途、華盛開戶，是不是就非法呢？

這幾家我不多介紹，大家可以自行查詢創始管理團隊，以及什麼機構給了他們投資。至於外匯裡面的KVB崑崙國際，則被中信證券收購。我不認為普通的股民或者券商從業人員，會比小米、騰訊、新浪、中信更加明智，或者能更好地揣摩監管意圖。

既然說到美股，我要多說一句，老虎證券的流動性及IT支援是由美國IB（Interactive Markets，盈透證券）做的。這是美國相比其他競爭對手棋高一著的地方。百度更懂華人的搜尋，老虎證券也更懂華人的投資。

有趣的是，盈透證券同時也有貨幣對產品，這意味著，他也是外匯經紀商。不過在外匯經紀業務方面，顯然它的競爭優勢要弱的多，IG Markets，GKFX這些都比它要大。

不過客觀來講，境外的金融監管制度與中國有很大不同，外匯又是OTC市場，Market Maker 又是合法的，沒有中國券商的第三方存管制度......等等，這裡無法展開探討。這些確實造成了在中國披著外匯外衣的詐騙案件高發的情況。有朋友提到了“普頓”事件，剛好我寫過一篇關於這個騙局的文章，有興趣的可以看看：

高三女生的哭訴，男朋友家賣房三百萬投資普頓，應該怎麼辦？

https://www.toutiao.com/i6782095782032966158/

首先是水太深的問題，一般人根本沒有能力鑑別這裡面的風險。你敢相信，一個在證券公司工作了二十年的經紀人，會做資金掮客，介紹人去外匯資金盤交易？問他知不知道有卷錢跑路的風險的時候，他居然說：“國外炒外匯不就跟我們國家炒股票一樣的嗎？國外的經紀商不就相當於中國的證券公司？這能有什麼風險？”這種觀點，與那種認為外匯經紀商都是殺豬盤詐騙的，正好是兩個可笑的極端。

不吹牛逼，在我完成了大學的學業，知道了中國股票發行承銷的流程、認識了K線跟MACD之後，也曾經牛逼轟轟地認為自己已經是可以睥睨華爾街的金融精英了。而現在，自己卻對所有未知領域心存敬畏，再不敢隨便指責任何人了。

其次，是外匯交易的高風險性，100倍起的槓桿和雙向交易機制，使得這個交易品種有極高的風險和預期收益率。而散戶都是贏得起輸不起的，不要不承認。我經歷過幾十號人，八百萬資金在5分鐘內進出場交易（打非農）的場面，也見過一幫光膀子紋身大金鍊子去深圳的投資公司堵門子的景象，才明白：專業角度看到的所謂金融投資，永遠只是真實社會的滄海一粟。

回到UP主的問題

你的問題描述太籠統了，不知道來龍去脈，也不知道涉事平臺，所以很難給你一整套的分析和建議。

一般外匯平臺的CRM系統，只會甄別交易賬戶與入金行為的對應關係。說白了就是張三的賬戶入金，同時收到了款項，那麼是李四出的錢還是王五出的錢，都沒什麼所謂。

但是在出金的步驟裡，如果稽核資訊不透過，可能會打回，並要求投資者重新操作。不過這個過程沒聽說過收費的，何況是百分之三十，這個確實可能有問題。

這都是騙子的套路，不要上當了。

首先，中國是外匯管制國家，每個公民每年的購匯額度是五萬美元，只能透過銀行櫃檯換匯，除了銀行間外匯系統和央行參與的國際外匯市場，任何機構和個人不得設立外匯交易平臺，個人私下換匯都是違法的，是國家重點打擊的物件。

那些宣稱合法的做外匯的公司或平臺，其實沒有一家是合法的，沒有一家娶得過外匯交易資格，不信你可以拿他們的營業執照看一看，看看上面的業務範圍，有沒有外匯交易這一項。更有一些外匯交易平臺，打著國外交易所大金融機構的旗號，在網上招攬客戶，連個面都不敢露，更別說辦公地點了，投資者一旦上鉤，就會要求投資者把錢存在他們的賬戶上進行交易，快的直接卷錢走人，慢的提供虛假的外匯行情，在軟體後臺操縱價格，做投資者的對手盤，使投資者虧損，然後誘導投資者繼續入金，再騙一筆，這就是典型的殺豬盤。

最近爆出的印尼PTFX外匯交易平臺，使用傳銷拉人頭的辦法，拿後面人的錢填前面人的窟窿，整個一個龐氏騙局，造成了多少投資者被騙上當，損失慘重。

所以對於外匯交易，一定要提高警惕，堅決不要參與，必要的時候一定要舉報。