基金總價值/總份額，贖回的是基金份額，到賬戶上折算成現金。 基金每日淨值是如何計算的
第一、按照當天的基金淨值計算，基金淨值是每天一個價格，不像股票一天的價格漲跌幅度不定。
第二、扣除手續費，不同基金的手續費不一樣，同一個基金，一般你持有到一定時間後，手續費會優惠。比如有的基金持有三年以上手續費全免。
第三，當天下午三點鐘之前交易按當天價格，三點鐘之後按第二天的預期價格。 貨幣基金永遠是一元一份，但是會有分紅，每一份都有，所的利益就是基金公司透過貨幣操作所得收益分紅給基民產生的。
基金每日淨值是如何計算的已知價計算：已知價又叫歷史價，是指上一個交易日的收盤價。已知價計算法就是基金管理人根據上一個交易日的收盤價來計算基金所擁有的金融資產，包括股票、債券、期貨合約、認股權證等的總值，加上現金資產，然後除以已售出的基金單位總額，得出每個基金單位的資產淨值。採用已知價計算法，投資者當天就可以知道單位基金的買賣價格，可以及時辦理交割手續。
未知價計算：未知價又稱期貨價，是指當日證券市場上各種金融資產的收盤價，即基金管理人根據當日收盤價來計算基金單位資產淨值。在實行這種計算方法時，投資者當天並不知道其買賣的基金價格是多少，要在第二天才知道單位基金的價格。
估值計算：基金單位淨值的計算包括基金資產淨值總額的計算和基金單位資產淨值的計算。按一般公認的會計原則，基金資產淨值總額=基金資產總額-基金負債總額。
基金資產總額包括基金投資資產組合的所有內容：(1)基金擁有的上市股票、認股權證，以計算日集中交易市場的收盤價格為準；未上市的股票、認股權證則由有資格指定的會計師事務所或資產評估機構測算。(2)基金擁有的公債、公司債、金融債券等債券，已上市者，以計算日的收盤價格為準；未上市者，一般以其面值加上至計算日時應收利息為準。(3)基金所擁有的短期票據，以買進成本加上自買進日起至計算日止應收的利息為準。(4)若第(1)條、第(2)條中規定的計算日沒有收盤價格或參考價格，則以最近的收盤價格或參考價格代替。(5)現金與相當於現金的資產，包括存放在其他金融機構的存款。(6)有可能無法全部收回的資產及或有負債所提留的準備金。(7)已訂立契約但尚未履行的資產，應視同已履行資產，計入資產總額。
基金負債總額包括的內容有：(1)依基金契約規定至計算日止對託管人或管理人應付未付的報酬。(2)其他應付款，包括應付稅金等。
基金總價值/總份額，贖回的是基金份額，到賬戶上折算成現金。 基金每日淨值是如何計算的
第一、按照當天的基金淨值計算，基金淨值是每天一個價格，不像股票一天的價格漲跌幅度不定。
第二、扣除手續費，不同基金的手續費不一樣，同一個基金，一般你持有到一定時間後，手續費會優惠。比如有的基金持有三年以上手續費全免。
第三，當天下午三點鐘之前交易按當天價格，三點鐘之後按第二天的預期價格。 貨幣基金永遠是一元一份，但是會有分紅，每一份都有，所的利益就是基金公司透過貨幣操作所得收益分紅給基民產生的。
基金每日淨值是如何計算的已知價計算：已知價又叫歷史價，是指上一個交易日的收盤價。已知價計算法就是基金管理人根據上一個交易日的收盤價來計算基金所擁有的金融資產，包括股票、債券、期貨合約、認股權證等的總值，加上現金資產，然後除以已售出的基金單位總額，得出每個基金單位的資產淨值。採用已知價計算法，投資者當天就可以知道單位基金的買賣價格，可以及時辦理交割手續。
未知價計算：未知價又稱期貨價，是指當日證券市場上各種金融資產的收盤價，即基金管理人根據當日收盤價來計算基金單位資產淨值。在實行這種計算方法時，投資者當天並不知道其買賣的基金價格是多少，要在第二天才知道單位基金的價格。
估值計算：基金單位淨值的計算包括基金資產淨值總額的計算和基金單位資產淨值的計算。按一般公認的會計原則，基金資產淨值總額=基金資產總額-基金負債總額。
基金資產總額包括基金投資資產組合的所有內容：(1)基金擁有的上市股票、認股權證，以計算日集中交易市場的收盤價格為準；未上市的股票、認股權證則由有資格指定的會計師事務所或資產評估機構測算。(2)基金擁有的公債、公司債、金融債券等債券，已上市者，以計算日的收盤價格為準；未上市者，一般以其面值加上至計算日時應收利息為準。(3)基金所擁有的短期票據，以買進成本加上自買進日起至計算日止應收的利息為準。(4)若第(1)條、第(2)條中規定的計算日沒有收盤價格或參考價格，則以最近的收盤價格或參考價格代替。(5)現金與相當於現金的資產，包括存放在其他金融機構的存款。(6)有可能無法全部收回的資產及或有負債所提留的準備金。(7)已訂立契約但尚未履行的資產，應視同已履行資產，計入資產總額。
基金負債總額包括的內容有：(1)依基金契約規定至計算日止對託管人或管理人應付未付的報酬。(2)其他應付款，包括應付稅金等。