13日上午9點前贖回的基金淨值按13日的淨值1.5計算。　　12日15.00後贖回按13日的1.5計算，而不是12日的1.6　　並不矛盾呀？　　當日15:00點前贖回操作,是以當日收盤以後公佈的基金淨值計算的;15:00之後申報的贖回單,則是以次日的收盤價值為準收到贖回客戶指令後，基金公司需要進行資金結算，因此需要耗費一定基金贖回時間。即使是同一只基金，在不同的銀行代銷，基金贖回時間也會有所不同。一般來講，貨幣基金的基金贖回時間是“T+1”，股票基金贖回時間一般是“T＋5”或是“T＋7”。另外，值得投資者注意的是，這裡的T指的都是在當天工作日下午三點之前提出的贖回申請。基金贖回時間按工作日來計算，如遇到週六、週日，到賬時間會延遲。　　目前透過銀行渠道贖回股票型、債券型、配置型基金的資金到賬時間為T＋4，也就是說至少需要4個工作日，而貨幣市場基金贖回時間為T＋2。建議儘量避免在節假日前申購和贖回。基金的在途時間是按工作日計算的，法定節假日則不計算在途時間。比如黃金週前的最後一個交易日贖回貨幣基金，資金只能等到七天假期後的第二個工作日才能到賬，無形中成了T＋8；如果是黃金週前最後一個交易日申購的話，也是到節後才能成交，資金在黃金週內既沒有存款利息，也不能享受貨幣基金的理財收益。