貨幣經濟牌照之馬來西亞納閩

馬來西亞納閩金融服務局（LFSA）的貨幣經紀牌照近年來成為亞洲地區經紀商競相追逐的一個牌照。LFSA成立於1996年，是馬來西亞的離岸金融監管機構。約有超過6500家離岸公司、超過300家授權金融機構在馬來西亞進行運營，其中不乏世界頂尖的大型銀行。

納閩島金融服務管理局（LabuanFSA）是根據《1996年納閩島金融服務管理法案》於1996年2月15日成立。納閩島金融服務管理局是負責馬來西亞納閩國際商業金融中心（LabuanIBFC）發展和管理法定機構

納閩島金融服務管理局的主要角色是頒發牌照，並監管馬來西亞納閩國際商業金融中心運營的實體，確保所有實體都遵守在納閩島司法轄區內實行的國內外最佳實踐標準。納閩島金融服務管理局也為馬來西亞納閩國際商業金融中心內的企業和金融服務機構的有序運營制定政策。

納閩國際商業和金融中心（IBFC）旨在幫助馬來西亞成為離岸投資的一個主要棲息地。LFSA提供的貨幣經紀牌照與其它許可牌照不同，這個牌照是亞洲唯一對僅直通模式（STP）業務頒發的許可牌照。獲得這一牌照的經紀商只能運營訂單匹配業務，而不允許成為任何訂單的對手方。

申請馬來西亞牌照的要求有哪些？

1.最低實繳資本為50萬馬幣(或等值)，並須提供馬來西亞銀行或納閩銀行的擔保；130937

2.在納閩必須有一個營業辦事處，所有交易都必須透過納閩進行或從納閩進行。銷售辦事處可在馬來西亞任何地方申請；06165

3.在納閩境內設立了納閩公司(擁有有關貨幣經紀業務的經驗和認識)；

4.具有相關經驗的遵守者。

5、除經馬來西亞外匯管制局批准的授權經銷商外，合格投資者不得與馬來西亞居民進行交易；

6.公司應對客戶交易的槓桿比率上限設定100:1(即至少1%的保證金)；

7.確保主要經紀商或流動性提供者的交易對手受公認監管者監管；

8.需要得到主管當局的批准，並須將批准提交納閩FSA；

9. 發現有關係統事件的任何入侵或故障必須向納閩FSA報告，並在14天內提交有關原因和影響的分析報告；

10. 公司必須任命一名經批准的外部審計師，每年對業務運營進行一次審計；

11. 為客戶的款項建立一個單獨的賬戶，並清楚標記每個客戶的款項記錄，並且客戶的提款必須在3個工作日內完成；

12. 適當的書面協議和合同；

13. 加密貨幣交易所公司必須具有主要經紀人，流動性提供商，交易平臺提供商和協議副本；

14. 確保遵守馬來西亞中央銀行和納閩當局頒發的《反洗錢、打擊資助恐怖主義法》和《準則》，並聘請合規官；

15. 股東，董事，辦公地點，納閩以外的其他辦事處以及外包安排的任何變更，均需獲得納閩FSA的批准；

16. 每年向納閩FSA支付許可費和營銷辦事處費

申請需要哪些重要檔案？

1、三年經營計劃、財務預測和市場戰略；

2、所有董事及股東之個人資料，包括任職資格；

3、董事及股東地址證明；

4、推薦書；

5、律師、審計師、公證機構介紹信；

6.股東確認銀行存款單；

7.本公司最近兩年審計賬目(如有)；

8.KYC,AMLA和使用手冊，程式；

9.符合公司的資本要求(MYR500000.00)，存入資本後，你可以把這筆錢用於公司的經營；

需要至少1-2名當地僱員。

金融牌照其實就是金融機構經營業務的許可證，我們知道一個公司要經營業務需要去工商部門註冊營業執照，而金融機構除了營業執照外還需要有監管部門頒發的業務許可證，才能經營。

目前中國大部分的金融牌照是由銀監會、保監會和金融辦審批的，還有一些是商務部審批的。

銀監會審批的牌照

1、銀行牌照

2、金融租賃牌照

3、信託牌照

4、貨幣經紀牌照

5、貸款公司牌照

6、第三方支付牌照

7、基金銷售牌照

8、基金銷售支付結算牌照

9、券商牌照

10、公募基金牌照

11、基金子公司牌照

12、期貨牌照

保監會審批的牌照

1、保險公司牌照

2、保險代理、保險經紀牌照

金融辦審批的牌照

1、小額貸款牌照

2、融資性擔保牌照

商務部審批的牌照

1、典當行牌照

2、融資租賃牌照

3、商業保理牌照

中國是一個持牌經營的國家，有了牌照才能開展業務，監管部門也會對其進行監管，沒有牌照就是無證經營，是違法犯罪的行為。

1、金融牌照是什麼?金融牌照，即金融機構經營許可證，是批准金融機構開展業務的正式檔案。目前金融許可證由銀監會、證監會和保監會等部門分別頒發。金融監管根據時段劃分為事前監管、事中監管、事後監管，市場準入制度是事前監管的核心，金融許可證則是市場準入制度的常態表現。2、有哪些行業需要金融牌照？

在中國需要金融牌照主要包括銀行、保險、信託、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售公司、第三方支付、小額貸款、典當12種。

常見的金融牌照有：銀行牌照、信託牌照、金融租金、第三方支付牌照、公募基金牌照、基金子公司牌照、基金銷售牌照、基金銷售支付牌照、券商牌照、期貨牌照、保險牌照、融資租賃、典當牌照。

如果公司是從事第2點的金融業務的話，必須要拿到相應的金融牌照，這是合法與非法的界限。如果有相應的金融牌照，那就是合法的。如果沒有牌照，輕則行政處罰，重則犯罪，非法經營罪、非法吸收公眾存款罪、洗錢罪等等，最高刑可到十年有期徒刑。

當然，對比沒有牌照的公司，有牌照的公司肯定是靠譜一些。但是是不是就不會上當受騙？披著羊皮的狼並不少見，因此，對於超乎正常水平的橫財就要高度警惕了，廣東話有句諺語“邊有甘大隻嘎朗隨街跳”。

印度NBFC牌照如何申請

NBFC或非銀行金融公司是為個人，商業企業，企業家等提供各種金融和非金融服務的金融機構。它們不同於合作銀行和商業銀行，它們不需要持有銀行牌照，但必須嚴格遵守RBI不時提供的規則和規定。RBI嚴格監管並確保NBFC符合RBI法案III B章中的規定和法規。NBFC通常在工商業貸款和墊款，存款，租賃，租購，投資基金，信託基金業務，保險業務，資本和貨幣市場工具（例如股票，債券，債券）和許多其他類似的活動。NBFC註冊的先決條件1. 註冊：成立一家公司。2. 董事資格：至少三分之一的董事必須至少具有10年的財務從業經驗。並且他/她必須被聘為全職董事。3. 獨特的業務計劃：必須詳細制定業務計劃，並準備在接下來的5年中進行操作。4. 淨擁有資金（NOF）：公司必須擁有至少2千萬盧比的NOF。它必須僅包含股本繳足股本。不包括優先股本。股票和準備金的溢價，如果有的話，應包括在內。特定的NBFC（NBFC-MFI，NBFC Factors和CIC）的最低NOF要求有所不同。5. 精益信用記錄：“公司，董事和成員”的CIBIL分數必須良好。他們不得對NBFC /銀行的貸款進行任何核銷或違約。6. FDI合規性：如果預期有任何外國投資，則公司應合規。如何註冊成為NBFC1. 按照2013年公司法註冊公司2. 公司最低淨擁有資金應為Rs2千萬或者更多3. 至少擁有一位有同一背景的公司董事4. 擁有良好的CIBIL分數才能進行註冊5. 申請表格---世嘉協助6. 所有檔案提交---世嘉協助7. CARN號碼----世嘉協助8. 傳送RBI地區的分支機構9. 驗證通過後，許可證將發放給公司