作為優秀的理財師，一定要能夠正確分析客戶的資產狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。而作為優秀理財師，具備以下5大技能，你會在“江湖”走的如魚得水。那麼都是哪些技能呢？

技能一：紮實的展業基礎

紮實的知識是優秀理財師必備的基礎，不僅要對各類金融產品有著透徹的瞭解，還要在法律、稅務、保險、股權規劃等方面有深入的研究，這些是成為優秀理財師的最基本條件。

技能二：強大的分析能力

理財師在制定個人理財規劃時，首先應明確客戶的理財目標和需求，再結合客戶自身經濟狀況和家庭情況制定符合客戶需求的理財規劃。並且隨著客戶情況、環境背景以及政策法規的變化，及時調整客戶的理財結構。

技能三：豐富的客戶資源

客戶資源的多少，直接決定了理財師職業生涯上升的高度。理財師的工作是一個不斷和客戶打交道的過程，在開拓新客戶的同時不忘維護老客戶，而客戶資源的優劣，更決定了金融機構對理財師的評價和職業上升空間。

技能四：至高的道德品質

凡是涉及到錢的工作，對從業人員的道德品質都有著至高的要求，理財師更不例外。理財師在制定理財規劃時，一定要貼合客戶的自身情況及風險喜好，切勿為了達到業績目標而欺騙誤導客戶。

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