回覆列表
-
1 # 完美理財
-
2 # 7分鐘理財
首先我們明白,申購是購買,贖回是賣出,而T代表交易日,並以15點為分割線。且基金也有不同的基金型別,比如說貨幣型、債券型、混合型、股票型
由於基金都是按未知價購買,所以T日購買,T+1日確認份額(節假日會順延至下一個交易日)。比如說
1、週四15點前購買,週五晚上會收到確認份額訊息。但買入基金淨值價格是按週四收盤淨值計算。
2、如若週四15點後購買,因為15點已收市,等同於週五15點前申購,週一晚上才會確認份額,買入的基金淨值的價格是按週五收盤淨值計算。
3、特別的,對於貨幣基金,要想週末獲得收益,最遲於週四下午3點前購買。
4、週五15點後申購,因為週六日休市,相當於週一15點前申請,週二晚上才能確認份額,但好處在於若扣款失敗,還有周末時間去騰挪資金,若證監會週末釋出利好訊息,也不會錯過行情。
贖回,同樣如此,也是按照未知價贖回,T日15點前申請贖回,按T日收盤淨值進行計算,一般按基金不同型別,到賬時間也不一樣。
貨幣基金:T日申請贖回,T+1至T+2個工作日到賬(有的基金公司是墊付自有資金,可實現T日贖回,T日到賬),因為週末有收益,避免在節假日發起贖回。
債券型基金:T日申請贖回,T+2~4個工作日到賬
股票型基金:T日申請贖回,T+5~7個工作日到賬
QDII基金:T日申請贖回,T+7~10個工作日到賬
投資者在T日提出的贖回申請一般在T+1日得到註冊登記機構的處理和確認,投資者自T+2日起可以查詢到贖回是否成功。