以前我很不喜歡技術分析，因為用的人很多，用的人多了其有效性會降低，而且當時我認為技術分析沒有內在的邏輯性，感覺心理會沒底。然而，技術分析卻能透過尋找“最佳”或第一、第二買賣點來幫助我們擴大利潤、減少損失。

散戶如何運用技術分析來盈利？

1）看趨勢

當你決定是否入市時，應當考慮整個市場的狀況，判斷：牛市還是熊市。散戶應該採取的操作策略是“牛市要炒股，熊市要撤退”。我們可能沒有宏觀經濟學家那麼專業來判斷基本面的經濟情況，銀行利率高低、市場流動性的好壞，但是我們可以透過一些簡單的方法來判斷市場牛熊。

比如，曾經講過的N%法則，當指數或個股上漲20%後，它就有78%的機率繼續上漲。這是一個經驗方法，你可以將這個N%根據自己的經驗設定在15%~20%之間，只要指數的漲幅超過N%，你可以簡單定牛市，從而採取牛市的操作策略。

再比如，“道氏理論”中判斷趨勢的方法，波峰、波谷依次抬高是牛市，波峰、波谷依次下降是熊市。

也可以採用均線來判斷，比如250日均線稱之為“年線”，當指數站穩年線或者一直在年線上執行時，你可以採取牛市策略。

當然，判斷股市牛熊的方法很多，以上只是技術分析的簡單方法，散戶只需要對當前市場有個初步認知，決定是否入市炒股就可以了。

2）看階段

牛、熊有三個階段層次的發展，判斷好牛、熊的基本情況後，你需要識別當前的市場處於牛市或熊市的哪一個階段，是啟動初期、還是中間大幅拉昇、或是行情即將結束的尾段。做趨勢投機的人，往往選擇“魚腹”部分，即中間階段，這部分利潤最大，風險最低。

另外，市場的當前狀況，是各種長期趨勢、中期趨勢、短期趨勢的疊加呈現，你需要判斷出當前的趨勢是主要趨勢還是次級趨勢。這決定了你對行情的判斷及操作策略，是上升趨勢中的次級折返，還是下降趨勢中的超跌反彈？再透過菲波那切數列、歷史的支撐壓力位、趨勢線等工具來判斷回撥或反彈的空間有多大，做不做這一波？止損、止盈位設定在哪裡？

3）看均線

看不同週期均線的收斂、發散、交叉、斜率狀況等有何變化，以及K線在哪一根均線的什麼位置？

4）看K線

看K線的形態，這通產反映的是月級別的趨勢，有無典型的M頭、W底，圓弧頂等K線形態，可能是趨勢反轉或持續的訊號；

看K線的組合，這基本上反映的是周的趨勢，比如：啟明星、黃昏星等。還要看K線中是陽線多還是陰線多，這也是看漲或看跌的訊號。以及單根K線的陰陽、實體的長短、影線的長短等，兩根K線的相對位置。

5）量價關係

股價的相對高低，成交量與股價之間的配合。正常的情況是：價升量漲，價跌量縮。如果有量價背離的情況，則要特別主要。尤其要注意天量、地量兩個極端量，這是主力出沒的訊號，而倍量上漲也值得關注。

6）看分時圖和盤口

看分時圖的好處是可以得知即使是同樣的K線形態，其形成過程是如何完成的，不同的完成過程有著不同的含義和意圖。而盤口，主要關注“異動”，異常的大單、掛單，尾盤突然拉昇或早盤的暴力打壓等等。

還有一些其他指標，比如：震盪指標、MACD等都是技術分析中常用的。但技術分析的重點是：價、量、時、空。即價格、成交量、時間（角度）、空間。掌握好趨勢，順勢而為，“吃魚腹行情”，這可能是對散戶來說最簡單、有效的方法。

每個人的個性不相同，有人喜歡做日內，有人喜歡做短線，有人喜歡做中線，有人喜歡做長線，所以沒有什麼標準，合適自己就是好的。

技術分析一般有二種方式，一是交易者對交易軟體自帶的技術指標畫買賣訊號。二是交易者自畫的趨勢線。

幾乎所有的交易軟體都自帶了100種以上的技術指標。這些指標簡單易用，特別是在牛市，效率很高。

沒錯，就是牛市，牛市，牛市。重要的話一定要說三遍。在牛市裡，就連初學者也能簡單地根據技術指標的買賣訊號做交易賺錢。在牛市裡，大多數的突破訊號都是有效的，不需要交易者擁有多強的分析能力，看到買入訊號就可以買入。這時候所有的技術指標準確率比其他時間高很多，是交易者使用技術指標賺錢的大好時機。

至於其他時間，技術指標發出的買賣訊號準確率並不穩定，初學者很難簡單地使用技術指標，進行交易獲利。就連一些分析能力強的交易老手也會經常做多錯多。

為什麼呢？原因有二個，一是除了牛市，市場大部分時間都是弱市行情。弱市市場的客觀規律就是交易者的追高慾望不強烈，參與追高資金不多，除了少數妖股，大部分股票都是在小波段，震盪中輪換，很少形成大的上漲趨勢，結果當然也就假訊號比較多。

二是莊股，莊股被莊家操控，像技術指標這種被廣泛使用的交易工具，當然也是莊家控盤的好道具。

莊家賺的就是散戶的錢，散戶看到的走勢是莊家的魔術道具，魔術過程再精彩也是以假亂真，所以技術分析在這裡也是經常失效。

一些分析能力較強的交易者，會根據自己的交易邏輯結合市場走勢，畫出有關鍵點位的趨勢線。交易者的能力越強，畫出來的趨勢線也就成功率越高。但是擁有這種能力的交易者很少，大多數交易者能夠畫出趨勢線，卻不能用資料和知識去解釋畫出趨勢線的交易邏輯是什麼？所以大多數交易者畫出的趨勢線也只是在碰運氣。

聰明的你看到這裡一定知道了如何用技術分析賺錢，當然是——在牛市裡，當技術指標發出買入訊號的時候，就可以大膽買入。

最後再次強調，技術指標的買入訊號在牛市最有效，也只有在牛市，技術指標才能穩定的幫助交易者賺錢。