基金單位淨值即每份基金單位的淨資產價值，是當前的基金總淨資產除以基金總份額。基金購買和贖回均採取“未知價”的原則。

① 交易日15:00前購買/贖回，按照當日淨值成交，當日淨值需下個交易日查詢；

② 交易日15:00後購買/贖回，視同為下個交易日的交易，按照下個交易日淨值成交併折算份額，第三個交易日才能查詢到成交的淨值。

淨值的意思就相當於每一份價值多少錢。比如說淨值是1.32元，就相當於每一份基金目前的價值是1.32元，如果你是在認購期買的，那麼當初你買的時候的淨值就是1元，現在賣掉的話（即贖回）就會按照1.32元進行交易，扣除你原來購買的成本，相當於每一塊錢賺了0.32元，相當於有32%的收益。 　　你現在是負的3.3，我查了一下，這3.3是說今年以來一共虧了3.3%。你是今年2月20日買的，相當於認購，也就是成本為1元每份，目前的淨值是0.9670，也就是說，現在賣掉的話，每一份只有0.967元，虧的。算下成本，十萬的手續費為1500+500=2000元，你的份額是100000/（1+1.5%）=98522.17份，贖回後有95270.94元，扣除贖回費476.35後還有94794.59元。 　　所以，不要盲目的去購買基金，尤其是某些銀行員工，為了完成任務，根本不管客戶死活。瞎推薦，今年這樣的行情還能推薦股票型基金的，還是個QD產品的，這樣的客戶經理真的要有個戒心的。希望引以為戒。

基金淨值一般指基金單位淨值，基金單位淨值即每份基金單位的淨資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的餘額再除以基金全部發行的單位份額總數。