1.主動致電或發信息給理財客戶，向當天需要關懷的客戶開展關懷工作，需要參加理財活動的客戶應通知其相關事項，有產品需求的告知產品資訊，或其他主動營銷行為。
2.應收集客戶差異性需求的相關資訊，積極為客戶提供“度身定做”的個性化服務方式，運用營銷技巧，做好金融服務銷售工作。
3.接待客戶到訪，解答客戶諮詢，安排辦理客戶業務，進行客戶調查，為客戶設計理財規劃方案，與客戶交流。
4.當客戶進入理財室，客戶經理需首先為客戶倒茶水或飲料，客戶離開時需站立送行；如果客戶來時，客戶經理正在辦理其他客戶的業務，應先妥善安排該客戶休息等候。
5.在業務辦理過程中，客戶經理每應與網點其他同事緊密合作，儘可能減少客戶等待時間、辦理流程和相關環節，在不違反內控制度的前提下，將麻煩留給自己，把便利留給客戶。
6.客戶離開後，將客戶相關資料妥善儲存，防止工作繁忙時不慎丟失，確認桌面整理完畢，電腦畫面沒有停留在上一位客戶的記錄上，方可迎接下一位客戶。
7.有客戶預約時，應準備好相關客戶或理財產品等資料，待客戶前來，注意傾聽客戶提出的要求和問題，瞭解客戶需求，集合投資顧問、客戶經理、客戶經理助理的團隊力量，根據客戶需求為客戶辦理相關業務。
8.在客戶等候辦理業務時，並在客戶不反對的情況下，客戶經理應向每一位客戶進行風險承受度、投資偏好、理財知識培訓需求、個人及家庭情況等資料的調查與蒐集。
9.如果理財室中午停止營業，客戶經理不得在理財室休息，不得熄燈，並在理財室門前有提示“中午休息，理財客戶請到理財專櫃辦理業務，下午2：00營業”。
10.上班時間，客戶經理不得抽菸、吃東西、打與工作無關的電話、看與工作無關的書刊資料、瀏覽與工作無關的網頁、報紙，不得在工作區進行私人接待，不得做與工作無關的個人事務。
11.上班時間，如遇領導安排、檢查、會議、培訓或其他工作需要離開理財室，必須先辦完客戶的業務，或妥善安排其他工作人員接手處理；如無客戶，因工作需要離開理財室，須保持理財室燈光通明，並在理財室外提示“本人有事暫時離開，請稍侯或致電
12.客戶經理銷售理財產品、零售貸款產品、負債產品、中間產品、銀行卡產品等所有個人金融產品。客戶經理應將客戶維護職能和產品銷售職能充分結合起來，在客戶維護過程中，利用升級銷售、交叉銷售、重複銷售等方式努力擴大銷售，達到提高客戶滿意度和忠誠度的目的。客戶維護和擴大銷售應成為理財經理每日工作的重點和核心，以每日工作8小時計算，客戶經理每日進行客戶維護及擴大銷售等工作的時間不得低於5小時。
13.客戶經理應為其他同事進行產品營銷和交叉銷售提供支援，當其他崗位人員進行產品營銷涉及到融資分析、資產配置分析、個人風險收益特徵分析、產品風險收益特徵分析、個人及家庭財務規劃等專業領域時，客戶經理應積極地為其他同事提供金融理財方面的專業技術支援，幫助其他同事達成銷售。
14.營業時間結束後，客戶經理應全面整理當天的業務資料、檔案、檔案、憑證、電腦設施等，做到日清日結。
15.營業時間結束後，客戶經理應利用客戶傍晚休閒方便的時間，安排寫賀卡、發簡訊、打電話、寄資料等客戶關係管理活動；根據目前我行實際情況，每名客戶經理維護的客戶數量在100—200
1.主動致電或發信息給理財客戶，向當天需要關懷的客戶開展關懷工作，需要參加理財活動的客戶應通知其相關事項，有產品需求的告知產品資訊，或其他主動營銷行為。
2.應收集客戶差異性需求的相關資訊，積極為客戶提供“度身定做”的個性化服務方式，運用營銷技巧，做好金融服務銷售工作。
3.接待客戶到訪，解答客戶諮詢，安排辦理客戶業務，進行客戶調查，為客戶設計理財規劃方案，與客戶交流。
4.當客戶進入理財室，客戶經理需首先為客戶倒茶水或飲料，客戶離開時需站立送行；如果客戶來時，客戶經理正在辦理其他客戶的業務，應先妥善安排該客戶休息等候。
5.在業務辦理過程中，客戶經理每應與網點其他同事緊密合作，儘可能減少客戶等待時間、辦理流程和相關環節，在不違反內控制度的前提下，將麻煩留給自己，把便利留給客戶。
6.客戶離開後，將客戶相關資料妥善儲存，防止工作繁忙時不慎丟失，確認桌面整理完畢，電腦畫面沒有停留在上一位客戶的記錄上，方可迎接下一位客戶。
7.有客戶預約時，應準備好相關客戶或理財產品等資料，待客戶前來，注意傾聽客戶提出的要求和問題，瞭解客戶需求，集合投資顧問、客戶經理、客戶經理助理的團隊力量，根據客戶需求為客戶辦理相關業務。
8.在客戶等候辦理業務時，並在客戶不反對的情況下，客戶經理應向每一位客戶進行風險承受度、投資偏好、理財知識培訓需求、個人及家庭情況等資料的調查與蒐集。
9.如果理財室中午停止營業，客戶經理不得在理財室休息，不得熄燈，並在理財室門前有提示“中午休息，理財客戶請到理財專櫃辦理業務，下午2：00營業”。
10.上班時間，客戶經理不得抽菸、吃東西、打與工作無關的電話、看與工作無關的書刊資料、瀏覽與工作無關的網頁、報紙，不得在工作區進行私人接待，不得做與工作無關的個人事務。
11.上班時間，如遇領導安排、檢查、會議、培訓或其他工作需要離開理財室，必須先辦完客戶的業務，或妥善安排其他工作人員接手處理；如無客戶，因工作需要離開理財室，須保持理財室燈光通明，並在理財室外提示“本人有事暫時離開，請稍侯或致電
12.客戶經理銷售理財產品、零售貸款產品、負債產品、中間產品、銀行卡產品等所有個人金融產品。客戶經理應將客戶維護職能和產品銷售職能充分結合起來，在客戶維護過程中，利用升級銷售、交叉銷售、重複銷售等方式努力擴大銷售，達到提高客戶滿意度和忠誠度的目的。客戶維護和擴大銷售應成為理財經理每日工作的重點和核心，以每日工作8小時計算，客戶經理每日進行客戶維護及擴大銷售等工作的時間不得低於5小時。
13.客戶經理應為其他同事進行產品營銷和交叉銷售提供支援，當其他崗位人員進行產品營銷涉及到融資分析、資產配置分析、個人風險收益特徵分析、產品風險收益特徵分析、個人及家庭財務規劃等專業領域時，客戶經理應積極地為其他同事提供金融理財方面的專業技術支援，幫助其他同事達成銷售。
14.營業時間結束後，客戶經理應全面整理當天的業務資料、檔案、檔案、憑證、電腦設施等，做到日清日結。
15.營業時間結束後，客戶經理應利用客戶傍晚休閒方便的時間，安排寫賀卡、發簡訊、打電話、寄資料等客戶關係管理活動；根據目前我行實際情況，每名客戶經理維護的客戶數量在100—200