根據基金法的規定基金管理公司對於封閉式基金分紅的要求是，在符合分紅的條件下必須以現金的形式分配至少90%的基金淨收益並且每年至少分配一次。

開放式基金分紅的原則是：基金收益分配後每一基金份額淨值不能低於面值；收益分配時所發生的銀行轉賬或其它手續費用由投資人自行承擔；在符合有關基金分紅條件的前提下，需規定基金收益每年分配最多次數；每年基金收益分配的最低比例；基金投資當期出現淨虧損，則不進行收益分配；基金當年收益應先彌補上一年度虧損後，方可進行當年收益分配。

分紅不是根據基金份額淨值的高低來決定，而一般根據基金投資情況，即是否實現真正的收益才能分紅，因此淨值高並不表明基金就要進行分紅。基金經理可能會根據所持有股票的情況來看是否進行分紅，如果股票價位已經到了一定高度導致股票估值超過合理水平，基金經理可能會賣出這些股票並且持有足夠的現金，這時才具備分紅的條件。

有關係。基金分紅需要搞懂3個關鍵日期：登記日、除息日與發放日。

1.權益登記日

基金公司在準備分紅之前，首先需要確定一個登記日，以統計參加分紅的人數以及需要分紅的金額。這個日期就是權益登記日。

2.除息日

除息日當天基金公司從基金的資產中扣除紅利。就是從基金份額淨值里扣除每一份基金的分紅金額。

3.發放日

基金公司統一發放基金紅利的日期。

只有在登記日之前在冊的基民，才有分紅的權利。

如4月26日為某支基金的權益登記日，在26日前（不含26日當天，26日當天申購的基金會按照分紅後的淨值登記）申購的基民，才能獲得本期基金分紅。