我覺得是龐氏騙局，我老婆投了1萬多將近2萬，怎麼說都沒用，隨她去了，反正我自己是不會投1毛錢，據說這一輪要騙滿180多億才進入下一個點，目測快要崩盤了，也就這幾個月的事情。龐氏騙局一般存活週期3年左右，這個差不多3年出頭了，這種東西換一個名字換一個盤又會重新開始的，就像MMM一樣，國家不下力氣打擊是沒辦法的，太多人做著不勞而獲的發財夢了，結局終究是一場空。

近日，廣東雲浮云城區法院公開開庭審理了賓某妹、鄧某容等11人涉嫌組織、領導新型傳銷犯罪案件。而此案正是本網日常諮詢當中頻率較高的傳銷組織MBI傳銷案。

據介紹，2013年11月，被告人賓某妹和鄧某容經何某球介紹購買馬來西亞MBI國際集團發行的網上虛擬貨幣（易物幣，又稱M幣），投資數額由100美元至5000美元不等，形成金字塔式排列，並發展下線吸收新會員。其中鄧某容共計發展了117人4個層級共計204.9萬元，賓某妹共計發展了66人7個層級共計265.9萬元，其他被告人發展若干人數和層級。其發展的下線被告人梁某芳帶領覃某清、葉某君等人在羅定市透過各種途徑宣傳非法發行雲數貿國際股東盤等投資專案，透過與購買M幣同樣的方式發展下線，其中梁某芳共發展了40人7個層級共計36.1萬元，其他被告人發展若干人數和層級。

云城區法院受理該案件後，鑑於該案涉案人數眾多，案卷材料多達58冊，委託辯護律師達14人。合議庭經過緊張有序的庭前閱卷和準備，使得該案件如期開庭。當日庭審共出動警力40多人，為庭審順利進行做好了充足的準備。該院將於近日依法對該案件作出判決。

點評：

拆分、百分之三十回購、三出三進、復投，這些術語可能把很多人都搞暈了，其實這些規則就是表面的靜態收益很高，實際上提現困難，設定了複雜的條件，還要不停地復投，延緩崩盤的時間。這就是典型的龐氏騙局，拆東牆補西牆，先來的投資者分後來的投資者的錢，靠人員鏈和資金鍊來維繫，一旦操盤手卷款跑路或者資金鍊斷裂，後期的投資者將血本無歸。龐氏騙局的套路：

1、告訴你有一種投資方法可以獲得高額回報。

2、前期準時付利息或紅利。

3、虛假投資專案，實際上你獲得的高額收益來自於後期投資者的資金。

4、拆東牆補西牆製造賺錢假象，吸引更多的投資者參加。

MBI公司的動態收益就是傳銷拉人頭髮展下線模式，分為廣告獎金 →直推獎、娛樂獎金→對碰獎、遊戲獎金→領導獎。

起底“MBI國際集團”

一位馬來西亞的知情者爆料：MBI是一個集團，Mface只是屬於他的其中一項業務。 但是不管MBI還是Mface ,在大馬都是不合法的！

MBI老總張譽發，兒子張志豪與王東善在2010年2月9日、11日全部被控上馬來西亞法庭，指控三人於2008年至2009年於班丹因達紅島咖啡連鎖店內犯下三項罪行，該公司以金字塔老鼠會模式，叫民眾出錢投資紅島咖啡，只要是會員，就可以在全馬紅島咖啡館消費時得到折扣，並且以拉人頭加入得到佣金的老鼠會計劃，進行集資。最後這個計劃破局，被騙的人超過3000人，涉及金額大約1500萬或更多！

王東善在紅島咖啡詐騙案曝光之後，並沒有收手，聯手弟弟拿督王梓驊（已經多次改名）一起成立圓夢集團進行詐騙，該公司承諾，只要把錢投資在圓夢集團，他們有專人替你到世界各地賭場賺錢，每個月固定回酬給你，18個月後，連本帶利可以得到1000%，投資100萬的可以拿回1000多萬！ 整個亞洲，中，港，新馬泰。最少被掃掉60億馬幣！一家人從此人間蒸發。

張譽發在紅島咖啡詐騙案倒閉之後，他開始接觸到smicap這家公司，SMICAP，這是一家以遊戲理財為概念的公司。而後來 smicap因為被公安局調查，更名為finnciti，繼續詐騙。Finnciti也是沿用SMICAP的模式加以改良。其實兩者都是金字塔傳銷概念。而張譽發則從這兩家遊戲理財公司得到的經驗。 抄襲他們的概念。張譽發最後找到了MBI集團，成立了Mface。Mface 就是遊戲理財的一種模式，幾乎抄襲smicap和finnciti。

SMI丟擲一個所謂的“三進三出方程式”。此方程式不過是掩蓋橫奪投資者錢財的幌子。因為在這個“三進三出方程式”裡，強制規定每一ID下的代幣買賣要分三次進行出售，並且出售代幣的30%必須回購，其實相等於投資者只能體現其中的70%。不僅如此，每次出售代幣，公司方面要收取10%的高額手續費。這樣下來，一多半的資金又被盤剝去了。

“三進三出方程式”、三角模型構建、左右分割槽對碰獎勵，類似的技法同樣存在於紅通商務、大唐帝國等理財騙局當中。大多數的投資者文化程度並不高，在學習這些貌似高深的理論過程中，不知不覺便被洗腦，沉迷其中不可自拔。

MBI公司表面以遊戲理財，實際上就是一個幌子：

1、投資模式只要你投資了Mface，就得到裡面的虛擬幣。你要賺錢，就要找新人加入，購買你手上的虛擬幣（也就是把炸彈傳給下一個）。每一次介紹人進來，都有獎金，對碰也有獎金（這就是老鼠會，利益來自拉人頭）

2、不要拉人頭，慢慢等也有錢。加入後，不要拉人頭，可以慢慢等虛擬幣升值，會員可以把虛擬幣低價賣會給公司， 也可以收起來等虛擬幣起價。 這將是很漫長的歲月。 不如拿去存銀行定期更高利息！

3、你們每一次的交易公司要抽10%佣金。 你賣給新加入的人，公司都必須抽取高額手續費，你不知不覺成了別人賺錢的工具而已。smicap，finnciti ，mface 都是三進三出模式。不管你怎麼賣，你賣出10份就要買回三份。 你永遠被他們套牢，做廉價勞工，替他們找新人，一直脫身不了 。

4、有沒有人賺到錢？早加入的肯定賺到，但是變不了現，不是現金只是數字而已！公司每6000萬的交易，就會分拆。 替虛擬幣升值。你剛加入時，手上買進時可能市值0.10，公司會員不斷的找新人加入，不斷的買賣，只要達到6000萬，公司就把市值變成0.11以此類推6000萬迴圈一次這每一次6000萬，公司抽你們手續費都賺到暴了，你們卻傻傻的在找新人，等升值！

5、黑箱作業。公司所有的升值，拆分，你都不知道是不是真假。一切都由公司黑箱作業。 他讓你升就升，不讓你賣你就不能賣。 沒有人監督。 一切他們說了算。 你到底為什麼要把自己加入這個愚笨的遊戲內？

6、把投資者的錢，他們拿走了， 剩下一堆數字給你，你要記得，這家公司一出問題。 你們只得到不值錢的數字。

7、mface 在大馬是不合法的。 他們沒有直銷執照，遊戲幣也未經過大馬證券交易監管局的批准。不斷地在大馬宣傳等廣告，做慈善，但是他們都以私底下招攬你們投資，並不能光明正大的開公司收取投資。

8、MBI , MFACE甚至沒有辦事處，沒有負責人。一旦出事，你們只能跟上線抱怨。

MBI公司涉嫌傳銷被各地執法部門查處

重慶警方破獲MBI傳銷案

2015年7月，重慶巫溪警方歷時7個月，跨7個省市、行程上萬公里，破獲一起在無實際交易情況下，採取繳納入會費、拉人頭、許諾高額紅利等形式邀請數百人加入MBI遊戲理財公司的網路傳銷案，抓獲犯罪嫌疑人12名。10名主要犯罪嫌疑人涉嫌組織、領導傳銷罪已被巫溪警方依法刑事拘留，2名犯罪嫌疑人被執行取保候審，相關案件正在進一步深挖細查之中。

廣西警方破獲MBI傳銷案

兩名男子利用國外MBI虛擬幣理財公司，採取購買虛擬幣、拉人頭、許諾高額紅利等手段，在廣西桂林平樂縣從事網路傳銷違法犯罪活動。2015年12月5日，平樂警方抓獲犯罪嫌疑人8名，查獲涉案金額百萬餘元。目前，兩名主要嫌疑人涉嫌組織領導傳銷罪，被平樂警方刑事拘留。

泰國警方破獲MBI傳銷案

2016年1月泰國泰文“鮮得新聞報”報導指出，泰國司法部特別案件調查廳是在南部的宋卡省的馬來西亞商投資的MBI集團所屬的一家酒店內查獲兩大皮箱的美元和人民幣現鈔，經過清點總值達到8300萬泰銖（約新臺幣8290萬元），依規定全部沒入充公。

馬來西亞商投資的MBI集團在泰國投資近20億泰銖，主要是擁有6家酒店和2家渡假村和9棟公寓，以及多個主題樂園等。泰國方面正在清查這個集團所涉及的洗錢相關犯罪案情，並懷疑和兩個月前知名馬來西亞商人在宋卡省因購買數筆土地導致被殺害的案件有關。

臺灣警方破獲MBI傳銷案

2016年8月媒體報道：近日，臺灣台中警方破獲一起跨境詐騙吸金案，馬來西亞籍嫌疑人宣稱只要投資100到5千美元購買MBI公司“遊戲代幣”，就可獲得高達125%的年利息，穩賺不賠。3年來，這個團伙共詐騙吸金超過10億元新臺幣，約合2億人民幣。

檢調人員初步估算，這個集團3年來詐騙吸金超過10億新臺幣。至少有上千名投資者上鉤，其中不乏退休的老年人。檢調人員在臺北、桃園、高雄等多地進行同步搜尋，查出涉案公司及嫌疑人住處14處，共查扣5家金融機構、10個賬戶，以及大批現金。嫌犯生活極盡奢華，警方在其中一個嫌犯的豪華別墅內，共搜尋出現金2.4億新臺幣，以及各種名車、名錶。目前警方逮捕到詐騙集團成員達20人。

MFC為騙局無疑，和他們接觸後給你介紹一大堆你聽不懂的東西，動不動就把馬雲、阿里巴巴、網際網路、資金流、財富增值扯出來，嘚瑟他們多能掙錢！反問一句，你見過正兒八經掙錢的人天天嘚瑟自己掙錢的嗎？

他們說馬雲之前也是一樣被人誤解，無人支援（我就服了，人家馬雲招你惹你了動不動就把人家提出來）反問一句，當初馬雲找的是對他專案一無所知的平頭老百姓嗎？馬雲當初找的是那些生活拮据、狀態困囧、經濟不佳的普通人嗎？如果那樣的話，我想馬雲不會是現在的他，而且那個巨大的商機就會被比他有實力的人竊取！他們說最低只需要七百塊即可讓你三年實現百萬富翁的夢想（而且是你啥也不用幹哦）！反問一句，那我們國家還搞啥扶貧、搞啥助農啊，給每戶農民、低保戶、流浪漢投資七百元（比起農業支出、解決社會就業問題、解決治安問題少多了），三年以後中國進入共產社會！想想就有點兒小激動啊！懂得網際網路的人可以進入它的登入介面看一看，搓的不行！反問一句，如此富有，如此奢華，如此有前景的公司連個像樣的網站都沒有？有時候遇到登入困難，他們會告訴你說登入人多，比較擁擠，錢漲的快！反問一句，你他媽再擁擠能有雙十一購物狂歡節擁擠？這不是自欺欺人是什麼！

口口 聲聲說不需要拉人，他們進行的是睡眠理財（你爹是富豪啊？直接躺被窩裡等著繼承就好了嗎？）！反問一句，你們的對碰獎，直推獎（據說六代之內都有）是幹啥用的？

自欺欺人時不時的去國外（組織者帶著新進的主要去的就是東南亞的一些國家，等金字塔上層的人掙到了下層人的錢就去歐洲、日本、美國，然後繼續嘚瑟他的“專案掙錢”）在國外說用他們的幣想買啥買啥（拜託我們都在國內，沒有你們那麼多的見識！）

反問一句，誰拿著那麼多別人的錢不能從當地僱幾個站橋頭的陪你演幾天戲啊！還能免費大吃海喝，去當地的商場溜達溜達！畢竟群眾演員很便宜！之後就回到他們的賓館開始他們的經驗分享會（其實就是他們同伴的洗腦會，此時同伴的力量要高於領導層，看他們發的照片確實奢華啊，光鮮亮麗。現場也是非常感人，有的哭，有點笑）經常說他們“公司”在飛機上打廣告、優酷影片網上的影片、和小米合作、投資各種活動……

尼瑪！別騙人了好嗎（有時間去查查以前大的傳銷，在飛機上打廣告算個毛啊！其中一個在人民日報上的專欄（不好意思，忘了叫啥名）！有的還請了各種大牌明星、政府人員參加開幕或者剪綵！最後不是都被抓了嗎），媒體沒有甄別你是不是傳銷的義務（快播之前還能放“大片兒”呢），只要你不反動，不破壞社會和諧，滿足以上兩點只要你肯出錢，想在飛機上印你的頭像都可以（當然有點兒誇張，但話粗理不粗）！只要你願意，把你拉屎的影片（當然不能太過分，優酷還是很不錯影片網站）放到優酷上也可以的！

不停的使用欲擒故縱伎倆，說“機會是給有準備的人的”“觀望的人永遠貧窮”“當初馬雲、李彥宏、馬化騰起步也是一樣，現在多少人後悔”“等大眾都要參與的時候已經晚了”“投資投的是一種思想”“因為我在做，你在看！所以導致我在富，你還在看”我也就呵呵了，真以為自己時來運轉了？真以為自己可以成為上市公司的大股東之一了？真以為自己平步青雲了？真以為自己可以升職加薪、當上總經理、出任CEO、迎娶白富美了？

反問一句，你見過對電腦進行單指操作（他們親切的稱為一指禪）連他媽Internet都不會打、不知道是啥意思的人（絕對沒有針對文化水平高低的意思）跟你扯犢子的談什麼網際網路理財投資的嗎？還是好好學習學習吧，不然搬磚頭都搬不好！

說到這裡了，肯定有傻逼參與者噴我，因為他們“掙”到了他們拉進來的人的錢，所以噴我“我們參與的人都掙錢了，你是在這兒胡吹亂扯”反問一句，有哪個牛逼的傳銷不是在被抓才曝光的？這個只是偽裝的較好，沒準國家機關正在全力以赴的備案調查取證！不要嘚瑟！最後奉勸那些想快速掙錢、羨慕別人快速致富的人們：財富是需要一定積累的，只有自己努力得來的才是心安理得的，才能更進一步的發展！富翁有限，大眾居多!

下面附上其他問答網友總結的傳銷遊戲/組織名單

關愛親人遠離騙局，以下為傳銷組織名單（陸續釋出中 按照首拼字母排序）：

A

Amazing5國際理財、ASI窺幣、ASG遊戲理財、ABCD財富網、AAA遊戲理財、A88財富平臺、暗黑幣（死亡）

B

BCI虛擬幣、BM幣、BBL國際互助、BBT金幣、BFC、bob互助理財 、比特幣互助金融、百納紅包雨、百利國際、寶特幣、寶馬國際投資、寶微商城、不抱怨活動、博通控股、博愛聯盟、北歐佐凱、北大糧倉、幣盛、貝萊德環球金融社群

C

CMB阿川商事金融互助平臺、CEC中國華人俱樂部、CMB東盟國際、CB亞投行香港集團公司（關網）、CF慈善、誠信複利理財、長城幣 、誠信複利、誠信999、財富海納、草根互助、藏寶網航海幣、慈行天下、慈善公益互助、慈善創業聯盟、車房時代

D

DGC共享幣、Dogecoin狗狗幣、德善DS99互助、帝盟國際、迪拜幣複利理財、多寶幣、帝品財富、大贏家、大華資產管理、點點幣、點點就賺、東南北環球集團易通幣、東億國際、東盟匯豐H幣

E

EGD網路黃金、二元期權、

F

Finnciti模擬城市建設、FLS挖礦機、FIG草根時代計劃、FC信富浙江、FIS拆分理財、FIFA精算、F4互助平臺、弗爾斯特恆幣、福特幣、福建漳州樂惠網、福利特郵幣、福源幣、福翔國際、瘋狂大富豪、菲律賓skybeenz思鎧、鳳凰國際財富網、複利理財

G

GMO拉伸股、GMK虛擬貨幣、GGP全球加密數字共享積分、GOG遊戲增值幣、國宏眾籌、國際金融TPP、國網今來商城、國盾掌芯通、光彩集團慈善幣GC幣

H

HIM互助、匯豐國際、皇族國際、海納幣、互聯寶寶、湖南韶山嘉特、火箭幣、環球力金、華夢國際、華爾特Wat、華之寶wow華幣、華勒斯幣、華天幣、華強幣（消失）、華夏金融互助、湖南敬母雲、黑石幣、赫爾幣、杭州龍炎電子商務、宏天理財、紅包極客、豪位元互助理財

I

IFS金碼遊戲理財、Ipacap遊戲理財、IMPact國際慈善組織

J

JPM摩根幣、聚寶金融（被打擊）、際通幣、金農幣、軍綠益商、江西力草（關網）

K

KLEO佳利、KKR遊戲理財、KateCoin凱特幣、KTB投資集團、KBCI、KKK金融互助、Kweco科威克互助、克拉幣（死亡）、開普幣、開元幣、開普幣、凱恩泰、可汗幣、科勒資本、科萊國際（關網）

L

LQB、LTC萊特幣、LC、LEO幣、Lift-world國際援助、綠色世界理財、綠藤理財、利物幣、雷恩斯幣、雷達幣、樂活書城、六度國際、聯合國NGO組織PNC採購幣、聯富收益、利閣幣

M

MMM社群、MMM(超級)、MMM(美國)、MIC理財、MBI遊戲理財、MBA愛心慈善、MFC幣 、MSM互助平臺、MDD互助、MCM國際廣告、Mak拆分盤、美洲礦業、美國萊福、美國稀土投資、美國瑞科、美國保德信理財、美國大富豪社群、美國贏鑫國際、美國CROWN眾籌、麥格幣Maccoin、馬來西亞BFG集團EV幣、馬克幣、麥哲倫基金積分寶、民創聯盟、夢想領航

N

NEI遊戲理財、NNN36、NB互助社群、牛牛金融

O

奧特幣、歐盟國際投資理財

P

PPE**經濟、PRA遊戲理財、PDT全球理財、PNC採購幣、PUDU自由社群、霹克幣、平民幣

Q

全球慈善公益俱樂部、全球創富聯盟、全代複利、全球泛華聯盟、全民快籌互助

R

RTT全民互助、ROC理財、R幣RISECOIN、RTT念寶國際、RMB、瑞波幣、瑞士五人組、瑞士信用聯盟

S

SMI、Sharecoin共享幣、Swissgolden瑞士黃金、SVICAP遊戲理財、SMT國際拆分、Skybeenz思鎧、石油幣（崩盤）、盛通理財幣、深圳雲創輝煌fci數字加密貨幣、深圳斯邁爾環球科技理財、數字金礦、鯊魚幣、山東宏泰集團（關網）、索斯特互助理財、三盈互助

T

ton通幣IGM、天元幣、天滿國際外匯（關網）、世通元

U

U幣（瀕臨滅亡）、UK互助金融

V

VCE數字加密全球商務通用積分、V寶、V8RTT全民互助平臺、UV國際互助理財

W

WK沃客理財、WWW聯盟互助、WAI均富創業平臺、維卡幣（掙扎中）、萬福幣、萬達複利理財、萬達MMM金融互助、萬事有我無上生活、萬喜理財（跑路）、微轉動力、沃斯幣Voscoin、沃得財富互助社群、未來城萬福幣、無限幣、無極幣、悟空理財、五環實業聯盟互助、微邦客金融互助

X

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