從華人民銀行貨幣金銀局的風險提示可知：華人民銀行從未授權發行數字貨幣，所有宣稱央行授權發行的“數字貨幣”都是騙局。

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2017年4月，江蘇省網際網路金融協會結合網際網路傳銷最新特點和模式對2016年出臺的《網際網路傳銷識別指南》進行更新。本次《網際網路傳銷識別指南》（2017版）相比去年主要新增數字貨幣傳銷以及微信傳銷兩大部分。在數字貨幣傳銷部分，《識別指南》指出，數字貨幣的理解需要一定的門檻，大部分投資者並不懂數字貨幣，很多傳銷分子利用這點進行傳銷行騙，將“數字貨幣”的概念與傳銷結合起來，形成“傳銷式數字貨幣”。

這份指南點名26種所謂數字貨幣都是披著或者疑似披著數字貨幣的外衣進行非法傳銷的專案。分別是： 珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達複利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強幣、CB亞投行香港集團、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀FOCUS、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等。

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傳銷式數字貨幣的“交易行情”基本是由平臺以及相關組織者控制。早期為吸引投資人投資，可能會將貨幣價格炒得很高，一旦時機成熟，平臺和組織者就會集中拋售，價格一落千丈，大部分底層投資者血本無歸。更為惡劣的是到返錢高峰，平臺直接關閉，組織者失聯，然後到其他地方包裝新的概念，按照相似的騙法，繼續行騙。

相比其他傳銷，數字貨幣傳銷一般具有以下特點：（1）有實在的產品-數字貨幣，而且被包裝的很高階；（2）參加者可以獲得拉人頭獎勵，獎品是數字貨幣本身；（3）數字貨幣會隨著參與騙局的人增加往往會升值，在數字貨幣升值週期，參與者可獲得數字貨幣的數量也會增長，參與者包括最底層參與者也會獲利，但是進入貶值週期，底層參與者往往損失巨大。

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一個數字貨幣傳銷的例項：亞歐幣是如何被包裝並推向市場的。詳情請看：

（1）扒一扒中國瑞寶：唐小僧、金銀貓所榜“央企”的真實面目

（2）網貸P2P新晉“央企乾爹”：中國瑞寶及力源控股的前世今生 涉及唐小僧、金銀貓、融和貸

（3）幫唐小僧“站臺”的“央企”瑞寶力源董事長劉琅：一個圖書編輯的驚天“逆襲”之路

（4）番外篇|瑞寶力源董事長劉琅的另一面：亞歐幣“首席”推廣員

亞歐幣於2017年5月13日突然關停交易，傳聞跨亞歐公司相關人等已被海南警方控制

參與數字貨幣、虛擬幣“理財”的人我把他們分成兩大類：

第一種是火中取栗自作聰明者。這類人明知是騙局，但覺得自己可把控風險，能在崩盤前能全身而退。

第二種是不明真相的吃瓜群眾。這類人沒有風險識別能力、極容易被假象矇蔽或被洗腦，卻偏偏有一顆貪婪的心。

對於第一種人，局座想說的是：活該，不值得同情。

對於第二種，人嘛，貪婪很正常，但是，請帶著“常識”再去貪婪。有違常理的“鉅額利益”，建議默唸以下三句話：

A、天上掉餡餅，地下有陷阱。

B、那麼好的事，憑什麼輪到你？你長的帥？

C、事出反常必有妖。

但我知道，你聽過再多道理，都會受騙。人性啊！

國網是何菊芹等人再次以微信網路進行傳銷，聲稱有公安部門撐腰，在網上打著黨和國家的旗號組織所謂的“ 國網 ”，欺騙，誘導說廣“ 國網 ”是幫助群眾 發家致富 的平臺，是國家支援合法但是不能公開的組織，以假善嘴臉，一拉一的方式以謀取會費，美其名只有抓緊時間在這幾天購買才能享有3900的優惠價格，不久將變成39000或更大數額。而購買回來她們所說的護膚品和一張可以飛機，火車半價，等於身份證，護照的卡之類的一大推好處，全是“ 國網 ”為了誘惑群眾而設下的系統說辭，“ 國網 ”內部傳播大量影片及圖片已經涉及捏造，篡改，以及誹謗，造謠等多項犯罪事實。如有誤入此傳銷網或已受騙者請立即與警方聯絡，或者直接撥.謹防人身財產受到損失。