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1 # 大白鯊愛母老虎
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2 # 九五二八
《辦法》中對此做了以下規定:
普通投資者和專業投資者在一定條件下可以互相轉化。
首先,符合本辦法第八條第(四)、(五)項規定的專業投資者,可以書面告知經營機構選擇成為普通投資者,經營機構應當對其履行相應的適當性義務。
其次,重點來了!普通投資者成為專業投資者要有哪些條件?
《辦法》規定,符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化成為專業投資者,但經營機構有權自主決定是否同意其轉化:
那麼,要想申請成為專業投資者,需要做那些事情呢?
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3 # 中郵基金
普通投資者可以成為專業投資者,申請條件和流程如下:
(1)符合轉化條件的普通投資者(最近1年末淨資產不低於1000萬元,最近1年末金融資產不低於500萬元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業投資者外的法人或其他組織;或金融資產不低於300萬元或者最近3年個人年均收入不低於30萬元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。),要透過紙質或者電子文件形式向基金募集機構提出轉化申請,同時還要向基金募集機構做出瞭解相應風險並自願承擔相應不利後果的意思表示;
(2)基金募集機構要在收到投資者轉化申請之日起 5個工作日內,對投資者的轉化資格進行核查;
(3)對於符合轉化條件的,基金募集機構要在5個工作日內,通知投資者以紙質或者電子文件形式補充提交相關資訊、參加投資知識或者模擬交易等測試;
(4)基金募集機構要根據以上情況,結合投資者的風險承受能力、投資知識、投資經驗、投資偏好等要素,對申請者進行謹慎評估,並以紙質或者電子文件形式,告知投資者是否同意其轉化的決定以及理由。
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4 # 中國基金業協會
普通投資者是可以成為專業投資者的,前提是滿足以下條件:
對機構投資者來說:最近1年末淨資產不低於1000萬元,最近1年末金融資產不低於500萬元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業投資者外的法人或其他組織;
對個人投資者來說:金融資產不低於300萬元或者最近3年個人年均收入不低於30萬元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。
需要注意的是,普通投資者到專業投資者的轉換是需要去基金募集機構申請的,只有透過申請才能完成轉換哦。
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5 # 工銀瑞信基金
根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》(以下簡稱《辦法》)規定“專業投資者“和“普通投資者”在一定條件下可以互相轉換。 普通投資者轉換為專業投資者的條件: 1.符合《辦法》規定下列條件之一的普通投資者可以申請轉化成為專業投資者,但經營機構有權自主決定是否同意其轉化。(1)最近1年末淨資產不低於1000萬元,最近1年末金融資產不低於500萬元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業投資者外的法人或其他組織;(2)金融資產不低於300萬元或者最近3年個人年均收入不低於30萬元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。 2.普通投資者轉化為專業投資者的,要遵循以下程式:(一)符合轉化條件的普通投資者,要透過紙質或者電子文件形式向基金募集機構提出轉化申請,同時還要向基金募集機構做出瞭解相應風險並自願承擔相應不利後果的意思表示;(二)基金募集機構要在收到投資者轉化申請之日起 5個工作日內,對投資者的轉化資格進行核查;(三)對於符合轉化條件的,基金募集機構要在 5 個工作日內,通知投資者以紙質或者電子文件形式補充提交相關資訊、參加投資知識或者模擬交易等測試;(四)基金募集機構要根據以上情況,結合投資者的風險承受能力、投資知識、投資經驗、投資偏好等要素,對申請者進行謹慎評估,並以紙質或者電子文件形式,告知投資者是否同意其轉化的決定以及理由。
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6 # 泰達宏利基金
普通投資者轉化為專業投資者的,要遵循以下程式:
(一)符合轉化條件的普通投資者,要透過紙質或者電子文件形式向基金募集機構提出轉化申請,同時還要向基金募集機構做出瞭解相應風險並自願承擔相應不利後果的意思表示;
(二)基金募集機構要在收到投資者轉化申請之日起5個工作日內,對投資者的轉化資格進行核查;
(三)對於符合轉化條件的,基金募集機構要在5個工作日內,通知投資者以紙質或者電子文件形式補充提交相關資訊、參加投資知識或者模擬交易等測試;
(四)基金募集機構要根據以上情況,結合投資者的風險承受能力、投資知識、投資經驗、投資偏好等要素,對申請者進行謹慎評估,並以紙質或者電子文件形式,告知投資者是否同意其轉化的決定以及理由。
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7 # 坤鵬論
一、學習投資相關專業知識,投資自己熟悉的產業領域
普通投資者一般都是憑感覺投資,而想成為專業投資者必須掌握相關投資的專業知識,如:財務分析及技術分析時所需要的經濟類專業知識。其次,最好以投資於實業的眼光、心態進行企業式的證券投資,將投資做為一項事業來經營,循序漸進,不溫不火。投資的時候要選擇自己有興趣並熟悉的行業領域中質地優良的股票,可以透過生活中的觀察,判斷一個上市公司的經營管理狀況,發現表現不佳的上市公司的股票及時賣出,買入業績良好的上市公司股票,分享企業發展所帶來的收益。像巴菲特就是採用這種方法的成功範例。他小的時候曾經賣過報紙,對報紙及其所屬的新聞領域比較熟悉,所以在1972年巴菲特重返報刊業,偷偷地在股市上蠶食《波士頓環球》和《華盛頓郵報》,10年之後,巴菲特投入的1000萬美元升值為兩個億。他就投資於自己熟悉的領域而不進入自己不熟悉的領域。
二、申請專業投資者的前提
最近1年末淨資產不低於1000萬元,最近1年末金融資產不低於500萬元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業投資者外的法人或其他組織;
金融資產不低於300萬元或者最近3年個人年均收入不低於30萬元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。
三、申請流程
(1)投資者向證券經營機構提出書面申請,投資者應當提供如下證明材料:本人金融資產證明檔案或者近3年收入證明、投資經歷或者工作證明或職業資格證書等。
(2)投資者以書面方式承諾,已瞭解證券經營機構對專業投資者和普通投資者在履行適當性義務方面的差別,並確認自主承擔可能產生的風險和後果。
(3)證券經營機構應當透過追加了解資訊、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行審慎評估,並將評估結果及理由書面告知投資者,警示其可能承擔的投資風險。
(4)證券經營機構透過營業部網點受理普通投資者轉化為專業投資者的,評估結果告知及警示過程應全過程錄音或錄影;透過網際網路等非現場方式進行的,應當完善配套留痕並由普通投資者透過符合法律、行政法規要求的電子方式進行確認。
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8 # 7分鐘理財
首先,“專業投資者”只是一個稱呼,或者是一類人群的代稱,並不是一種認證或者能力之類的官方界定,因此,並不存在“成為’專業投資者’”的這一概念。
其次,即便您符合“專業投資者”的標準,也不要對自己的投資能力過度自信——這並不是在低估您的能力,即便是最有經驗的基金經理或者投資銀行家,在做任何決策前也會在產品分析、行業研究、商業盡調和數學驗算方面付出大量的心血來儘可能提高準確性,更何況是大眾呢?
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哪有你這一說法問法,你有錢投資有投資知識水平和經驗了自然就成了專業投資者。所謂的那些專業投資者,我仔細觀察他們,一點也不專業。作用就是騙別人錢,把別人帶溝裡。劉勘,張剛,張今,餘海華,邊紅偉,錢啟敏,朱勇,李晨光,廖陰強,馬可萎,秦賤,還包括王亞偉一大邦分析死,基金經理,財徑主持人,觀察十多年沒一個專業。看到一個好人,就是一個叫王飛的,不久一財上就設他了。還說良心話。另外李大霄目前還算行,不過見罵他的人也不少,不知是些什麼人。