清代錢彩所作小說《說岳全傳》中牛皋乃趙公明坐下黑虎轉世，祖籍陝西，使一對鐵鐧，與岳飛等人結為兄弟。徵洞庭湖時誤入碧雲山，拜鮑方老祖為師，法名“悟性”，得穿雲箭、破浪履兩件寶物，活捉楊么。

岳飛死後，輔佐嶽雷徵金，屢次助大軍逢凶化吉，最後大破烏龍陣，騎在金兀朮背上，將金兀朮氣死，自己也大笑而亡，迴歸天界。小說中稱為“虎騎龍背，氣死兀朮，笑殺牛皋”。

牛皋是書中性格較為鮮明豐滿的人物形象之一。他最具反抗意識，天真可愛。鹵莽不失智謀，暴躁不失幽默。

民間故事《牛皋問路》：牛皋向一位老者問路，他在馬上吼道：“呔，老頭兒！爺問你，小校場往哪去？”老人不但沒有給他指路，反而生氣地罵他是個“冒失鬼”。過了一會兒，岳飛也來到這裡，他先離鐙下馬，然後上前施禮：“請問老丈，方才可曾見一個騎黑馬的？他往哪條路上去了？”老人見岳飛很有禮貌，便耐心地給他指路。入選蘇教版五年級語文課本

首先要糾正一點，在《宋史·牛皋傳》、《金史·宗弼傳》等正史資料中，都沒有明確記載牛皋與金兀朮正面交戰，因此不存在牛皋打敗金兀朮這個事實。

關於牛皋打敗金兀朮這個說法來源於清代小說《說岳全傳》，小說中描述牛皋與金兀朮展開了一場激烈的廝殺，金兀朮從馬背上跌落，怒吼一聲“氣死我也”，遂口吐鮮血而亡；牛皋見狀仰天大笑，一口氣沒喘上來也當場殞命，這就是“氣死金兀朮，笑死牛皋”這個說法的由來。

不過《說岳全傳》畢竟是小說，與真實的歷史相差較遠，接下來我們來簡單瞭解一下真實的牛皋：

牛皋出生於公元1087年，汝州魯山（今河南平頂山魯山縣）人，從小在深林中長大，自幼家貧，靠賣柴、打獵為生，且天生神力，使用一對雙鐧，無人能敵。據資料記載，牛皋挑著500多公斤的擔子在山林中還能健步如飛，當然這個說法可能有點誇張，但也能看出他的力氣的確很大。因為經常打獵，牛皋還練就了一手百步穿楊的箭術，這也是他投軍後能夠百戰百勝的重要原因之一。

之後金軍南侵，牛皋因在家鄉組織村民抵抗金軍而立下大功，被朝廷封為軍鎮撫使，公元1133年被調到岳飛帳下聽從調遣。岳飛對牛皋素來敬重，加上其能力突出，因此任命他為岳家軍副帥，而牛皋也不負眾望，在與金軍作戰中屢立戰功，甚至可以說跟開了掛一樣。

公元1134年，偽齊將領李成勾結金人南下，連下襄陽六郡，偽齊大將王嵩率重兵佔領隨州。岳飛接到收復失地的聖旨後，派牛皋出戰，牛皋率領岳家軍在3天內拿下隨州，活捉偽齊大將王嵩，俘虜5000多敵軍，之後一鼓作氣收復失地，所到之處無人可檔。

不久金人入侵江西，偽齊趁機出動5000騎兵進攻廬州（今安徽合肥），岳飛派牛皋迎戰。偽齊軍隊聽說對手是岳家軍副帥牛皋後，竟然落荒而逃，潰不成軍，牛皋率部追殺敵軍30多里，斬殺敵軍過半，偽齊副都統也被斬殺。此戰之後，牛皋威名遠播，尤其是在偽齊軍中更是成為殺神般的存在。

之後在平定楊么叛亂、岳飛北伐等戰役中，牛皋每戰必身先士卒，在收復許昌、汴京等多場戰鬥中屢立戰功，所向披靡，且未嘗一敗，是岳家軍中軍功最大的，因此被封為捧日天武四廂都指揮使，後轉任荊湖南路馬步軍副總管，手握兵馬大權。

公元1142年，岳飛被秦檜以“莫須有”罪名殺害後，岳家軍將領被殺的殺，打壓的打壓，牛皋因軍功甚大且手握重兵而逃過一劫，但秦檜一直擔心他會為岳飛報仇而謀害自己。公元1147年三月，秦檜暗中指使都統制田師中邀請各路大將宴會，趁機用毒酒將牛皋毒殺。

牛皋也是岳飛之外，秦檜殘殺的又一位猛將。可惜了這位沙場上令敵人聞風喪膽、未嘗一敗的絕世猛將，最終竟慘死在同袍手中，真是可悲可嘆。

　　牛皋的戰力本來就很高，至於描寫他武藝越來越高擊敗了金兀朮，是評書演義中的藝術加工。

在宋史要錄會編等正史上，不曾有記載牛皋直接對戰金兀朮的事情，

著名的朱仙鎮大捷，經過考證應該就是牛皋首先抵達朱仙鎮打響的，第四次北伐中牛皋和徐慶沒有在郾城、穎昌、洛陽、新鄭等戰場現身，戰後卻因戰功最高榮升承宣使，距離節度使一步之遙，極有可能是因為朱仙鎮大捷。

自從南宋高宗紹興三年（公元1133年）岳飛統制江西、湖北軍務時起，牛皋奉命加入岳家軍。

岳飛見後甚為歡喜，即命皋為唐、鄧、襄、郢四州的安撫使。

岳飛出任神武后軍都統後，隨及又任其為中部統領。 紹興四年，偽齊大將李成勾結金兵入侵，攻破襄陽六郡，為齊將王嵩佔據隨州，岳飛派其出戰，牛皋只帶三天的口糧，誓死拿下隨州。結果口糧未用完就已攻下隨州，生擒王嵩，俘敵5000人。李成退據襄陽，又被其率騎兵擊敗，岳家軍順勢收復襄陽。

金兵攻打淮西，岳飛令牛皋先渡江迎敵。為齊派騎兵5000人進攻廬州，牛皋出陣，遠望著金將大叫：“牛皋在此，爾輩胡為？”敵軍愕然，不戰而潰。牛皋乘勝追擊30餘里，殺死大半的敵軍，斬其副都統及千戶五人，百戶數十人，聲威遠揚。

紹興五年，牛皋隨岳飛征討太湖亂匪楊么。楊么兵敗後欲投水自殺，被牛皋擒獲。

紹興十年，牛皋隨岳飛進軍中原，在岳飛的指揮下，牛皋率部所向披靡，直抵黃河沿岸，每戰必出生入死，屢戰屢勝，為收復中原失地立下了汗馬功勞，同時職務不斷變化官位節節升遷，直至任荊湖南路馬步軍副總管。

紹興十七年農曆三月初三，秦檜密令都統制田師中，以宴請各路大將為名，用毒酒將牛皋害死。南宋景定二年（1261年）被追封為輔文侯。

　牛皋被害後葬於浙江杭州西湖棲霞嶺上紫雲洞口。

墓以石塊砌成，坐西朝東，墓碑鐫“宋輔文侯牛皋之墓”，墓道前建有石坊。北側有碑，上有《重修宋輔文侯牛公墓記》。周圍松竹環繞。

墓地簡潔爽淨，石牌坊上有聯：“將軍氣節高千古，震世英風伴鄂王”。