肯定不會。利息是吸收存款的銷售費用。銷售費用肯定是用在大客戶身上，才效率最高，單位成本最低。

小額存款客戶，佔用銀行的資源甚至超過VIP大客戶，常常人很多，佔據了營業廳和櫃員的工作時間，但是業績卻很小。

小額存款客戶不僅不會得到高利息，甚至可能反過來，銀行向這些小客戶收取費用。

朋友們好，明確回覆:如果真的是，利率市場化，的確會出現兩種情況:1，同款產品，小額存款的利率不會高於大額存款的利率。2，特定的存款產品，小額利率，有可能高於，甚至高很多於，大額利率。現在，已經露出了這樣的苗頭。

首先，來了解，為什麼同款存款產品，小額利率不能高於大額利率:

這是因為，如果是同一款的存款產品，小額利率無法高於大額利率。例如，同一個，5年期存款產品，5萬元利率4.5%，20萬就可以達到5%左右。如果規定，5萬元以上的利率為4%，很顯然人們就會拆分存款，20萬存4個5萬的。

小結:同一銀行，同一營業廳，同一個產品，小額利率，不能高於大額利率，因為無法實行，不具有市場基礎。

其次，利率市場化，同一銀行，特定的存款產品，不同銀行，同類存款產品，小額利率，有可能高於大額利率:

1，同一銀行，特定存款產品，小額，高於其它大額利率:例如，有的銀行，三年期，20萬大額存單利率為4%。

但該銀行另一款，特定網落存款一年期，360天，到期付息產品，50元起存，年化派息率就達到了，4.3%。很典型。二者同時存在，與同一個銀行。

2，不同銀行，同類產品，小額利率，反而高於大額:例如，A銀行，三年期大額存單，20萬起存，利率為3.98%。而B銀行，5萬元起存的大額存款，三年期利率為4%。這是競爭的結果。

小結:利率市場化，的確有可能出現，特定情形下，特定產品的，小額存款利率，高於大額存款利率。同時，即使是同一銀行，同一款產品，銷售的地區不同也有可能，小額高於大額，所謂的地區差別。

最後，來總結分析:

利率市場化，的確是有可能出現，特定情形下，小額的利率，高於大額的利率，這種情況，目前已有這樣的跡象。

另一方面，如果真的利率市場化，銀行間的競爭會白熱化（畢竟目前有4000多家銀行），到那時，安全，穩定問題，還要更多考慮，需要結合存款保險，最佳化存款，確保，高息安全拿到手。