12月27日上午訊息，平安南京微博稱，錢寶網實際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪，於2017年12月26日，向南京市公安機關投案自首。目前，南京市公安機關正在開展調查。

今年8月，有媒體報道，錢寶網上海總部已經搬空，坐實跑路。同時，投資人發現，所謂的錢寶APP已經無法提現。早在2015年3月，錢寶即已爆發過1次兌付危機。在今年4月份，錢寶由於無法透過登記的住所或者經營場所聯絡，也被上海市楊浦區市場監督管理局列入經營異常名錄。

此前，錢寶也曾被質疑為龐氏騙局。早在2012年，這家來自江蘇錢旺資訊產業控股集團旗下的社交型交易平臺錢寶網就不斷遭受到外界的各種質疑，據江蘇錢旺官網介紹，該集團是“19家控股、參股及關聯子公司的企業集團”，以微商為核心，輻射生物科技、現代農業、產業孵化等相關產業的企業生態圈。透過查詢企業關聯圖譜可知，錢寶旗下關聯多個“跨境結算公司”、第三方支付公司。

新浪科技透過天眼查資料，錢寶網CEO張小雷在全國至少有62家公司，其中，有多條被列入企業異常經營名錄。

張小雷曾表示，“我們的商業模式、商業邏輯以及商業倫理都可以用‘微商’這兩個字洞穿。”“在我們完成微商這個閉環之前，‘看廣告、做任務、賺外快’以及注意力經濟……對於當下的普通大眾而言，都太難以理解了。”

以“看廣告、賺外快”的形式吸引使用者註冊，進行廣告傳播，按規定時間完成後，即可獲得錢寶網支付的廣告任務報酬，同時退還全部保證金。錢寶網的收益組成=任務收益+簽到收益+推廣收益+體驗任務收益。簽到收益和推廣收益隨個人錢寶賬戶中的總資產變化會出現浮動。另外，保證金越多，可領取的任務越“大”，報酬也就越多。

按照錢寶網資料內相關案例，如果使用者能夠繳納10萬元保證金，並保證每日完成一定量的“看廣告”任務，每月可獲最低4000元、最高過萬元的收益。

從開始的看廣告交押金得高收益，後來又轉變為以微商、股權投資為障眼法的多種承諾高額回報的非法集資平臺，只要後面一直有足夠的接盤俠，那麼前人的資金就會一直有人源源不斷地供應。

在今年8月，有媒體報道，錢寶網上海總部已經搬空，而張小雷曾透過影片迴應稱：“這個事哥們你搞大了，你給自己惹了很大的麻煩，因為你惹上我了，我跟別人還不太一樣，維不維權的我先不管，反正我一定要找到你，在這裡我懸賞十萬，人肉你找到你，好嗎，你等著。找到你以後怎麼辦？法律有法律的辦法，我基於法律框架之下也有我的辦法。你這麼傷害我的寶粉，我一定會讓你痛不欲生，肯定會讓你付出更慘烈的代價，為我的寶粉復仇。”

對於錢寶的質疑從未停止，今年11月28日，錢寶網又發微博表示：“對於愚蠢的人，謠言只會止於喪鐘！正義的審判，現在開庭。”張小雷回覆：“貧窮的解放者，苦難的終結者，正義的守望者，信仰的殉道者。今天，還要再加上一條，謠言的送葬者！黑心的自媒們，坐上被告席的時候，祈禱自己別尿褲子吧。”

值得注意的是，在張小雷自首後，錢寶網官方微博仍在釋出推廣資訊。

2017年12月26日，錢寶網實際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪，向南京市公安機關投案自首。目前，南京市公安機關正在開展調查。