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  • 1 # 淡淡思念

    金融和金融工程是很多同學的申請目標。在我們今年的申請中,兩個專業申請人數所佔比例與去年相比大幅度增加。很多同學在前期諮詢的時候,對於金融碩 士和金融工程碩士並沒有深入的瞭解, MSF 或MFE到底有什麼細微差別呢?如何針對兩者的區別來做準備呢?本文將進行詳細的講解。

    首先我們需要明確金融工程和金融碩士的概念。我們常說的金融碩士一般是指MSF,即Master of Science in Finance,屬於商科專業,開設在商學院中,比如Washington University at St Louis的Olin商學院,MIT的Sloan商學院。這種碩士比較重視申請者的綜合素質,更關注申請人的職業規劃和發展道路。MSF的課程主要包括風險管理,企業併購,金融衍生證券,財務報表,企業決策管理以及投資分析等等課程。針對資本市場運作以及企業財務進行研究和分析。MSF進入投行從 事企業併購、專案融資、風險投資、公司理財、投資諮詢等工作十分對口。需要商業分析企業運營方面的知識與經歷,當然還要求從業人員有十分優秀的人際溝通能力,這與他們經常接觸客戶有很大關係。

    MFE即Master of Financial Engineering,大部分學校設定與數學系或者工程學院,也有少數學校放在商學院,比如UC-Berkeley, UCLA, Boston University。設置於數學下面的一些專案也可能叫 mathematic finance 或者是quantitative finance。金融工程或者金融數學比較重視申請人的數理背景,主要課程包括偏微分方程,實變函式、隨機過程,資料探勘等等。MFE的學生畢業後同樣可以進入投行,從事模型建立以及資料分析方面的工作,主要是在金融行業後臺。

    明確了兩個專業的基本情況,我們來看下如何來準備這兩個專業的申請呢。我們可以借鑑以往成功申請者的經驗來安排自己的申請計劃。

    來看下金融碩士MSF對於申請人的要求。金融碩士由於開設在商學院下,所以比較重視申請人的綜合素質,這包括申請人的領導力,創新能力,多元化背景,決策能力等等。此外對於TOEFL的要求高,特別是口語部分。未來MSF的課程大部分需要透過人際溝通來完成,沒有良好的口語表達能力很難與周圍的同學交流。一般來講託福口語23分以上會比較理想,個別學校也提出了25分以上的要求。MIT對申請人有良好的合作能力,激勵他人達成目標和應對挑戰的決策能力的要求。

    從中我們可以看出MSF對於學生綜合素質方面很重視。同時金融專業秉承商學院相容幷蓄的原則來招生,如果同學們是非商類專業,考慮轉到商科類專業學習,金融碩士是個不錯的方向。

    就像前文所講,金融工程大部分的課程是關於計算的。設置於數學系和工學院下的MFE也略有不同。例如紐約大學,芝加哥大學都是開設在數學系下,對於計算機方面的課程不是特別偏重,但是對於數學課的要求極高,還建議學生考 GRE的數學Sub,適合學統計數學類同學申請。Stanford, U.C. Berkeley, 卡內基美隆要求同時具備較高計算機和數學水平的。數學系的同學要謹慎選擇此方向。如果本科期間是理工科專業,在申請的時候儘量選擇工學院下的金融工程,錄取的把握較大。比如Michigan的金融工程專案是該校的Rackham學院跟Ross 商學院合辦的專案,有一些Ross的教授到MFE這邊給學生上課,能學到很不錯的商業相關知識,很實用的課程設定。不過今年U Michigan的金融工程專案關閉了。選擇不同的院系對於申請結果是有影響的,不擅長,不喜歡的情況下不要勉強自己去學一些數學課或者是計算機課,勉強滿足學校的要求不等於你能夠 滿足未來就業市場提出的要求。總之,金融工程屬於相對學術型專業,對於數理分析能力有比較深的要求。未來就業主要用數學和工程學的方法來建立金融模型(如描述股價運動的隨機微分方程)。

    所以從前期準備上,同學們一定從自身條件和特長出發。選擇MSF專業,在申請之前多參 與一些能夠體現創新能力,溝通協調能力的比賽和課外活動。比如參加學校的學生社團,公益組織,或者是各類文體比賽活動。透過這些活動提升自己的溝通能力和處理問題的能力。很多學校都能夠參加挑戰杯這樣的商業模擬比賽,包括模擬聯合國比賽,這些活動都是國外十分看重的經歷。鼓勵那些有志於申請高階院校的同學 在校期間多參加此類活動。同時可以參與一些跟金融相關的專業實習,讓學校看到你潛在的職業素養,更具有說服力。不論實習時間長短,都要處處留心觀察,積累自己的想法。不要總是指望實習單位多麼細心照顧實習生,永遠都是要自己努力去學習。

    如果考慮申請MFE,那麼我們就儘量多從事一 些跟數學統計學以及計算機程式設計相關的活動,或者是多選修一些數學相關的課程。例如,斯坦福大學很人性化地說明了“統計學和計算機科學專業的課程以及偏微分 方程和機率論是十分重要的。而U.C.Berkeley推薦學生學習過微分方程外,還建議學生至少學習過C, C++ Programming。

    如果考慮申請MFE的同學,看下自己是否有些課程沒有選修。沒有或者是選不上的同學也不必那麼擔心,GRE的Math Sub同樣是個彌補的好時機。一般來講,Sub90%以上就算很好的成績了。如果能夠考到880分以上(滿分990),那麼學校已經覺得你數學可以應對未 來的學習了。Sub考試記得提前準備哦!

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