這個專業主要培養的學生應具備良好的思想品德、職業道德和政治素養；具有較強的自學能力和資訊獲取能力，系統掌握具有良好的文字寫作、語言表達和社會交往能力，具有一定的英語聽、說、寫能力，能閱讀一般英文專業資料，具有較好的計算能力，能夠運用現代資訊科技檢索資料，熟練運用主要投資分析軟體，具有股票、期貨、債券、房地產、外匯等投資實際操作能力，具有投資的基本分析和技術分析能力，具有企業財務狀況分析和投、融資管理分析能力，具有一定的資產重組、產權交易實際操作能力。

理財規劃是一個新興行業，在經濟高速發展的背景下 它在中國的發展前景不可限量 透過這樣一次系統的學習（真要考試的話，你總得充分準備一下） 對你在未來工作中是有很大的指引意義的。你可以很清晰的為自己的職業發展作一個規劃 你可以對這個市場的過去，現狀和將來有一個大概的瞭解 從而大致確認自己未來的發展方向（也可能發現自己並步適合這一行） 理財規劃師必須博學一點，能夠觸類旁通 但是也不盡然，許多行業你只要大致瞭解就可以了 就是說你只要知道參與者是怎麼玩的，比如股票，比如基金，比如期貨 然後你要有自己的強項，專攻的一門，足以傲視群雄的一門，那才是你的真正價值所在 所以，不要抱有過於實際的期望 另外，真正需要理財規劃師的往往是一些暴富的人群 學會怎樣和他們打交道，也是需要考慮的。