除了投資經驗，專業投資者比普通投資者至少還有資金實力雄厚、 風險承受能力強、交易的專業能力強等優勢，具有更為專業化投資管理、分散化的投資結構、規範化的投資行為。

從投資渠道上看，機構理財比個人理財在投資渠道上要寬泛得多，比如，國債市場按功能分為一級市場和二級市場兩類，一級市場是發行國債的市場，二級市場則為國債的轉讓市場，一般而言，個人投資者只能在二級市場上進行投資，而不得參與一級市場的發行行為；而機構投資者則既可以在二級市場上交易，也可以在一級市場透過承銷、包銷活動，獲得比較豐厚的利潤。

從投資品種上看，機構投資者在投資品種上比個人投資有更多的選擇：

1）機構投資者可以直接投資於金融債券，目前國內金融債券主要是面對機構投資者發行的，金融債券的利率比國債的利率要高，而風險又比企業債券小，是相對理想的安全、高效理財工具。

2）機構投資者既可以投資於記帳式國債，也可以投資於憑證式國債，而個人多數投資於憑證式國債，對於一些定向發行的記帳式國債則無法購到。比如， 1999年6月18日國家94億元記帳式（三期）國債的發行物件只限於全國銀行間市場的機構成員，並且在銀行間債券市場上市交易，不面對個人投資者發行，據統計，今年財政部在銀行間債市場共發行記帳式國債434億元，這些國債都是個人無法購買到的。

3）機構投資者既可以投資於附息債券，又可以投資於零息債券，而個人投資者一般只能直接購買到零息債券。投資於附息債券可以儘快地收回利息收入，將這部分資金進行再投資增值，零息債券則沒有這方面的優勢。

4）機構投資者既可以投資於固定利率債券，又可以投資於浮動利率債券。1999年，國家開發銀行200億的浮動利率債券，僅限於在銀行間市場發行，不直接面對個人投資者。所以說個人投資者在規避利率風險方面較之機構投資者處於劣勢地位。 從投資方式上看，機構理財比個人理財在投資方式上要靈活得多，機構投資者既可以進行現券交易，也可以進行回購交易、套利交易，而個人投資者則只能進行現券交易。

從投資技能上看，機構投資者擁有一批知識淵博、專業技術性強的投資專家，相對於個人投資者而言，理財專家往往具有更全面的專業知識和豐富的實戰經驗，具有更系統和先進的技術手段，這種優勢是普通個人投資者所無法相比的。

從投資規模上看，機構投資者往往透過從眾多的個人手中彙集小額資金，形成一個鉅額的資金規模，大規模的資金更有利於投資者進行投資組合，降低投資風險，這種投資組合，只有在資金雄厚的情況下才能完成，而機構理財恰好具有這方面的優勢，另一方面，大規模的投資運做也有利於獲得規模效益，降低投資成本。

從資訊來源上看，當今社會是資訊社會，誰掌握了資訊，誰就掌握了盈利的主動權，尤其是對於瞬息萬變的投資市場、資訊的準確性、及時性和全面性更直接決定投資決策的質量，機構投資者擁有專門人士進行資訊蒐集、整理、分析工作。而個人投資者由於資訊渠道的潰管，較機構投資者在資訊來源、資料統計分析方面處於相對優勢。

首先是知識更加豐富。專業投資者一般都是透過專業學習訓練及競爭篩選出來的，具備專業的人員、團隊。其次是資訊掌握和運用更加充分，專業投資者可以透過實地調研、盡職調查等多種方式獲取資訊，並且可以更加準確、客觀的判斷資訊的影響、作用，對投資提供有力輔助。再次，是心態更加理性，對市場的波動看得更淡，分析問題更加客觀，不像普通投資者那樣容易加入個人情感。除此之外，專業投資者往往在投資期限、資金規模方面具有優勢，可以進行長遠的價值投資，而較小的追求短期的資產增值。

專業投資者往往都是成功過的創業者，像沈南鵬等人。他比普通投資者對投資領域更加專注，看得更深，所以專業投資者投資的成功率比較高。