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國際金融理財師(CFP)資格認證,1972年引入理財行業。候選CFP需要完成教育、考試、經驗和職業道德等幾個步驟,才能成為真正的CFP。考核的內容涵蓋了106門學科的內容。取得這個資格會在理財規劃行業中得到廣泛認可和尊敬。在一定程度上,一個國家或地區擁有CFP人數的多少,代表著該國理財規劃業的發展程度。CFP資格由國際註冊國際金融理財師委員會頒發。國際註冊國際金融理財師委員會為國際金融理財師制定統一的職業道德標準、勝任能力標準以及實際操作標準。目前,美國是世界上理財規劃市場發展最為成熟的地方,擁有CFP資格的人數最多,佔CFP總人數的60%。
目前,中國大陸並不是美國理財規劃協會會員,因而並不能舉行CFP的考試及註冊程式等。
國際金融理財師就業薪資情況:
那麼這一新興職業的薪水如何呢?據瞭解,美國國際金融理財師的平均年收入是11萬美元,香港國際金融理財師去年最高收入達200多萬港元,國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為,國內國際金融理財師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考中國的宏觀經濟形勢,不難預見國際金融理財師將成為繼律師、註冊會計師後,國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
目前,理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知,尤其是在保險公司和商業銀行,很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部,為客戶提供相應的理財服務。而由於國際國際金融理財師如CFP、CHFC、IFA等認證考試是基於發達國家的國情和當地個人財務狀況而制定的,一定程度上與中國的國情和個人財務狀況不相符,目前也沒有得到中國政府的認可。
CFP 即國際金融理財師、註冊金融理財師或者註冊理財規劃師,看你想從事什麼崗位吧,金融領域如果你想往銷售類投資,美名為理財師、銷售總監等方向發展,這個證書有一定的作用,招聘此類職位的當然提及此證書,但是含金量而言,說實話,這個證考下的難度跟CFA、CPA不同一個檔次,含金量自然也有一定差距,如你想想從事專業投資分析類建議考CPA、CFA,至於透過司考那是法律相關業務崗位才需要。