說說我的經驗哈，金融市場不好，意味著人們的錢袋子，管理的越來越嚴，對於理財產品的投資會越來越謹慎。 下面說幾個拓展客戶的方式。

1.熟人介紹

熟人介紹其實是最好的展業方式，為什麼這麼說呢？因為熟人之間本來就有信任感，跟熟人之間推銷產品，對方不會那麼反感，就算是礙於面子，一般也會仔細的聽對方把產品介紹完，如果說你的產品確實很具有優勢，那麼成單的機率就非常大了。如果說你的熟人給你成功介紹了業務，一定要捨得給他分錢。只有讓他確確實實得到了好處，她才會心甘情願的為你介紹分享他的人脈。

2.陌生拜訪

如果說你沒有什麼人脈資源陌生拜訪，可能會是你最好的獲客方式，陌生拜訪最主要的就是想辦法解決如何讓客戶一步一步信任你的問題。客戶第一次接觸你，你上來就給他推銷產品失敗的機率會非常大。其實你可以想辦法找到他的興趣愛好，和他在某一方面建立共同的連結，在建立了一定的信任基礎之後再給她推銷產品成功的機率就大大的變大了。

3.異業合作

異業合作就是找到和你不同行業有相同訴求的人。想一想購買理財產品的，都是哪些人呢？一定是有錢人，對不對？那麼這些有錢人一般會集中在哪裡呢？有錢人都會在什麼地方消費呢？可以動腦筋，想一想。健身俱樂部游泳俱樂部，汽車俱樂部，美容養生會所等等都是有錢人的聚集地，在這些地方打廣告效果是不是會更好？

其實銷售，說白了就是找到自己的優勢，找到合適的人，把自己的產品推銷給對方。每個人都會有每個人的展業方式，每個人也都有每個人自身的優勢，把自己的優勢和長處發揮到極致，你想沒有業務都很難。

給你說點經驗吧。

1.

自信

首先要知道你的單位的理財，正規否，牌照齊全否，合法否。怎麼保障客戶的權益，會有哪些風險，怎麼規避，有沒有一系列的完整的辦法。

自己先了解清楚，必須正規。把自己說服了再去找別人。

2.

安全

客戶要的最主要的是安全，怎麼保證客戶的安全。做到完美。

3.

信任

先從家人朋友同事著手一點點的投入，別嫌少。有了第一批粉絲後，好好維護，用心維護，做到真真正正的是為他們服務。第一批粉絲得到認可了再讓他們幫你推薦。很快就會口碑相傳。

4.

如果自己只為了賺錢，不管產品好壞，建議不要做了。