在基金銷售和運作的過程中會發生一些費用,這些費用最終由基金投資人承擔,用來支付基金管理人、基金託管人、銷售機構和註冊登記機構等提供的服務。基金運作涉及到的與投資者相關的費用主要有以下兩類: 　

　(一)基金投資人直接負擔的費用 　　該費用指投資人進行基金交易時一次性支付的費用。對於封閉式基金來說,是與買賣股票一樣,在價格之外支付一定比例的佣金。而對於開放式基金來說主要是指申購費、贖回費。 　

　1、申購費指投資人購買基金單位需支付的費用,主要用於向基金銷售機構支付銷售費用以及廣告費和其它營銷支出。可在投資人購買基金單位時收取,即前收申購費,也可在投資人賣出基金單位時收取,即後收申購費,其費率一般按持有期限遞減。 　

　2、贖回費:指投資人賣出基金單位時支付的費用。贖回費與後收申購費不同,後收申購費屬銷售佣金,贖回費則是針對贖回行為收取的費用。後收申購費收入由基金管理公司支配,而贖回費收入則歸基金所有。 　

　(二)基金運營費用 　　基金運營費用指基金在運作過程中發生的費用,主要包括管理費、託管費、其它費用等,這些費用直接從基金資產中扣除。 　　

1、基金管理費:基金管理費是支付給基金管理人的報酬,其數額一般按照基金淨資產的一定比例(年率)逐日計算累積,從基金資產中提取,定期支付。基金管理費是基金管理人的主要收入來源,基金管理人自己的各項開支不能另外向基金或基金公司攤銷,更不能另外向投資人收取。每日計提的管理費=計算日基金資產淨值×管理費率÷當年天數。 　　

2、基金託管費:基金託管費是指基金託管人為基金提供託管服務而向基金或基金公司收取的費用。託管費通常按照基金資產淨值的一定比例提取,逐日計算累積,定期支付給託管人。每日計提的託管費=計算日基金資產淨值×託管費率÷當年天數。 　　

3、其他費用包括註冊登記費、席位租用費、證券交易佣金、律師費、會計師費、資訊披露費和持有人大會費等。 　　運營費用是基金運作中的重要成本費用,不同型別投資策略的基金,在經營費用上的差別非常大,上述運營費用及收費方式等都應在基金的招募說明書中公佈。

基金運作涉及到的與投資者相關的費用主要有以下兩類：

1、基金投資人直接負擔的費用

對於封閉式基金來說，是與買賣股票一樣，在價格之外支付一定比例的佣金。而對於開放式基金來說主要是指申購費、贖回費。

2、基金運營費用

基金運營費用指基金在運作過程中發生的費用，主要包括管理費、託管費、其它費用等，這些費用直接從基金資產中扣除。

（1）基金管理費：支付給基金管理人的報酬，其數額一般按照基金淨資產的一定比例逐日計算累積，從基金資產中提取，定期支付。基金管理費是基金管理人的主要收入來源，基金管理人自己的各項開支不能另外向基金或基金公司攤銷，更不能另外向投資人收取。每日計提的管理費=計算日基金資產淨值*管理費率*當年天數。

（2）基金託管費：指基金託管人為基金提供託管服務而向基金收取的費用。託管費通常按照基金資產淨值的一定比例提取，逐日計算累積，定期支付給託管人。每日計提的託管費=計算日基金資產淨值*託管費率*當年天數。

（3）銷售服務費：指基金管理人根據基金合同的約定及屆時有效的相關法律法規的規定，從開放式基金財產中計提的一定比例的費用，用於支付銷售機構佣金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務費等。具體收取情況請以招募說明書為準。

一、投資人購買基金時直接負擔的費用

投資人進行基金交易時會一次性支付一定的費用。在買賣封閉式基金時需要支付手續費，大多數的證券商對封閉式基金的購買和賣出都收取交易金額的0.3%，作為手續費。而對於開放式基金來說投資人負擔的費用主要是指申購費、贖回費。投資者在買入開放式基金時支付的手續費一般稱為申購費，賣出時支付的手續費則稱為贖回費。目前國內開放式基金的申購費率水平普遍在2.0%以下，贖回費率水平則以0.5%居多。通常基金的申購費用比例並不是固定不變的，而是隨著基金規模的增加而遞減，大約在基金金額的1%—2.5%這個範圍之間。許多基金管理公司以l000萬份基金份額作為分界。投資者如果申購超過1000萬份的基金份額，就可以適用比較低的申購費率。也就象我們現在所說的團購一樣，買得越多越便宜。投資者將自己的基金賣出時，需要支付贖回費。目前國內基金在贖回的時候，投資者要支付這筆費用，一般為贖回金額的0.5%-0%。但與申購費不同，贖回手續費隨著投資者持有基金的時間增加，而手續費費率遞減，即個人投資者持有基金的時間越長，贖回時支付手續費就越少。當持有5年以上，贖回時就可以不需支付贖回手續費。但博時的基金產品的存金寶好象目前沒有發現收取手續費的現象，也號稱沒有手續費。

二、基金運營費用

基金運營費指的是在基金運作過程中發生的費用，主要包括：基金管理費、基金託管費、證券交易費用、基金資訊披露費用、與基金相關的會計費和律師費、召開持有人大會費用等按照國家有關規定可以列入的運營費用。與申購手續費、贖回費不同，基金管理費、基金託管費和後續營銷費用是投資者購買基金的間接成本。在實際操作中，一般是按天提取，按月結算，從當日的淨值中扣除，投資人雖然不需要額外拿錢出來，但在持有基金期間，實際上已支付了這筆費用。據瞭解，根據基金型別不同，提取的管理費率、託管費率等有所不同。目前國內基金的年管理費率一般在0.3%—1.5%之間。風險較高的基金，通常所收取的管理費也越高。如股票型基金，所收取的管理費在1.5%左右。

運營費用是基金運作中的重要成本費用，不同型別投資方式的基金，在基金經營運作過程中的費用差別也非常大，所以的運營費用及收費方式等都應在基金的招募說明書中公佈。

從購買費用上，公募基金和私募基金有很大不同。

一般來講，與基金有關的費用，主要有以下幾種：

在基金銷售和運作的過程中會發生一些費用,這些費用最終由基金投資人承擔,用來支付基金管理人、基金託管人、銷售機構和註冊登記機構等提供的服務。基金運作涉及到的與投資者相關的費用主要有以下兩類: 　

　(一)基金投資人直接負擔的費用 　　該費用指投資人進行基金交易時一次性支付的費用。對於封閉式基金來說,是與買賣股票一樣,在價格之外支付一定比例的佣金。而對於開放式基金來說主要是指申購費、贖回費。 　

　1、申購費指投資人購買基金單位需支付的費用,主要用於向基金銷售機構支付銷售費用以及廣告費和其它營銷支出。可在投資人購買基金單位時收取,即前收申購費,也可在投資人賣出基金單位時收取,即後收申購費,其費率一般按持有期限遞減。 　

　2、贖回費:指投資人賣出基金單位時支付的費用。贖回費與後收申購費不同,後收申購費屬銷售佣金,贖回費則是針對贖回行為收取的費用。後收申購費收入由基金管理公司支配,而贖回費收入則歸基金所有。 　

　(二)基金運營費用 　　基金運營費用指基金在運作過程中發生的費用,主要包括管理費、託管費、其它費用等,這些費用直接從基金資產中扣除。 　　

1、基金管理費:基金管理費是支付給基金管理人的報酬,其數額一般按照基金淨資產的一定比例(年率)逐日計算累積,從基金資產中提取,定期支付。基金管理費是基金管理人的主要收入來源,基金管理人自己的各項開支不能另外向基金或基金公司攤銷,更不能另外向投資人收取。每日計提的管理費=計算日基金資產淨值×管理費率÷當年天數。 　　

2、基金託管費:基金託管費是指基金託管人為基金提供託管服務而向基金或基金公司收取的費用。託管費通常按照基金資產淨值的一定比例提取,逐日計算累積,定期支付給託管人。每日計提的託管費=計算日基金資產淨值×託管費率÷當年天數。 　　

3、其他費用包括註冊登記費、席位租用費、證券交易佣金、律師費、會計師費、資訊披露費和持有人大會費等。 　　運營費用是基金運作中的重要成本費用,不同型別投資策略的基金,在經營費用上的差別非常大,上述運營費用及收費方式等都應在基金的招募說明書中公佈。

基金運作涉及到的與投資者相關的費用主要有以下兩類：

1、基金投資人直接負擔的費用

對於封閉式基金來說，是與買賣股票一樣，在價格之外支付一定比例的佣金。而對於開放式基金來說主要是指申購費、贖回費。

2、基金運營費用

基金運營費用指基金在運作過程中發生的費用，主要包括管理費、託管費、其它費用等，這些費用直接從基金資產中扣除。

（1）基金管理費：支付給基金管理人的報酬，其數額一般按照基金淨資產的一定比例逐日計算累積，從基金資產中提取，定期支付。基金管理費是基金管理人的主要收入來源，基金管理人自己的各項開支不能另外向基金或基金公司攤銷，更不能另外向投資人收取。每日計提的管理費=計算日基金資產淨值*管理費率*當年天數。

（2）基金託管費：指基金託管人為基金提供託管服務而向基金收取的費用。託管費通常按照基金資產淨值的一定比例提取，逐日計算累積，定期支付給託管人。每日計提的託管費=計算日基金資產淨值*託管費率*當年天數。

（3）銷售服務費：指基金管理人根據基金合同的約定及屆時有效的相關法律法規的規定，從開放式基金財產中計提的一定比例的費用，用於支付銷售機構佣金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務費等。具體收取情況請以招募說明書為準。

一、投資人購買基金時直接負擔的費用

投資人進行基金交易時會一次性支付一定的費用。在買賣封閉式基金時需要支付手續費，大多數的證券商對封閉式基金的購買和賣出都收取交易金額的0.3%，作為手續費。而對於開放式基金來說投資人負擔的費用主要是指申購費、贖回費。投資者在買入開放式基金時支付的手續費一般稱為申購費，賣出時支付的手續費則稱為贖回費。目前國內開放式基金的申購費率水平普遍在2.0%以下，贖回費率水平則以0.5%居多。通常基金的申購費用比例並不是固定不變的，而是隨著基金規模的增加而遞減，大約在基金金額的1%—2.5%這個範圍之間。許多基金管理公司以l000萬份基金份額作為分界。投資者如果申購超過1000萬份的基金份額，就可以適用比較低的申購費率。也就象我們現在所說的團購一樣，買得越多越便宜。投資者將自己的基金賣出時，需要支付贖回費。目前國內基金在贖回的時候，投資者要支付這筆費用，一般為贖回金額的0.5%-0%。但與申購費不同，贖回手續費隨著投資者持有基金的時間增加，而手續費費率遞減，即個人投資者持有基金的時間越長，贖回時支付手續費就越少。當持有5年以上，贖回時就可以不需支付贖回手續費。但博時的基金產品的存金寶好象目前沒有發現收取手續費的現象，也號稱沒有手續費。

二、基金運營費用

基金運營費指的是在基金運作過程中發生的費用，主要包括：基金管理費、基金託管費、證券交易費用、基金資訊披露費用、與基金相關的會計費和律師費、召開持有人大會費用等按照國家有關規定可以列入的運營費用。與申購手續費、贖回費不同，基金管理費、基金託管費和後續營銷費用是投資者購買基金的間接成本。在實際操作中，一般是按天提取，按月結算，從當日的淨值中扣除，投資人雖然不需要額外拿錢出來，但在持有基金期間，實際上已支付了這筆費用。據瞭解，根據基金型別不同，提取的管理費率、託管費率等有所不同。目前國內基金的年管理費率一般在0.3%—1.5%之間。風險較高的基金，通常所收取的管理費也越高。如股票型基金，所收取的管理費在1.5%左右。

運營費用是基金運作中的重要成本費用，不同型別投資方式的基金，在基金經營運作過程中的費用差別也非常大，所以的運營費用及收費方式等都應在基金的招募說明書中公佈。

從購買費用上，公募基金和私募基金有很大不同。

一般來講，與基金有關的費用，主要有以下幾種：