1、 出盤操作：操作人員應嚴格按照系統《操作手冊》，根據不同的業務型別，在相關係統中進行相應的出盤操作。從系統中接收到出盤資料後，將出盤檔案使用指定的轉換程式轉換為銀行所要求的資料格式。操作人員在完成出盤資料格式轉換後，應認真檢查出盤資料的內容。對轉換後的轉賬金額和筆數以及收、付款方向進行認真核對。確保轉賬金額和筆數以及收、付款方向無誤後方可提交給銀行進行轉賬。原則上同一業務系統中同一個銀行渠道，一天只進行一次收款和付款的轉賬出盤操作。在出盤未回盤的情況下，禁止再次進行出盤操作。

2、 回盤操作：操作人員拿到銀行回盤資料檔案後，在確認回盤檔案中轉賬成功與失敗的金額和筆數與銀行反饋的資訊完全一致後，方可使用指定的轉換程式進行回盤資料格式的轉換操作。操作人員在完成回盤資料格式轉換後，應認真檢查回盤檔案的內容。對轉換後的轉賬成功與失敗的金額和筆數以及收、付款方向進行認真核實。確認轉賬成功與失敗的金額和筆數以及收、付款方向無誤後，方可進行系統的回盤操作。回盤檔案上傳時一定要核對檔名，避免將檔案選取錯誤而導致回盤失敗。對於已出盤的資料，操作人員應當在拿到銀行回盤檔案的當天進行回盤。出盤操作人員應當負責回盤操作，做到有出必有回保證出、回盤操作的閉合。