投資理財規劃，想更好尋找新客戶的話，就要找對目標人群。哪裡有你的目標人群了？

比如你想買衣服，你去美食街肯定找不到。你要找的是你目標人群活動的地點。

第一種：股市基金。股市和基金，是理財人群比例最多的地方。但是你去那種地方發帖子，找客戶的話，別人肯定以為你是騙子。

所以要找技巧。你做理財規劃，應該有強大的理財能力，不妨在股吧，基金吧多發一些關於操作的帖子，這樣來吸引股民的關注，一旦他們佩服你的操作，那麼他們會主動找你，來一個就是一個。

第三種：一些公司的高管，老總。

他們的工資高，每個月多餘的錢更多一些，有一些不會自己理財的，就有強烈的理財慾望。但是結交他們和接觸他們，不能操之過急，你要用你的能力去吸引他們，讓他們找你理財，而不是你去騷擾他們，讓他們覺得你掉價。

第四種：人脈。

人脈是最低階，很脆弱的一種，不建議用這種。因為你認識的人，都是對你信任的人，而一旦理財出現問題，這關係和利益捆綁後，很容易鬧翻。

投資有風險，入市需謹慎。

讓客戶首先認可你，而不是為了你的產品去買理財產品，這點很重要。開拓新客戶不要著急，做理財產品不是賣土豆白菜，很多客戶都需要跟一兩個月、甚至半年一年才能成交的，需要把新客人培養成老朋友才行，說白了就是前期“養客”階段。

你只要能影響到客戶的心智，讓他從心裡認可你，甚至已經把你當朋友了，而不僅僅是理財師，這樣他的資金就會隨著你的人走，你的建議就是他的投資方向。

如果你們只是普通的理財師與客戶的關係，那就很危險，客戶和你是沒有粘性的，今天你給他的收益高他就在你這買產品，明天其他公司給他的收益高他就買其他家公司的產品。

和客戶的日常溝通交流還是很重要的，但這個溝通交流要把握好度，把握好內容，不能形成影響，不然適得其反，客戶反而會反感有人經常騷擾他。

總之，開拓新客戶，需要理解理財行業這個“新”字，絕對不能太心急，新客要養熟。