金融中介是指在金融市場上資金融透過程中，在資金供求者之間起媒介或橋樑作用的人或機構。分為七大類：

一、證券經紀商、交易所與另類交易系統（5類）

1、經紀商（Broker）

經紀商接受客戶委託，為客戶尋找願意與其交易的對手方，經紀商不直接參與客戶交易，更多的是起撮合作用，與客戶是委託關係，收取佣金作為報酬。

如：股票二級市場上證券公司的經紀業務。期貨交易、指數期權、都是透過經紀商完成。

2、大宗經紀商（Block Broker）

如：要求A股單筆買賣申報數量在30萬股以上，或交易金額在200萬元以上。同理還有基金、國債等大宗交易。

3、投資銀行（Investment Bank）

投資銀行為機構和公司客戶的首次公開發行、增發及兼併收購提供建議。

目前世界上頂級的投資銀行就是高盛。中國目前在投行業務方面做得還不錯的有中信證券、中金公司。

4、交易所（Exchange）

交易所為經紀商和做市商提供交易場所，現今，交易所撮合交易雙方的職能日漸增加，交易所與經紀人的界限日漸模糊。不過交易所還承擔了一部分監管職能。

比如：證券交易所，商品交易所、金融期貨交易所。世界上第一個交易所就是阿姆斯特丹證券交易所。

5、另類交易系統（ATS）

另類交易系統依據一定規則自動聚集並撮合投資者委託買賣證券指令。該交易屬於場外交易所，也被稱為一類證券經紀商。與傳統交易所相比，其交易物件更廣，交易流程更為便捷，交易規則特殊。

主要由經紀人或經銷商運營，一般服務於資金大的投資者。

二、做市商（Dealer）

做市商，透過雙向報價使用自有資金買賣證券，直接與客戶交易，賺取買賣差價。做市商為市場提供流動性，買賣雙方無需等待撮合，直接由做市商出面承擔對手方角色。

做市商與經紀商最大的區別是，做市商會直接與客戶交易，靠買賣價差盈利，而經紀商只起撮合作用，靠交易佣金盈利。在報價驅動制度下，做市商雙向報價，投資者在此價格上與做市商交易，同時做市商為市場提供流動性。

我們常見的做市商：“紙原油”、“紙黃金”、“雙向外匯”中的銀行；新三板中的證券公司。

三、證券化商（Securitizers）

證券化是指將購買資產放在一個特定池子內，然後出售代表資產池份額的過程，在這個過程中，證券化商主要起重新打包出售的作用，最常見的資產證券化產品包括按揭貸款抵押債券（MBS）。

在開發商向信託公司融資中比較常見。信託公司往往會先設立一個特殊目的機構（SPV），將資產注入這個SPV，再面向市場發行。

四、儲蓄機構（Depository Institutions）及其他金融機構

儲蓄機構的核心職能為吸收存款、發放貸款。

這類機構包括銀行、信用社。

五、保險公司（Insurance Company）

保險公司與投保人（the owner）簽訂保險合同（policy），當被保方（insured）發生一定損失或達到約定狀態時，由保險公司提供受益人（beneficiary）賠償。保險合同將風險從保險方轉移到保險公司。保險公司也可以將其承擔的部分保險業務轉移給其他保險人，這個過程叫再保險（reinsurance）。

中國境內目前有近百家保險公司，其中只有一家為純外資，其餘均為內地獨資或與外資合資，且內資持股佔比超過51%；市場上同時在售的保險合同有上千款。

六、套利商（Arbitrageurs）

套利商透過發現相同資產在不同市場上的差價，在不同市場同時買賣相同資產，獲取無風險利潤有效市場很難有套利機會。

七、結算和託管服務（Settlement and Custodian Service）

清算所（clearinghouse）透過直接或非直接方式為交易安排最終交割。同時，保障期貨交易能在期貨交易所內順利進行。

清算所是期貨交易發展的產物。事實上，期貨交易一旦達成，交易雙方分別與清算所發生關係，清算所既是所有期貨合同的買方，也是所有期貨合同的賣方。

託管行（custodian）負責託管客戶的證券。託管服務通常由銀行提供，保護客戶的證券免受欺詐、疏忽或自然災害而造成損失。

一般基金公司募集的資金進入托管行，託管行對基金管理人使用這筆資金進行監管和對外披露資訊。

金融行業哪有培訓的？想做金融行業，最好的方法就是直接進入金融行業，邊工作邊學習，尤其是金融中介工作更沒有什麼特別高的難度。

我之前做客戶經理的時候，經常跟金融中介打交道，他們做的工作很簡單，主要是營銷客戶，將客戶的基本情況告訴銀行客戶經理，收集客戶的基本證件給客戶經理，將審批結果反饋給客戶，收客戶中介費，大致就這麼多了。中介公司的老師傅帶帶你就什麼都會了。

如果說純金融行業的中介你不好進的話，可以考慮房屋中介公司，這些公司相對好進，同時他們也要和銀行打交道，所以也算是金融中介公司。

由於金融中介公司主要是依靠資訊不對稱來獲得利潤，所以瞭解銀行的信貸產品和營銷客戶成為了金融中介的主要工作內容，信貸產品大家都能理解，如果你不理解，說明產品設計不好，太複雜。所以你的核心競爭力主要就在於收集客戶上，而這一點幾乎與金融關係不大，主要看營銷能力。

看到這個問題我有點激動，這段時間一直在想搞一個這樣的平臺，以前在銀行上班，後來出來以後從事金融中介，現在做的時間也挺長了，確實有些心得，有時候會和同行交流一下。

這段時間小影片挺火的，所以就想著做點影片之類的。

其實我的思路很簡單，首先要學習一些基礎知識，關於銀行方面的，其實就是學會如何談判和控制風險，最後呢就剩下找客戶了。

或者最簡單的辦法就是先去小貸公司幹一段時間，這樣很容易入行。

基礎知識只要你想要研究很容易能夠學會，關鍵是談判經驗，不過只要做的客戶多了經驗自然就能夠總結出來。

再或者做一個產品，做透做精，然後透過這也產品來總結經驗，積累技巧

最重要的一個字就是幹！

說到金融中介，其核心就是資訊流！掌握一手資訊就能優先一步把近期火熱口子推出市場，在多數人還不知道的時候開始推出，是最為賺錢也最好累積客戶的。營銷模式和房產保險中介差不多。

那麼，如何才能更快的掌握資訊？這其中包括多方面，最基礎的渠道就是你在圈內的人脈，這當然需要你在圈內慢慢累積而達成。

回到問題！想入金融行業，哪個平臺可以培訓？

其實我個人覺得根本不需要去找平臺培訓，如我所說，金融中介核心在於資訊流，而行內資訊基本都是互通的，這就是你經常看到一些做金融中介的人會在某個時段都共同發同一個口子的原因，只是看誰掌握得快罷了。

如果想進金融中介行業，個人覺得，最簡單有效的方法就是直接進入一家金融中介公司上班，做銷售，相信不用一個月，你就能摸清其中的奧妙，接下來你所要花心思做的就是累積自己在圈內的人脈和擴大自己的客戶群體。

現在有很多的金融中介培訓的平臺,好的平臺有專業的老師專業的書籍以及專業的知識 金融中介這個行業你的各方面都要足夠專業，積極樂觀的心態在工作中會面臨很多的壓力和需要解決的問題,我們不可能去逃避,甚或是放棄,唯一的辦法就是擺正自己的心態,相信擁有一顆積極樂觀的心態,已經開始了成功的第一步,作為金融中介行業,形形色色的人和事都要面對和處理,必須提升自己的業務水平知識,而積極樂觀的心態就是前提。加強學習為了讓自己在工作中得心應手,就應該掌握必須的知識:

1、專業的行業知識;2、專業的銷售知識;3、同行業相關的知識;4、瞭解客戶的興趣,便於跟客戶溝通。

看你是想做老闆還是做員工。如果你想做員工的話進入一家好的金融公司絕對比你培訓學到的知識要多得多。如果你想做老闆的話就要代理一個正規合法的好的平臺。